(1) Prestatorul intermediar de servicii de plată instituie proceduri eficace bazate pe riscuri pentru a determina dacă să execute, să respingă sau să suspende un transfer de fonduri în cazul căruia informațiile necesare privind plătitorul și beneficiarul plății lipsesc și pentru a lua măsurile ulterioare adecvate.
În cazul în care, la primirea unui transfer de fonduri, prestatorul intermediar de servicii de plată constată că informațiile menționate la articolul 4 alineatul (1) literele (a), (b) și (c), la articolul 4 alineatul (2) literele (a) și (b), la articolul 5 alineatul (1) sau la articolul 6 lipsesc ori nu au fost completate folosind caractere sau elemente compatibile în conformitate cu convențiile sistemului de mesagerie sau de plată și decontare, astfel cum este menționat la articolul 7 alineatul (1), prestatorul intermediar de servicii de plată respectiv, în funcție de riscul asociat:
|
(a)
|
respinge transferul; sau
|
|
(b)
|
solicită informațiile necesare privind plătitorul și beneficiarul plății înainte sau după transmiterea transferului de fonduri.
|