+Smernice o opredelitvi meril za ocenjevanje izjemnih primerov, kadar institucije presežejo omejitve velike izpostavljenosti iz člena 395(1) Uredbe (EU) št. 575/2013, ter rokih in ukrepih za ponovno vzpostavitev skladnosti na podlagi člen a 396(3) Uredbe (EU) št. 575/2013 (EBA/GL/2021/09)
---+1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja
------+Vloga teh smernic
---------+1. Ta dokument vsebuje smernice, izdane v skladu s členom 16 Uredbe (EU) št. 1093/2010 . V skladu s …
---------+2. V smernicah je predstavljeno stališče organa EBA o ustreznih nadzorniških praksah v okviru E …
------+Zahteve glede poročanja
---------+3. Pristojni organi morajo v skladu s členom 16(3) Uredbe (EU) št. 1093/2010 do (03.01.2022) organ …
---------+4. Uradna obvestila bodo v skladu s členom 16(3) Uredbe (EU) št. 1093/2010 objavljena na spletni …
---+2. Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitve pojmov
------+Predmet urejanja
---------+5. V teh smernicah so v skladu s pooblastilom iz člena 396(3) Uredbe (EU) št. 575/2013 opredeljena …
---------+6. Poleg tega te smernice opredeljujejo dodatne informacije, ki jih je treba predložiti pristojnemu …
------+Področje uporabe
---------+7. Te smernice se uporabljajo pri ocenjevanju izjemnih primerov iz čle na 396(1) Uredbe (EU) št. …
---------+8. Te smernice se ne uporabljajo za primere iz člena 395(5) Uredbe (EU) št. 575/2013, dokler …
------+Naslovniki
---------+9. Te smernice so namenjene pristojnim organom iz točk e (i) člena 4(2) Uredbe (EU) št. 1093/2010 …
------+Opredelitve pojmov
---------+10. Če ni določeno drugače, imajo pojmi v teh smernicah enak pomen kot pojmi, uporabljeni in …
---+3. Izvajanje
------+Z ačet ek uporabe
---------+11. Te smernice se uporabljajo od 1. januarja 2022.
---+4. Izjemni primeri kršitev omejitev velike izpostavljenosti, rok in ukrepi za ponovno vzpostavitev skladnosti
------+12. Na podlagi informacij, predloženih pri sporočanju kršitve omejitev velike izpostavljenosti iz …
------+13. Pristojni organ bi moral institucijo obvestiti o odobrenem roku za odpravo kršitve omejitev iz …
------+4.1 Merila za določitev izjemnih primerov iz člena 396(1) Uredbe (EU) št. 575/2013
---------+14. Kršitev omejitev iz člena 395(1) Uredbe (EU) št. 575/2013 bi se vedno morala obravnavati kot …
---------+15. Pristojni organ bi moral pri ocenjevanju primera, ko institucija preseže omejitve iz člena …
---------+16. Pristojni organ bi moral oceniti, ali je kršitev omejitev iz člena 395(1) Uredbe (EU) št. …
---------+17. Če institucija v zadnjih 12 mesecih sporoči drugo kršitev, ki se nanaša na isto stranko ali …
---------+18. Če j e institucija v zadnjih 12 mesecih že sporočila dve kršitvi omejitev velike …
---------+19. Pristojni organ bi moral oceniti, ali bi bila kršitev predvidljiv dogodek, če bi institucija …
---------+20. Pristojni organ bi moral tudi preučiti, ali bi institucija lahko bila v položaju, da z uporabo …
---------+21. Kadar pride do enakih ali podobnih kršitev drugih institucij, ki bi jih lahko pripisali istemu …
---------+22. Pristojni organ bi moral oceniti, ali so kršitev povzročili razlogi izven nadzora institucije. …
---------+23. Kršitev, povzročena z neustrezno uporabo ali napačno razlago okvira za velike izpostavljenosti …
---------+24. Kadar pristojni organ ugotovi, da kršitev ne izpolnjuje meril, opredeljenih v tem oddelku, na …
------+4.2 Informacije, ki jih je treba predložiti pristojnemu organu ob kršitvi omejitev velike izpostavljenosti
---------+25. Pri sporočanju vrednosti izpostavljenosti, ki presega omejitve velike izpostavljenosti iz člena …
---------+26. Pristojni organ bi moral zahtevati dodatne informacije in pojasnila, če meni, da predložene …
------+4.3 Merila za določitev ustreznega roka za vzpostavitev skladnosti z omejit vami iz člena 395(1) Uredbe (EU) št. 575/2013
---------+27. Pristojni organ bi moral po oceni kršitve, ki jo institucija sporoči v skladu z oddelkom 4.2 …
---------+28. Pristojni organ ne bi smel instituciji odobriti časovnega obdobja, daljšega od treh mesecev, za …
---------+29. Kadar se pristojni organ odloči, da bo instituciji odobril časovn o obdobje, daljše od treh …
---------+30. V vsakem primeru pa rok za ponovno vzpostavitev skladnosti ne bi smel biti daljši od 1 leta. …
---------+31. Ko pristojni organ odloča o ustreznem roku za ponovno vzpostavitev skladnosti, bi moral pri …
---------+32. Pristojni organ bi moral upoštevati morebitne prejšnje kršitve institucije in obseg ukrepov …
---------+33. Če institucija po nepotrebnem odlaša z obvestitvijo o kršitvi, lahko pristojni organ prouči …
---------+34. Pristojni organ bi moral oceniti razloge za kršitev ter trenutno in prihodnjo pomembnost …
---------+35. Pristojni organ bi lahko potreboval in zahteval dodatne informacije, če so vzroki kršitve …
---------+36. Pristojni organ bi moral proučiti, ali skladnost institucije s predpisanimi kapitalskimi …
---------+37. Pristojni organ bi moral proučiti ustreznost praks upravljanja tveganj institucije in njen …
---------+38. Pristojni organ bi moral upoštevati vrsto nasprotne stranke in njeno kreditno sposobnost. …
---------+39. Pristojni organ bi moral proučiti ukrepe, ki jih je institucija že izvedla, zlasti glede na …
------+4.4 Ukrepi, ki jih je treba sprejeti, da se zagotovi pravočasna ponovna vzpostavitev skladnosti z omejit vami iz člena 395(1) Uredbe (EU) št. 575/2013
---------+40. Kadar pristojni organ instituciji odobri obdobje, daljše od treh mesecev za ponovno …
---------+41. Načrt za vzpostavitev skladnosti bi moral vključevati najmanj: a. ukrepe za zmanjšanje zadevnih …
---------+42. Ukrepi, ki jih predlaga institucija, bi morali vsebovati opis vseh predvidljivih tveganj ali …
---------+43. Pristojni organ bi moral oceniti ustreznost, zadostnost in izvedljivost ukrepov za zagotovitev …
---------+44. Če ima pristojni organ kakršne koli pomembne pomisleke glede ukrepov, bi moral o tem nemudoma …
---------+45. V primeru, da nekaterih predvidenih u krepov ni mogoče uresničiti, kot je bilo načrtovano, bi …
---------+46. Pogostost in intenzivnost spremljan ja, ki ga opravlja pristojni organ, bi morala biti ustrezna …
---------+47. Pristojni organ bi se moral odločiti in sporočiti, ali naj institucija opravi notranjo ali …
---------+48. Pristojni organ bi mo ral imeti vzpostavljen standardiziran in dokumentiran postopek z jasnimi …
---------+49. Institucije bi morale v skladu s Smernicami EBA o notranjem upravljanju poskrbeti, da njihovi …
 English - European Union - Financial Industry -

Smernice o opredelitvi meril za ocenjevanje izjemnih primerov, kadar institucije presežejo omejitve velike izpostavljenosti iz člena 395(1) Uredbe (EU) št. 575/2013, ter rokih in ukrepih za ponovno vzpostavitev skladnosti na podlagi člen a 396(3) Uredbe (EU) št. 575/2013 (EBA/GL/2021/09)

Smernice o opredelitvi meril za ocenjevanje izjemnih primerov, kadar institucije presežejo omejitve velike izpostavljenosti iz člena 395(1) Uredbe (EU) št. 575/2013, ter rokih in ukrepih za ponovno vzpostavitev skladnosti na podlagi člen a 396(3) Uredbe (EU) št. 575/2013 (EBA/GL/2021/09)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/large-exposures/guidelines-large-exposures – PDF

1. Pregled

,
1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja

1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja
2. Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitve pojmov

2. Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitve pojmov
3. Izvajanje

3. Izvajanje
4. Izjemni primeri kršitev omejitev velike izpostavljenosti, rok in ukrepi za ponovno vzpostavitev skladnosti

4. Izjemni primeri kršitev omejitev velike izpostavljenosti, rok in ukrepi za ponovno vzpostavitev skladnosti

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/