3. Τα κράτη μέλη μεριμνούν ώστε οι εποπτικοί φορείς να επαληθεύουν, ανάλογα με τον βαθμό κινδύνου, αν οι απαιτήσεις των παραγράφων 1 και 2 εξακολουθούν να πληρούνται. Συγκεκριμένα, επαληθεύουν αν τα ανώτερα διοικητικά στελέχη των υπόχρεων οντοτήτων που αναφέρονται στην παράγραφο 1 χαίρουν καλής φήμης, ενεργούν με ειλικρίνεια και ακεραιότητα και διαθέτουν γνώσεις και εμπειρογνωσία που είναι απαραίτητες για την εκτέλεση των καθηκόντων τους σε περιπτώσεις στις οποίες οι εποπτικοί φορείς έχουν βάσιμους λόγους να υποπτεύονται ότι έχει διαπραχθεί ή επιχειρηθεί νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή υπάρχει αυξημένος τέτοιος κίνδυνος σε μια υπόχρεη οντότητα.