Άρθρο 7 Εκτίμηση κινδύνου σε επίπεδο Ένωσης

1.   Η Επιτροπή προβαίνει σε εκτίμηση των κινδύνων της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της μη εφαρμογής και της αποφυγής στοχευμένων οικονομικών κυρώσεων οι οποίοι επηρεάζουν την εσωτερική αγορά και σχετίζονται με διασυνοριακές δραστηριότητες.

2.   Έως τις 10 Ιουλίου 2028, η Επιτροπή συντάσσει έκθεση που προσδιορίζει, αναλύει και αξιολογεί αυτούς τους κινδύνους σε επίπεδο Ένωσης. Η Επιτροπή επικαιροποιεί την εν λόγω έκθεση στη συνέχεια κάθε 4 έτη. Η Επιτροπή μπορεί να επικαιροποιεί τμήματα της έκθεσης συχνότερα, εάν κρίνεται σκόπιμο.

Όταν, κατά τη διαδικασία επικαιροποίησης της έκθεσής της, η Επιτροπή προσδιορίζει νέους κινδύνους, μπορεί να συστήσει στα κράτη μέλη να εξετάσουν το ενδεχόμενο επικαιροποίησης των εθνικών τους εκτιμήσεων κινδύνου ή να διενεργήσουν τομεακές εκτιμήσεις κινδύνου σύμφωνα με το άρθρο 8, προκειμένου να εκτιμήσουν τους εν λόγω κινδύνους.

Η έκθεση που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο δημοσιοποιείται, εκτός από τα μέρη που περιέχουν διαβαθμισμένες πληροφορίες.

3.   Η έκθεση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 καλύπτει τουλάχιστον τα ακόλουθα:

4.   Η Επιτροπή απευθύνει στα κράτη μέλη συστάσεις σχετικά με τα μέτρα που είναι κατάλληλα για την αντιμετώπιση των εντοπιζόμενων κινδύνων. Σε περίπτωση που τα κράτη μέλη αποφασίσουν να μην εφαρμόσουν κάποια από τις συστάσεις στα εθνικά τους συστήματα ΚΞΧ/ΧΤ, ενημερώνουν σχετικά την Επιτροπή και παρέχουν λεπτομερή αναφορά των λόγων τους για αυτή την απόφαση.

5.   Έως τις 10 Ιουλίου 2030 και στη συνέχεια κάθε 2 έτη, η ΑΚΝΕΠΑΔ, σύμφωνα με το άρθρο 55 του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1620 εκδίδει γνώμη που απευθύνεται στην Επιτροπή σχετικά με τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που επηρεάζουν την Ένωση. ΑΚΝΕΠΑΔΗ ΑΚΝΕΠΑΔ μπορεί να εκδίδει γνώμες ή επικαιροποιήσεις των προηγούμενων γνωμών της συχνότερα, όταν το κρίνει σκόπιμο. Οι γνώμες που εκδίδει η ΑΚΝΕΠΑΔ δημοσιοποιούνται, εκτός από τα μέρη που περιέχουν διαβαθμισμένες πληροφορίες.

6.   Κατά την πραγματοποίηση της εκτίμησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1, η Επιτροπή οργανώνει τις εργασίες σε επίπεδο Ένωσης, λαμβάνει υπόψη τις γνώμες που αναφέρονται στην παράγραφο 5 καθώς και τις συμβολές εμπειρογνωμόνων των κρατών μελών στον τομέα ΚΞΧ/ΧΤ, εκπροσώπων των εθνικών εποπτικών αρχών και των ΜΧΠ των κρατών μελών, της ΑΚΝΕΠΑΔ και άλλων οργανισμών της Ένωσης και, όταν κρίνεται απαραίτητο, άλλων σχετικών ενδιαφερόμενων μερών.

7.   Εντός 2 ετών από την έκδοση της έκθεσης που αναφέρεται στην παράγραφο 2, και στη συνέχεια κάθε 4 έτη, η Επιτροπή υποβάλλει έκθεση στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και στο Συμβούλιο σχετικά με τις ενέργειες που αναλαμβάνονται με βάση τα πορίσματα της εν λόγω έκθεσης.