7 artikla Unionin tason riskiarvio

1.   Komissio laatii arvion sisämarkkinoihin vaikuttavista rahanpesun ja terrorismin rahoituksen sekä kohdennettujen talouspakotteiden täytäntöönpanon laiminlyönnin tai kiertämisen riskeistä rajatylittävien toimien yhteydessä.

2.   Tätä varten komissio laatii viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2028 kertomuksen, jossa nämä riskit määritetään, analysoidaan ja arvioidaan unionin tasolla. Tämän jälkeen komissio saattaa kyseisen kertomuksen ajan tasalle joka neljäs vuosi. Komissio voi tarvittaessa saattaa osia kertomuksesta ajan tasalle useammin.

Jos komissio havaitsee kertomuksensa ajan tasalla saattamisen yhteydessä uusia riskejä, se voi suositella jäsenvaltioille, että ne harkitsevat kansallisten riskiarvioidensa päivittämistä tai tekevät 8 artiklan mukaisia alakohtaisia arvioita kyseisten riskien osalta.

Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettu kertomus on julkistettava, lukuun ottamatta turvallisuusluokiteltuja tietoja sisältäviä osia.

3.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettu kertomus kattaa ainakin seuraavat:

4.   Komissio antaa jäsenvaltioille suosituksia sopivista toimenpiteistä tunnistettuihin riskeihin puuttumiseksi. Jos jäsenvaltio päättää, ettei se sovella ainoaakaan suosituksista rahanpesun ja terrorismin rahoituksen kansallisessa torjuntajärjestelmässään, sen on ilmoitettava asiasta komissiolle ja annettava yksityiskohtainen perustelu päätöksensä syistä.

5.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen antaa asetuksen (EU) 2024/1620 55 artiklan mukaisesti viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2030 ja sen jälkeen joka toinen vuosi komissiolle osoitetun lausunnon unioniin kohdistuvista rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeistä. Rahanpesuntorjuntaviranomainen voi antaa lausuntoja tai päivittää aiempia lausuntojaan tarvittaessa useammin, jos se katsoo tämän tarkoituksenmukaiseksi. Rahanpesuntorjuntaviranomaisen antamat lausunnot on julkistettava, lukuun ottamatta turvallisuusluokiteltuja tietoja sisältäviä osia.

6.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua arviota tehdessään komissio järjestää työskentelyn unionin tasolla, ottaa huomioon 5 kohdassa tarkoitetut lausunnot ja ottaa työskentelyyn mukaan jäsenvaltioiden rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alan asiantuntijoita sekä kansallisten valvontaviranomaisten ja rahanpesun selvittelykeskusten, rahanpesuntorjuntaviranomaisen ja muiden unionin tason elinten sekä tarvittaessa muiden asiaankuuluvien sidosryhmien edustajia.

7.   Komissio antaa kahden vuoden kuluessa 2 kohdassa tarkoitetun kertomuksen hyväksymisestä ja sen jälkeen joka neljäs vuosi kertomuksen Euroopan parlamentille ja neuvostolle kyseisen kertomuksen tulosten perusteella toteutetuista toimista.