Artikkel 7 Riskihindamine liidu tasandil

1.   Komisjon hindab rahapesu ja terrorismi rahastamise ning sihipäraste finantssanktsioonide rakendamata jätmise ja neist kõrvalehoidmise riske, mis mõjutavad siseturgu ning on seotud piirülese tegevusega.

2.   Komisjon koostab hiljemalt 10. juuliks 2028 aruande nende riskide liidu tasandil tuvastamise, analüüsimise ja hindamise kohta. Seejärel ajakohastab komisjon aruannet iga nelja aasta tagant. Asjakohasel juhul võib komisjon aruande teatavaid osi ajakohastada sagedamini.

Kui komisjon tuvastab aruande ajakohastamise käigus uued riskid, võib ta soovitada liikmesriikidel kaaluda oma riiklike riskihindamiste ajakohastamist või artikli 8 kohaste sektoripõhiste riskihindamiste tegemist kõnealuste riskide hindamiseks.

Esimeses lõigus osutatud aruanne avalikustatakse, välja arvatud need osad, mis sisaldavad salastatud teavet.

3.   Lõikes 1 osutatud aruanne hõlmab vähemalt järgmist:

4.   Komisjon soovitab liikmesriikidele kindlaks tehtud riskidega tegelemiseks sobilikke meetmeid. Kui liikmesriik otsustab mõnd soovitust oma rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise korras mitte järgida, teavitab ta sellest komisjoni, esitades sellise otsuse üksikasjaliku põhjenduse.

5.   Hiljemalt 10. juuliks 2030 ja seejärel iga kahe aasta tagant koostab AMLA kooskõlas määruse (EL) 2024/1620 artikliga 55 komisjonile mõeldud arvamuse rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide kohta, mis liitu mõjutavad. AMLA võib esitada arvamusi või ajakohastada oma varasemaid arvamusi sagedamini, kui ta peab seda asjakohaseks. AMLA esitatud arvamused avalikustatakse, välja arvatud need osad, mis sisaldavad salastatud teavet.

6.   Lõike 1 kohase hinnangu koostamisel korraldab komisjon töö liidu tasandil, võtab arvesse lõikes 5 osutatud arvamusi ning kaasab liikmesriikide rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonna eksperte ning riiklike järelevalveasutuste ja rahapesu andmebüroode, AMLA ja muude liidu tasandi organite esindajaid ning kohasel juhul muid asjaomaseid sidusrühmi.

7.   Kahe aasta jooksul pärast lõikes 2 osutatud aruande vastuvõtmist ja seejärel iga nelja aasta tagant esitab komisjon Euroopa Parlamendile ja nõukogule aruande kõnealuse aruande järelduste alusel võetud meetmete kohta.