1. Κάθε κράτος μέλος διενεργεί εθνική εκτίμηση κινδύνου για τον εντοπισμό, την εκτίμηση, την κατανόηση και τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και των κινδύνων μη εφαρμογής και αποφυγής στοχευμένων οικονομικών κυρώσεων που το επηρεάζουν. Επικαιροποιεί την εν λόγω εκτίμηση κινδύνου και την αναθεωρεί τουλάχιστον κάθε 4 έτη.
Όταν τα κράτη μέλη θεωρούν ότι η κατάσταση κινδύνου το απαιτεί, μπορούν να επανεξετάζουν συχνότερα την εθνική εκτίμηση κινδύνου ή να διενεργούν ad hoc τομεακές εκτιμήσεις κινδύνου.