1. Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι εποπτικοί φορείς εφαρμόζουν προσέγγιση εποπτείας βάσει κινδύνου. Για τον σκοπό αυτόν, τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι:
|
α)
|
έχουν σαφή κατανόηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, οι οποίοι υπάρχουν στο κράτος μέλος τους·
|
|
β)
|
αξιολογούν όλες τις πληροφορίες τις σχετικές με τους συγκεκριμένους εγχώριους και διεθνείς κινδύνους που συνδέονται με τους πελάτες, τα προϊόντα και τις υπηρεσίες των υπόχρεων οντοτήτων·
|
|
γ)
|
βασίζουν τη συχνότητα και την ένταση της επιτόπου, εκτός τόπου και θεματικής εποπτείας στο προφίλ κινδύνου των υπόχρεων οντοτήτων, και στους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, οι οποίοι υπάρχουν στο εν λόγω κράτος μέλος.
|
Για τους σκοπούς του στοιχείου γ) του πρώτου εδαφίου της παρούσας παραγράφου,, οι εποπτικοί φορείς καταρτίζουν ετήσια προγράμματα εποπτείας, τα οποία λαμβάνουν υπόψη το χρονοδιάγραμμα και τους πόρους που απαιτούνται για την ταχεία αντίδραση σε περίπτωση αντικειμενικών και σημαντικών ενδείξεων παράβασης των κανονισμών (ΕΕ) 2024/1624 και (ΕΕ) 2023/1113.