1. Liikmesriigid tagavad, et järelevalve tegijad kasutavad riskipõhist käsitusviisi. Selleks tagavad liikmesriigid, et järelevalve tegijad:
|
a)
|
omavad selget arusaama nende liikmesriigis esinevatest rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidest;
|
|
b)
|
hindavad kogu teavet kohustatud isikute klientide, toodete ja teenustega seotud konkreetsete riigisiseste ja rahvusvaheliste riskide kohta;
|
|
c)
|
võtavad kohapealse, kaug- ja temaatilise järelevalve sageduse ja intensiivsuse üle otsustamisel aluseks kohustatud isikute riskiprofiili ning kõnealuses liikmesriigis esinevad rahapesu ja terrorismi rahastamise riskid.
|
Käesoleva lõike esimese lõigu punkti c kohaldamiseks koostavad järelevalve tegijad igal aastal järelevalveprogrammid, milles võetakse arvesse aega ja ressursse, mida on vaja kiireks reageerimiseks, kui on objektiivseid ja olulisi märke määruste (EL) 2024/1624 ja (EL) 2023/1113 rikkumisest.