+Artikkel 4 Alltöövõtt
---+Artikkel 4 1
---+Artikkel 4 2
---+Artikkel 4 3
---+Artikkel 4 4

Artikkel 4 Alltöövõtt

1. Ülevaade

,
Artikkel 4 1

1.   Pädevad asutused kontrollivad, et juhul kui finantsinstitutsioon kasutab alltöövõttu mis tahes ülesannete, tegevuse või funktsioonide puhul, mis on seotud sisemudelite kavandamise, rakendamise ja valideerimisega, siis ei takista ega piira see käesolevas määruses sätestatud hindamismetoodika kohaldamist.
Artikkel 4 2

2.   Lõike 1 kohaldamisel kontrollivad pädevad asutused, kas:

a)

riskikontrolli üksuse ülesannete ja kohustuste täitmiseks ei kasutata alltöövõttu;

b)

kõrgem juhtkond ja juhtorgan osalevad aktiivselt mis tahes ülesannete järelevalves, mida finantsinstitutsioon laseb täita alltöövõtu korras, ja kolmandatelt isikutelt mis tahes riskijuhtimise IT-vahendite lahenduste hankimises;

c)

finantsinstitutsioonil endal on piisavalt teadmisi mis tahes alltöövõtu korras täidetavatest ülesannetest, tegevustest või funktsioonidest ning kolmandalt isikult saadud mis tahes andmete ja metoodikate struktuurist ning ta on suuteline kontrollima selle kolmanda isiku tehtud töö kvaliteeti, kellele ta on oma ülesanded alltöövõtu korras täitmiseks andnud, ning kõnealuse töö tulemusi;

d)

kõnealune alltöövõtt ei piira ega takista siseauditit ega finantsinstitutsiooni poolset alltöövõtu korras täidetavate ülesannete, tegevuste ja funktsioonide järelevalvet;

e)

pädevatele asutustele antakse täielik juurdepääs kogu asjakohasele teabele.
Artikkel 4 3

3.   Pädevad asutused kontrollivad, et finantsinstitutsiooni kasutatava tururiski hindamise metoodika koostamises osalevad kolmandad isikud ei osale finantsinstitutsioonipoolses mudeli esialgses või jooksvas sisemises valideerimises.
Artikkel 4 4

4.   Pädevad asutused vaatavad lõigete 1, 2 ja 3 kohaldamisel läbi finantsinstitutsiooni ja kolmanda isiku vahelise alltöövõtulepingu. Kui see on asjakohane, siis võib pädev asutus samuti:

a)

küsitleda mõnda järgmistest isikutest või nõuda neilt kirjaliku avalduse esitamist:

i)

finantsinstitutsiooni töötajad ja kõrgem juhtkond;

ii)

finantsinstitutsiooni juhtorgan;

iii)

kolmas isik, kellele ülesanne, tegevus või funktsioon on alltöövõtu korras ellu viimiseks antud;

b)

vaadata läbi muud finantsinstitutsiooni või kolmanda isiku asjakohased dokumendid.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid