+Artikkel 40 Riskipõhine järelevalve
---+Artikkel 40 1
---+Artikkel 40 2
---+Artikkel 40 3
---+Artikkel 40 4
---+Artikkel 40 5
|
Artikkel 40 Riskipõhine järelevalve
1. Ülevaade
| Pealkiri |
Regulatsioon |
|
Artikkel 40 1
|
1. Liikmesriigid tagavad, et järelevalve tegijad kasutavad riskipõhist käsitusviisi. Selleks tagavad liikmesriigid, et järelevalve tegijad:
|
a)
|
omavad selget arusaama nende liikmesriigis esinevatest rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidest;
|
|
b)
|
hindavad kogu teavet kohustatud isikute klientide, toodete ja teenustega seotud konkreetsete riigisiseste ja rahvusvaheliste riskide kohta;
|
|
c)
|
võtavad kohapealse, kaug- ja temaatilise järelevalve sageduse ja intensiivsuse üle otsustamisel aluseks kohustatud isikute riskiprofiili ning kõnealuses liikmesriigis esinevad rahapesu ja terrorismi rahastamise riskid.
|
Käesoleva lõike esimese lõigu punkti c kohaldamiseks koostavad järelevalve tegijad igal aastal järelevalveprogrammid, milles võetakse arvesse aega ja ressursse, mida on vaja kiireks reageerimiseks, kui on objektiivseid ja olulisi märke määruste (EL) 2024/1624 ja (EL) 2023/1113 rikkumisest.
|
|
Artikkel 40 2
|
2. AMLA töötab hiljemalt 10. juuliks 2026 välja regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu ja esitab selle komisjonile vastuvõtmiseks. Nimetatud regulatiivsete tehniliste standardite eelnõus määratakse kindlaks võrdlusalused ning kohustatud isikutele omase riski- ja jääkriskiprofiili hindamise ja liigitamise metoodika ning sellise riskiprofiili läbivaatamise sagedus. Kõnealuse sageduse määramisel võetakse arvesse kõiki suuri sündmusi või muudatusi kohustatud isiku juhtimises ja tegevuses ning selle äritegevuse laadi ja suurust.
Komisjonile antakse õigus käesolevat direktiivi täiendada, võttes kooskõlas määruse (EL) 2024/1620 artiklitega 49–52vastu esimeses lõigus osutatud regulatiivsed tehnilised standardid.
|
|
Artikkel 40 3
|
3. AMLA annab hiljemalt 10. juuliks 2028 järelevalve tegijatele mõeldud suunised, milles käsitletakse järgmist:
|
a)
|
riskipõhise järelevalve laad;
|
|
b)
|
järelevalve tegija asutuses kehtestatavad meetmed piisava ja tõhusa järelevalve tagamiseks, sealhulgas töötajate koolitamiseks;
|
|
c)
|
meetmed, mis tuleb võtta riskist lähtuva järelevalve tegemisel.
|
Kui see on asjakohane, võetakse esimeses lõigus osutatud suunistes arvesse määruse (EL) 2024/1620 artiklite 30 ja 35 kohaselt tehtud hindamiste tulemusi.
|
|
Artikkel 40 4
|
4. Liikmesriigid tagavad, et järelevalve tegijad võtavad arvesse nii kohustatud isikule antud kaalutlusõigust ja vaatavad sobivalt läbi selle aluseks olevad riskihinnangud kui ka kohustatud isiku ettevõttesiseste põhimõtete, protseduuride ja kontrollimehhanismide piisavust.
|
|
Artikkel 40 5
|
5. Liikmesriigid tagavad, et järelevalve tegijad koostavad üksikasjaliku iga-aastase tegevusaruande ning et selle aruande kokkuvõte avalikustatakse. Kõnealune kokkuvõte ei sisalda konfidentsiaalset teavet ja selles esitatakse muu hulgas järgmine teave:
|
a)
|
järelevalve all olevate kohustatud isikute kategooriad ja kohustatud isikute arv kategooriate kaupa;
|
|
b)
|
järelevalveasutustele antud volituste ja ülesannete kirjeldus ning asjakohasel juhul artikli 37 lõikes 4 osutatud selliste mehhanismide kirjeldus, milles nad osalevad ning juhtiva järelevalve tegija puhul tehtud koordineerimistoimingute kokkuvõte;
|
|
c)
|
ülevaade ellu viidud järelevalvetegevusest.
|
|
,
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
|