+Artikkel 46 Kontserni järelevalvega seotud koostöö sätted
---+Artikkel 46 1
---+Artikkel 46 2
---+Artikkel 46 3
---+Artikkel 46 4
---+Artikkel 46 5
---+Artikkel 46 6
|
Artikkel 46 Kontserni järelevalvega seotud koostöö sätted
1. Ülevaade
| Pealkiri |
Regulatsioon |
|
Artikkel 46 1
|
1. Kontserni kuuluvate krediidiasutuste ja finantseerimisasutuste puhul tagavad liikmesriigid, et artikli 37 esimeses lõigus sätestatud eesmärgil teevad päritoluliikmesriigi finantsjärelevalve tegijad võimalikult tihedat koostööd vastuvõtva liikmesriigi finantsjärelevalve tegijatega, olenemata nende laadist või staatusest. Samuti teevad nad koostööd AMLAga, kui ta teeb järelevalvet.
|
|
Artikkel 46 2
|
2. Liikmesriigid tagavad, et päritoluliikmesriigi finantsjärelevalve tegijad teevad järelevalvet ka määruse (EL) 2024/1624 II peatüki 2. jaos osutatud kogu kontserni hõlmavate põhimõtete, protseduuride ja kontrollimeetmete rakendamise tulemuslikkuse üle, välja arvatud juhul, kui järelevalvet teeb AMLA. Samuti tagavad liikmesriigid, et vastuvõtva liikmesriigi finantsjärelevalve tegijad teevad järelevalvet ka selle üle, kas nende liikmesriigis asuvad üksused järgivad määrusi (EL) 2024/1624 ja (EL) 2023/1113.
|
|
Artikkel 46 3
|
3. Liikmesriigid tagavad, et finantsjärelevalve tegijad annavad käesoleva artikli kohaldamisel üksteisele järelevalveks vajalikku teavet kas omal algatusel või taotluse alusel, välja arvatud juhul, kui loodud on artikli 49 kohased rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumid. Eelkõige jagavad finantsjärelevalve tegijad omavahel teavet, mis võib oluliselt mõjutada teises liikmesriigis asuvale krediidiasutusele või finantseerimisasutusele omaste riski- või jääkriskipositsioonide hinnangut, mis hõlmab:
|
a)
|
kontserni õigusliku, juhtimis- ja organisatsioonilise struktuuri, mis hõlmab kõiki tütarettevõtjaid ja filiaale, väljaselgitamist;
|
|
b)
|
asjakohast teavet tegelike kasusaajate ja kõrgema juhtkonna kohta, sealhulgas käesoleva direktiivi või muude liidu õigusaktide alusel tehtud sobivuse ja nõuetele vastavuse kontrollide tulemused;
|
|
c)
|
kontsernis kehtestatud põhimõtteid, protseduure ja kontrollimeetmeid;
|
|
d)
|
teavet kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete kohta, sealhulgas klienditoimikud ja tehingute andmed;
|
|
e)
|
emaettevõtja, tütarettevõtjate või filiaalidega seotud negatiivseid muutusi, mis võivad tõsiselt kahjustada kontserni muid osi;
|
|
f)
|
rahalisi karistusi, mida finantsjärelevalve tegijad kavatsevad määrata, ja haldusmeetmeid, mida finantsjärelevalve tegijad kavatsevad rakendada kooskõlas käesoleva peatüki 4. jaoga.
|
Samuti tagavad liikmesriigid, et finantsjärelevalve tegijad saavad oma volituste piires teha päringuid taotluse esitanud järelevalve tegija nimel ja selliste päringute tulemusena saadud teavet temaga jagada või taotluse esitanud järelevalve tegija jaoks selliste päringute tegemise hõlbustamist.
|
|
Artikkel 46 4
|
4. AMLA töötab hiljemalt 10. juuliks 2026 välja regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu ja esitab selle komisjonile vastuvõtmiseks. Nimetatud regulatiivsete tehniliste standardite eelnõus täpsustatakse päritolu- ja vastuvõtva liikmesriigi järelevalve tegijate vastavaid kohustusi ning nendevahelise koostöö viise.
Komisjonile antakse õigus käesolevat direktiivi täiendada, võttes vastu kooskõlas määruse (EL) 2024/1620 artiklitega 49–52 vastu esimeses lõigus osutatud regulatiivsed tehnilised standardid.
|
|
Artikkel 46 5
|
5. Finantsjärelevalve tegijad võivad pöörduda AMLA poole, kui
|
a)
|
finantsjärelevalve tegija ei ole lõikes 3 osutatud teavet edastanud;
|
|
b)
|
koostöötaotlust ei ole rahuldatud või sellele ei ole mõistliku aja jooksul reageeritud;
|
|
c)
|
objektiivsetel põhjustel on tekkinud lahkarvamus tuvastatud rikkumise kohta ning ettevõtjale või kontsernile tuvastatud rikkumise heastamiseks määratavate rahaliste karistuste või haldusmeetmete kohta.
|
AMLA võib tegutseda kooskõlas talle määruse (EL) 2024/1620 artiklis 33 antud volitustega. Selleks esitab AMLA taotluse sisu kohta ühe kuu jooksul oma arvamuse.
|
|
Artikkel 46 6
|
6. Liikmesriigid tagavad, et käesolevat artiklit kohaldatakse ka järgmiste isikute järelevalve suhtes:
|
a)
|
finantssektoriväliste kohustatud isikute kontsernid;
|
|
b)
|
kohustatud isikud, kes tegutsevad teenuste osutamise vabaduse alusel ilma igasuguse taristuta teises liikmesriigis kui see, kus nad on asutatud, kui selles teises liikmesriigis elluviidava tegevuse üle teevad järelevalvet selle teise liikmesriigi järelevalve tegijad vastavalt artikli 37 lõike 1 teisele lõigule.
|
Kui lõikes 5 osutatud olukorrad tekivad seoses finantssektoriväliste järelevalve tegijatega, võib AMLA tegutseda kooskõlas talle määruse (EL) 2024/1620 artikli 38 alusel antud volitustega.
Liikmesriigid tagavad ka, et kui finantssektorivälised kohustatud isikud, kes ei ole krediidiasutused ega finantseerimisasutused, kuuluvad struktuuridesse, millel on ühised omanikud või ühine juhtkond või kus tehakse ühist nõuetele vastavuse kontrolli, sealhulgas võrgustikud või partnerlused, teevad finantssektorivälised järelevalve tegijad koostööd ja vahetavad teavet.
|
,
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
|