+46 artikla Säännökset yhteistyöstä ryhmävalvonnan yhteydessä
---+46 artikla 1
---+46 artikla 2
---+46 artikla 3
---+46 artikla 4
---+46 artikla 5
---+46 artikla 6

46 artikla Säännökset yhteistyöstä ryhmävalvonnan yhteydessä

1. Yleiskatsaus

,
46 artikla 1

1.   Konserniin kuuluvien luottolaitosten ja finanssilaitosten osalta jäsenvaltioiden on varmistettava, että 37 artiklan 1 kohtaa sovellettaessa koti- ja sijaintijäsenvaltiossa toimivat finanssialan valvojat tekevät mahdollisimman laajaa yhteistyötä luonteestaan tai asemastaan riippumatta. Niiden on myös tehtävä yhteistyötä rahanpesuntorjuntaviranomaisen kanssa sen toimiessa valvojana.
46 artikla 2

2.   Lukuun ottamatta tapauksia, joissa rahanpesuntorjuntaviranomainen toimii valvojana, jäsenvaltioiden on varmistettava, että kotijäsenvaltiossa toimivat finanssialan valvojat valvovat asetuksen (EU) 2024/1624 II luvun 2 jaksossa tarkoitettujen konsernin laajuisten toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja valvontatoimenpiteiden tehokasta täytäntöönpanoa. Jäsenvaltioiden on myös varmistettava, että sijaintijäsenvaltiossa toimivat finanssialan valvojat valvovat, että niiden jäsenvaltion alueella sijaitsevat toimipaikat noudattavat asetuksia (EU) 2024/1624 ja (EU) 2023/1113.
46 artikla 3

3.   Lukuun ottamatta tilanteita, joissa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioita perustetaan 49 artiklan mukaisesti, jäsenvaltioiden on varmistettava tätä artiklaa sovellettaessa, että finanssialan valvojat antavat toisilleen joko pyynnöstä tai omasta aloitteestaan kaikki tiedot, joita ne tarvitsevat valvontatehtäviensä hoitamiseen. Finanssialan valvojien on vaihdettava keskenään erityisesti kaikkia tietoja, jotka saattaisivat vaikuttaa merkittävästi arvioon toisessa jäsenvaltiossa toimivalle luottolaitokselle tai finanssilaitokselle ominaisesta riski- tai jäännösriskialtistuksesta, mukaan lukien

a)

kaikki tytäryritykset ja sivuliikkeet kattava selvitys konsernin oikeudellisesta rakenteesta, ohjaus- ja hallintorakenteesta sekä organisaatiorakenteesta;

b)

merkitykselliset tiedot tosiasiallisista omistajista ja edunsaajista sekä ylimmästä johdosta, mukaan lukien soveltuvuus- ja luotettavuusarvioinnin tulokset, riippumatta siitä, suoritetaanko ne tämän direktiivin vai muiden unionin säädösten nojalla;

c)

konsernissa käytössä olevat toimintaperiaatteet, menettelytavat ja valvontatoimenpiteet;

d)

asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevat tiedot, mukaan lukien asiakasrekisteri ja liiketoimia koskevat asiakirja-aineistot;

e)

emoyritykseen, tytäryrityksiin tai sivuliikkeisiin liittyvät kielteiset muutokset, jotka voisivat vaikuttaa vakavasti konsernin muihin osiin;

f)

taloudelliset seuraamukset, joita finanssialan valvojat aikovat määrätä, ja hallinnolliset toimenpiteet, joita finanssialan valvojat aikovat soveltaa tämän luvun 4 jakson mukaisesti.

Jäsenvaltioiden on myös varmistettava, että finanssialan valvojat pystyvät tekemään toimivaltansa rajoissa selvityksiä pyynnön esittäneen valvojan puolesta sekä jakamaan tällaisten selvitysten kautta saamansa tiedot tai että pyynnön esittänyt valvoja pystyy helpottamaan tällaisten selvitysten suorittamista.
46 artikla 4

4.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen laatii viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2026 luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi ja toimittaa ne komission hyväksyttäviksi. Näissä teknisten sääntelystandardien luonnoksissa on tarkennettava koti- ja sijaintijäsenvaltiossa toimivien valvojien velvollisuudet sekä niiden välistä yhteistyötä koskevat yksityiskohtaiset säännöt.

Siirretään komissiolle valta täydentää tätä direktiiviä hyväksymällä ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) 2024/1620 49–52 artiklan mukaisesti.
46 artikla 5

5.   Finanssialan valvojat voivat saattaa rahanpesuntorjuntaviranomaisen käsiteltäviksi seuraavat tilanteet:

a)

finanssialan valvoja ei ole toimittanut 3 kohdassa tarkoitettuja tietoja;

b)

yhteistyöpyyntö on evätty tai siihen ei ole vastattu kohtuullisessa ajassa;

c)

objektiivisten syiden perusteella vallitsee erimielisyys havaituista rikkomisista ja yhteisölle tai konsernille määrättävistä taloudellisista seuraamuksista tai siihen sovellettavista hallinnollisista toimenpiteistä, joilla kyseiset rikkomiset korjattaisiin.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen voi toimia asetuksen (EU) 2024/1620 33 artiklassa sille annettujen valtuuksien mukaisesti. Näin tehdessään rahanpesuntorjuntaviranomainen antaa lausuntonsa pyynnön kohteena olevasta asiasta kuukauden kuluessa.
46 artikla 6

6.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että tätä artiklaa sovelletaan myös seuraavien valvontaan:

a)

finanssialan ulkopuolisen alan ilmoitusvelvollisten konsernit;

b)

ilmoitusvelvolliset, jotka toimivat palvelujen tarjoamisen vapauden nojalla ilman infrastruktuuria muissa jäsenvaltioissa kuin siinä, johon ne ovat sijoittautuneet, jos tämän toisen jäsenvaltion valvojat valvovat toimintaa kyseisessä toisessa jäsenvaltiossa 37 artiklan 1 kohdan toisen alakohdan mukaisesti.

Jos 5 kohdassa tarkoitetut tilanteet koskevat finanssialan ulkopuolisten alojen valvojia, rahanpesuntorjuntaviranomainen voi toimia sille asetuksen (EU) 2024/1620 38 artiklan nojalla annettujen valtuuksien mukaisesti.

Jäsenvaltioiden on myös varmistettava, että finanssialan ulkopuolisten alojen valvojat tekevät yhteistyötä ja vaihtavat tietoja silloin, kun finanssialan ulkopuolisen alan ilmoitusvelvolliset kuuluvat rakenteisiin, joilla on yhteisomistus, yhteinen johto tai yhteinen vaatimustenmukaisuuden valvonta, verkostot tai kumppanuudet mukaan lukien.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit