71. Seuraavassa taulukossa esitetään ei-tyhjentävä luettelo valvontatoimenpiteistä, joihin …

Seuraavassa taulukossa esitetään ei-tyhjentävä luettelo valvontatoimenpiteistä, joihin toimivaltaiset viranomaiset voivat ryhtyä, jos laitoksen liiketoimintamallissa havaitaan puutteita. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi päättää valvontatoimenpiteen tyypistä sen perusteella, millä tavalla se vaikuttaa tiettyyn havaittuun puutteeseen. Toimivaltaiset viranomaiset voivat soveltaa muita valvontatoimenpiteitä (myös direktiivin 2013/36/EU 104 artiklan 1 kohdan a alakohdan mukaisia määrällisiä toimenpiteitä) tai niiden yhdistelmää, jos ne katsotaan asianmukaisemmiksi havaittujen puutteiden korjaamiseksi.

Taulukko 3. Luettelo liiketoimintamallianalyysista johtuvista valvontatoimenpiteistä (luettelo on suuntaa-antava eikä se ole tyhjentävä)

Direktiivin 2013/36/EU 104 artiklan 1 kohdan b, d, e, f, m ja n alakohdassa tarkoitetut toimivaltaisten viranomaisten mahdolliset valvontatoimenpiteet – Toimivaltaiset viranomaiset voivat vaatia laitosta A. mukauttamaan strategiassa oletuksena olevia taloudellisia ennusteita, jos sisäinen pääomasuunnittelu tai uskottavat oletukset eivät tue sitä B. tekemään muutoksia organisaatiorakenteisiin ja tehostamaan riskienhallinta- ja valvontatoimintoja ja - järjestelyjä liiketoimintamallin tai strategian toteuttamisen tukemiseksi C. tekemään muutoksia IT-järjestelmiin ja tehostamaan niitä liiketoimintamallin tai strategian toteuttamisen tukemiseksi D. tekemään muutoksia liiketoimintamalliin tai strategiaan E. vähentämään laitoksen liikkeeseen laskemiin / jakelemiin tuotteisiin sisältyvää luontaista riskiä muun muassa vaatimalla muutoksia tiettyihin tuotetarjoomiin sisältyviin luontaisiin riskeihin ja/tai vaatimalla parannuksia tuotteiden kehittämistä ja ylläpitoa koskeviin hallinto- ja valvontajärjestelyihin F. vähentämään sen järjestelmiin sisältyvää luontaista riskiä muun muassa vaatimalla parannuksia järjestelmiin tai lisäämällä investointeja uusiin järjestelmiin tai nopeuttamalla uusien järjestelmien käyttöönottoa ja/tai vaatimalla parannuksia järjestelmien kehittämistä ja ylläpitoa koskeviin hallinto- ja valvontajärjestelyihin G. vähentämään sen toimintaan, myös ulkoistettuihin toimintoihin, liittyvää luontaista riskiä ja vaatia tiettyjen toimien muuttamista tai vähentämistä niihin liittyvän luontaisen riskin pienentämiseksi ja/tai vaatia parannuksia ulkoistettujen toimien hallinto- ja valvontajärjestelyihin ja seurantaan H. vähentämään ESG-riskejä, erityisesti ympäristöriskejä, tekemällä muutoksia sen liiketoimintastrategiaan; tätä varten voitaisiin vaatia vahvistamaan tavoitteita, toimenpiteitä ja toimia, jotka sisältyvät direktiivin 2013/36/EU 76 artiklan 2 kohdan mukaisesti laadittavaan laitoksen suunnitelmaan.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.