+52 artikla
---+52 artikla 1.
---+52 artikla 2.
---+52 artikla 3.
---+52 artikla 4.
---+52 artikla 5.
|
52 artikla
Sijoitusneuvontaa koskevat tiedot (direktiivin 2014/65/EU 24 artiklan 4 kohta)
1. Yleiskatsaus
| Otsikko |
Sääntely |
|
52 artikla 1.
|
Sijoituspalveluyritysten on kerrottava selkeästi ja ytimekkäästi, pidetäänkö sijoitusneuvontaa riippumattomana vai ei ja tämän syyt sekä sovellettavien rajoitusten laji ja luonne, mukaan luettuna se, että kannustimien vastaanottaminen ja säilyttäminen on kielletty, kun sijoitusneuvontaa tarjotaan riippumattomasti. Jos samalle asiakkaalle annetaan neuvontaa sekä riippumattomasti että muuten kuin riippumattomasti, sijoituspalveluyritysten on kerrottava kummankin palvelun laajuus, jotta sijoittajat ymmärtävät niiden väliset erot, eivätkä yritykset saa esittää toimivansa vain riippumattomina neuvonantajina koko toiminnan osalta. Yritykset eivät saa asettaa riippumattomia sijoitusneuvontapalvelujaan tarpeettomasti muiden kuin riippumattomien palvelujen edelle asiakasviestinnässään.
|
|
52 artikla 2.
|
Sijoitusneuvontaa riippumattomasti tai muuten kuin riippumattomasti antavien sijoituspalveluyritysten on selostettava asiakkaalle mahdollisesti suositeltavien rahoitusvälineiden valikoima sekä kyseisen yrityksen suhde välineiden liikkeeseenlaskijoihin tai tarjoajiin.
|
|
52 artikla 3.
|
Sijoituspalveluyritysten on annettava kuvaus
a)
tarkasteltujen rahoitusvälineiden lajeista;
b)
palvelun laajuuden ja kunkin välineen lajin mukaan analysoitujen rahoitusvälineiden ja tarjoajien valikoimasta;
c)
soveltuvin osin rahoitusvälineen valintamenettelyssä huomioon otetuista kestävyystekijöistä;
d)
tarjotessaan riippumatonta neuvontaa: miten tarjottu palvelu täyttää riippumattoman sijoitusneuvonnan antamista koskevat edellytykset ja mitkä seikat on otettu huomioon valintamenettelyssä, jota sijoituspalveluyritys käyttää rahoitusvälineiden suosittelussa, kuten rahoitusvälineiden riskit, kulut ja monimuotoisuus.
|
|
52 artikla 4.
|
Kun riippumatonta sijoitusneuvontaa antavan sijoituspalveluyrityksen arvioimien rahoitusvälineiden valikoimaan kuuluvat sijoituspalveluyrityksen omat rahoitusvälineet tai sellaisten yhteisöjen tarjoamat välineet, joilla on läheiset kytkökset tai muu läheinen oikeudellinen tai taloudellinen suhde sijoituspalveluyritykseen, sekä muiden sellaisten liikkeeseenlaskijoiden tai tarjoajien välineet, joilla tällaista kytköstä tai suhdetta ei ole, sijoituspalveluyrityksen on eriteltävä kunkin rahoitusvälinelajin osalta ne rahoitusvälineet, jotka ovat sellaisten yhteisöjen liikkeeseen laskemia tai tarjoamia, joilla ei ole minkäänlaista kytköstä sijoituspalveluyritykseen.
|
|
52 artikla 5.
|
Sijoituspalveluyritysten, jotka arvioivat annettujen suositusten soveltuvuutta säännöllisesti 54 artiklan 12 kohdan nojalla, on julkistettava kaikki seuraavat tiedot:
a)
säännöllisen soveltuvuusarvioinnin tiheys ja laajuus ja tarvittaessa olosuhteet, jotka edellyttävät tällaista arviointia;
b)
tieto siitä, missä määrin aiemmin kerättyjä tietoja on arvioitava uudelleen; ja
c)
tapa, jolla päivitetystä suosituksesta viestitään asiakkaalle.
|
,
1.1 Viittaukset
1.2 Tunnistetut vaatimukset
1.3 Liittyvät standardit
2. Tunnistetut vaatimukset
Vaatimukset
| Lähde |
Vaatimus |
3. Liittyvät standardit
Standardit
| Lähde |
Vaatimus |
- Builddate: 02.08.2022 00:00:00 -Doknr: CELEX:32017R0565
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|