+SECTION 3 Assessment of suitability and appropriateness
---+54 artikla
------+54 artikla 1.
------+54 artikla 2.
------+54 artikla 3.
------+54 artikla 4.
------+54 artikla 5.
------+54 artikla 6.
------+54 artikla 7.
------+54 artikla 8.
------+54 artikla 9.
------+54 artikla 10.
------+54 artikla 11.
------+54 artikla 12.
------+54 artikla 13.
---+55 artikla
------+55 artikla 1.
------+55 artikla 2.
------+55 artikla 3.
---+56 artikla
------+56 artikla 1.
------+56 artikla 2.
---+57 artikla
---+58 artikla

SECTION 3 Assessment of suitability and appropriateness

SECTION 3 Assessment of suitability and appropriateness

1. Yleiskatsaus

,
54 artikla

Soveltuvuuden arviointi ja soveltuvuusarviointiraportit

(direktiivin 2014/65/EU 25 artiklan 2 kohta)
55 artikla

Soveltuvuuden tai asianmukaisuuden arvioinnin yhteiset säännökset

(direktiivin 2014/65/EU 25 artiklan 2 ja 3 kohta)
56 artikla

Asianmukaisuuden arviointi ja siihen liittyvät kirjanpitovelvoitteet

(direktiivin 2014/65/EU 25 artiklan 3 ja 5 kohta)
57 artikla

57 artikla

Yksinkertaisiin rahoitusvälineisiin liittyvien palvelujen tarjoaminen

(direktiivin 2014/65/EU 25 artiklan 4 kohta)

Rahoitusvälinettä, jota ei ole nimenomaisesti määritetty direktiivin 2014/65/EU 25 artiklan 4 kohdan a alakohdassa, pidetään direktiivin 2014/65/EU 25 artiklan 4 kohdan a alakohdan vi alakohtaa sovellettaessa yksinkertaisena rahoitusvälineenä, jos se täyttää seuraavat perusteet:

a) 

rahoitusväline ei kuulu direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdan c alakohdan tai direktiivin liitteessä I olevan C osan 4–11 kohdan soveltamisalaan;

b) 

tarjolla on runsaasti tilaisuuksia rahoitusvälineen luovuttamiseen, lunastamiseen tai muunlaiseen rahaksi muuttamiseen hintoihin, jotka ovat julkisesti markkinatoimijoiden saatavilla ja jotka ovat joko markkinahintoja tai liikkeeseenlaskijasta riippumattomien arvonmääritysjärjestelmien saataville asettamia tai vahvistamia hintoja;

c) 

rahoitusvälineeseen ei liity minkäänlaista asiakkaalle aiheutuvaa tosiasiallista tai ehdollista maksuvelvoitetta, joka ylittäisi rahoitusvälineen hankintakustannukset;

d) 

rahoitusväline ei sisällä sellaista lauseketta, ehtoa tai perustetta, joka voisi oleellisesti muuttaa sijoituksen luonnetta tai riskiä tai vaikuttaa profiiliin, kuten sijoituksia, joihin sisältyy oikeus muuntaa väline erilaiseksi sijoitukseksi;

e) 

rahoitusväline ei sisällä suoria tai epäsuoria irtautumisveloituksia, joiden vuoksi sijoituksesta tulee epälikvidi, vaikka teknisesti olisi usein toistuvia mahdollisuuksia ottaa se haltuun, lunastaa tai realisoida muuten;

f) 

rahoitusvälineen ominaispiirteistä on julkisesti saatavilla riittävän kattavaa tietoa, ja kyseiset tiedot ovat todennäköisesti helposti ymmärrettävissä niin, että keskimääräinen yksityisasiakas voi tehdä perustellun päätöksen siitä, toteuttaako hän kyseiseen rahoitusvälineeseen liittyvän liiketoimen.
58 artikla

58 artikla

Yksityisasiakkaiden ja ammattimaisten asiakkaiden sopimukset

(direktiivin 2014/65/EU 24 artiklan 1 kohta ja 25 artiklan 5 kohta)

Sijoituspalveluyritysten, jotka tarjoavat direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan B osan 1 kohdassa tarkoitettua sijoituspalvelua tai oheispalvelua asiakkaalle sen jälkeen, kun tämän asetuksen soveltaminen on alkanut, on tehtävä asiakkaan kanssa kirjallinen perussopimus paperilla tai muulla pysyvällä välineellä, ja sopimuksessa on määritettävä yrityksen ja asiakkaan keskeiset oikeudet ja velvoitteet. Sijoitusneuvontaa tarjoavien sijoituspalveluyritysten on noudatettava tätä velvoitetta vain, jos ne toteuttavat suositeltujen rahoitusvälineiden tai palvelujen soveltuvuuden säännöllisen arvioinnin.

Kirjallisessa sopimuksessa on määritettävä osapuolten keskeiset oikeudet ja velvoitteet, ja sen on sisällettävä seuraavat tiedot:

a) 

tarjottavien palvelujen kuvaus ja tarvittaessa sijoitusneuvonnan luonne ja laajuus;

b) 

salkunhoitopalvelujen osalta niiden rahoitusvälineiden lajit, joita voidaan ostaa ja myydä, sekä niiden liiketoimien lajit, jotka voidaan toteuttaa asiakkaan lukuun, sekä mahdollisesti kielletyt välineet tai liiketoimet;

c) 

kuvaus tarjottavista direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan B osan 1 kohdassa tarkoitettujen palveluiden pääpiirteistä ja tarvittaessa tieto siitä, mikä rooli yrityksellä on yhtiötapahtumissa, jotka liittyvät asiakkaan välineisiin ja niihin ehtoihin, joiden mukaan arvopapereilla toteuttavat rahoitustoimet ja asiakkaan arvopaperit luovat asiakkaalle tuottoa.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • Builddate: 02.08.2022 00:00:00 -Doknr: CELEX:32017R0565
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.