126. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, kattaako ICARAP tarkoituksenmukaisesti …

Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, kattaako ICARAP tarkoituksenmukaisesti sijoituspalveluyrityksen liiketoimintamallin, liiketoiminta-alueet, toiminnan ja oikeudelliset yksikött. Tämän arvioinnin perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko ICARAPissa tunnistettu ja arvioitu asianmukaisesti ne riskit, joille sijoituspalveluyritys altistuu tai saattaa altistaa muita sekä onko ICARAP lakisääteisten vaatimusten mukainen. Niiden tulisi arvioida erityisesti sitä,

• a. toteutetaanko ICARAPia yhtenäisesti ja oikeasuhteisesti kaikilla sijoituspalveluyrityksen olennaisilla liiketoiminta-alueilla, toiminnoissa ja oikeudellisissa yksiköissä riskien tunnistamisen ja arvioinnin yhteydessä
• b. jos jollakin yksiköllä on erilaiset sisäiset hallinnonti- ja ohjausjärjestelyt tai - prosessit kuin ryhmän muilla yksiköillä, ovatko nämä poikkeamat perusteltuja. Se, että vain osa ryhmästä ottaa käyttöön kehittyneitä malleja, voi olla perusteltua, jos ei ole riittävästi tietoja parametrien arvioimiseksi joidenkin liiketoiminta-alueiden, toimintojen tai oikeudellisten yksiköiden osalta edellyttäen, että nämä liiketoiminta-alueet, toiminnot tai yksiköt eivät muodosta riskikeskittymää muulle salkulle.

5.6.3 Sijoituspalveluyrityksen arvio talouden suhdannevaihteluista

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/