4.3 Rajoittavien toimenpiteitä koskevien toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja valvontatoimenpiteiden jatkuvan tehokkuuden varmistaminen

Jotta finanssilaitoksen rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanoa koskevat toimintaperiaatteet, menettelytavat ja valvontatoimenpiteet olisivat tehokkaita, sen pitäisi pystyä panemaan kaikki sovellettavat rajoittavat toimenpiteet täysimääräisesti ja asianmukaisesti täytäntöön viipymättä.

Toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja valvontatoimenpiteiden tulisi kattaa vähintään seuraavat:

• a. menettelyt, joilla varmistetaan, että finanssilaitoksilla on kaikki ajantasaiset tiedot sovellettavista rajoittavista toimenpiteistä
• b. menettelyt, joilla varmistetaan sovellettavien rajoittavien toimenpiteiden luetteloiden ja vaatimusten päivittäminen heti niiden tultua voimaan
• c. menettelyt, joilla varmistetaan, että rajoittavien toimenpiteille altistumisen arviointi pysyy merkityksellisenä ja ajan tasalla
• d. menettelyt sen varmistamiseksi, että toimintaperiaatteet, menettelytavat ja valvontatoimenpiteet ovat oikeassa suhteessa rajoittaville toimenpiteille altistumisen arviointiin nähden
• e. menettelyt, joilla varmistetaan, että rajoittavia toimenpiteitä koskevat toimintaperiaatteet ja menettelytavat ovat:
• i. säännöllisesti tarkistettuja
• ii. säännöllisesti tarpeen mukaan muutettuja ja ajantasaistettuja
• iii. tehokkaasti toteutettuja, ja
• iv. suunniteltuja siten, että ne käynnistävät tarvittavat toimet, kun puutteita havaitaan.
• f. menettelyt, joilla aloitetaan viipymättä kaikkien mahdollisten osumien tutkiminen
• g. jos kyseessä ovat oikeat positiiviset osumat, menettelyt, jotka käynnistävät jatkotoimet sovellettavien rajoittavien toimenpiteiden noudattamisen varmistamiseksi, joihin kuuluu välitön hylkääminen, keskeyttäminen tai jäädyttäminen, sekä ilmoittaminen rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanosta vastaaville kansallisille viranomaisille tai toimivaltaiselle valvontaviranomaiselle sovellettavan lainsäädännön mukaisesti näiden viranomaisten tai sovellettavan rajoittavia toimenpiteitä koskevan asetuksen määrittelemissä määräajoissa
• h. dokumentoitu sisäinen organisaatio, jossa määritellään selkeästi rajoittaviin toimenpiteisiin liittyvät tehtävät ja vastuut, myös ulkoistamisen yhteydessä
• i. muut seikat, jotka määritellään ohjeissa EBA/GL/2024/15 sisäisistä toimintaperiaatteista, menettelytavoista ja valvontatoimenpiteistä rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanon varmistamiseksi asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisesti.