4.3 Διασφάλιση της συνεχούς αποτελεσματικότητας των πολιτικών, των διαδικασιών και των ελέγχων των περιοριστικών μέτρων

Για να είναι αποτελεσματικές οι πολιτικές, οι διαδικασίες και οι έλεγχοι που θεσπίζει ένα χρηματοοικονομικό ίδρυμα για την εφαρμογή περιοριστικών μέτρων πρέπει να του παρέχουν τη δυνατότητα να εφαρμόζει πλήρως και ορθά όλα τα ισχύοντα περιοριστικά μέτρα χωρίς καθυστέρηση.

Οι πολιτικές, οι διαδικασίες και οι έλεγχοι πρέπει να καλύπτουν τουλάχιστον τα εξής:

• α. διαδικασίες που διασφαλίζουν ότι τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα διαθέτουν όλες τις επικαιροποιημένες πληροφορίες σχετικά με τα ισχύοντα περιοριστικά μέτρα·
• β. διαδικασίες που διασφαλίζουν την επικαιροποίηση των καταλόγων και των απαιτήσεων των εφαρμοστέων περιοριστικών μέτρων αμέσως μόλις τεθούν σε ισχύ·
• γ. διαδικασίες που διασφαλίζουν ότι η αξιολόγηση της έκθεσης στα περιοριστικά μέτρα παραμένει συναφής και επικαιροποιημένη·
• δ. διαδικασίες που διασφαλίζουν ότι οι πολιτικές, οι διαδικασίες και οι έλεγχοι είναι ανάλογες/ - οι προς την αξιολόγηση της έκθεσης σε περιοριστικά μέτρα·
• ε. διαδικασίες που διασφαλίζουν ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες των περιοριστικών μέτρων:
• i. επανεξετάζονται σε τακτική βάση·
• ii. τροποποιούνται και επικαιροποιούνται σε τακτική βάση όταν και όπου αυτό είναι αναγκαίο·
• iii. εφαρμόζονται αποτελεσματικά· και
• iv. έχουν σχεδιαστεί έτσι ώστε να ενεργοποιούν την απαιτούμενη δράση μόλις εντοπιστούν οι ελλείψεις. στ. διαδικασίες για την έναρξη της διερεύνησης όλων των πιθανών αντιστοιχίσεων χωρίς καθυστέρηση·
• ζ. εφόσον υπάρχουν αληθώς θετικές αντιστοιχίσεις, διαδικασίες που ενεργοποιούν επακόλουθες ενέργειες παρακολούθησης προκειμένου να διασφαλίζεται η συμμόρφωση προς τα εφαρμοστέα περιοριστικά μέτρα, συμπεριλαμβανομένης της άμεσης αναστολής της απόρριψης ή της δέσμευσης, και η υποβολή αναφορών στις οικείες εθνικές αρχές που είναι αρμόδιες για την εφαρμογή περιοριστικών μέτρων ή στην αρμόδια εποπτική αρχή, όπως απαιτείται από την εφαρμοστέα νομοθεσία εντός των προθεσμιών που έχουν καθοριστεί από τις εν λόγω αρχές ή τον ισχύοντα κανονισμό για τα περιοριστικά μέτρα·
• η. τεκμηριωμένη εσωτερική οργάνωση που καθορίζει σαφώς τα καθήκοντα και τις αρμοδιότητες σε σχέση με τα περιοριστικά μέτρα, μεταξύ άλλων και κατά την εξωτερική ανάθεσή τους·
• θ. άλλες πτυχές, όπως αυτές προσδιορίζονται στις κατευθυντήριες γραμμές EBA/GL/2024/15 σχετικά με τις εσωτερικές πολιτικές, τις διαδικασίες και τους ελέγχους για τη διασφάλιση της εφαρμογής περιοριστικών μέτρων βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113.