4.3 P riebežn é zabezpečenie účinnosti politík, postupov a kontrol reštriktívnych opatrení

Aby boli politiky, postupy a kontroly finančnej inštitúcie na vykonávanie reštriktívnych opatrení účinné, mali by jej umožniť bezodkladne v plnej miere a riadne vykonávať všetky uplatniteľné reštriktívne opatrenia.

Politiky, postupy a kontroly majú zahŕňať aspoň:

• a. procesy na zabezpečenie toho, aby finančné inštitúcie mali všetky aktuálne informácie o uplatniteľných reštriktívnych opatreniach,
• b. procesy na zabezpečenie aktualizácie zoznamov a požiadaviek uplatniteľných reštriktívnych opatrení hneď po nadobudnutí ich účinnosti,
• c. procesy na zabezpečenie posúdenia miery vystavenia reštriktívnym opatreniam zostalo relevantné a aktuálne,
• d. procesy na zabezpečenie , aby politiky, postupy a kontroly boli primerané posúdeniu vystavenia reštriktívnym opatreniam,
• e. procesy na zabezpečenie, aby politiky a postupy reštriktívnych opatrení boli:

• f. postupy na začatie bezodkladného preskúmania všetkých potenciálnych zhôd,
• g. ak existujú skutočné pozitívne zhody, postupy, na základe ktorých sa prijmú následné opatrenia s cieľom zabezpečiť súlad s uplatniteľnými reštriktívnymi opatreniami vrátane okamžitého pozastavenia zamietnutia alebo zaistenia a informovania príslušných vnútroštátnych orgánov príslušných na vykonávanie reštriktívnych opatrení alebo príslušného orgánu dohľadu, ako sa vyžaduje v právnych predpisoch, v lehotách stanovených týmito orgánmi alebo v uplatniteľnom nariadení o reštriktívnych opatreniach,
• h. zdokumentovanú vnútornú organizáciu, ktorá jasne stanovuje úlohy a zodpovednosti v súvislosti s reštriktívnymi opatreniami vrátane outsourcingu,
• i. iné aspekty, ako sú uvedené v usmerneniach EBA/GL/2024/15 o vnútorných politikách, postupoch a kontrolách na zabezpečenie vykonávania reštriktívnych opatrení podľa nariadenia (EÚ) 2023/1113.