3 artikla Alttiiden alojen määrittäminen kansallisella tasolla

1.   Jos jäsenvaltio toteaa, että ilmoitusvelvollisten lisäksi muillakin aloilla toimivat yhteisöt ovat alttiita rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeille, se voi päättää, että se soveltaa asetusta (EU) 2024/1624 kokonaan tai osittain kyseisiin muihin yhteisöihin.

2.   Sovellettaessa 1 kohtaa jäsenvaltioiden on ilmoitettava komissiolle aikomuksestaan soveltaa asetusta (EU) 2024/1624 kokonaan tai osittain muiden alojen yhteisöihin. Tällaiseen ilmoitukseen on liitettävä

3.   Jäsenvaltioiden on lykättävä kansallisten toimenpiteiden hyväksymistä kuusi kuukautta 2 artiklassa tarkoitetusta ilmoittamispäivästä.

Tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettua lykkäämistä ei sovelleta tapauksissa, joissa kansallisen toimenpiteen tarkoituksena on puuttua vakavaan ja todelliseen rahanpesun tai terrorismin rahoituksen uhkaan. Tässä tapauksessa 2 kohdassa tarkoitettuun ilmoitukseen on liitettävä perustelut sille, miksi jäsenvaltio ei lykkää sen hyväksymistä.

4.   Komissio antaa ennen 3 kohdassa tarkoitetun määräajan päättymistä asetuksella (EU) 2024/1620 perustettua rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomaista kuultuaan yksityiskohtaisen lausunnon seuraavista:

Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetussa yksityiskohtaisessa lausunnossa ilmoitetaan myös, aikooko komissio ehdottaa unionin tason toimea.

5.   Jos komissio ei pidä unionin tason toimen ehdottamista tarkoituksenmukaisena, asianomaisen jäsenvaltion on kahden kuukauden kuluessa 4 kohdassa tarkoitetun yksityiskohtaisen lausunnon saamisesta ilmoitettava komissiolle siihen liittyvästä toimesta, jonka se esittää. Komissio esittää huomautuksensa jäsenvaltion esittämästä toimesta.

6.   Jos komissio ilmoittaa aikovansa ehdottaa unionin tason toimea 4 kohdan toisen alakohdan mukaisesti, asianomaisen jäsenvaltion on pidättäydyttävä hyväksymästä 2 kohdan d alakohdassa tarkoitettuja kansallisia toimenpiteitä, ellei kyseisten kansallisten toimenpiteiden tarkoituksena ole puuttua vakavaan ja todelliseen rahanpesun tai terrorismin rahoituksen uhkaan.

7.   Jos jäsenvaltiot soveltavat 9 päivänä heinäkuuta 2024 jo direktiivin (EU) 2015/849 saattamisesta osaksi kansallista lainsäädäntöä annettuja kansallisia säännöksiä muihin aloihin kuin ilmoitusvelvollisiin, ne voivat soveltaa asetusta (EU) 2024/1624 kokonaan tai osittain kyseisiin aloihin.

Jäsenvaltioiden on annettava komissiolle tiedoksi viimeistään 10 päivänä tammikuuta 2028 kansallisella tasolla tämän kohdan ensimmäisen alakohdan mukaisesti määritetyt alat, joihin sovelletaan asetuksen (EU) 2024/1624 vaatimuksia, ja niiden on perusteltava kyseisten alojen altistuminen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeille. Kuuden kuukauden kuluessa tästä tiedoksiannosta komissio antaa rahanpesuntorjuntaviranomaista kuultuaan 4 kohdan nojalla yksityiskohtaisen lausunnon. Jos komissio ei pidä unionin tason toimen ehdottamista tarkoituksenmukaisena, sovelletaan 5 alakohtaa.

8.   Komissio julkaisee viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2028 ja sen jälkeen joka vuosi Euroopan unionin virallisessa lehdessä kootun luettelon aloista, joihin jäsenvaltiot ovat päättäneet soveltaa asetusta (EU) 2024/1624 kokonaan tai osittain.