+8 artikla Kansallinen riskiarvio
---+8 artikla 1
---+8 artikla 2
---+8 artikla 3
---+8 artikla 4
---+8 artikla 5
---+8 artikla 6

8 artikla Kansallinen riskiarvio

1. Yleiskatsaus

,
8 artikla 1

1.   Kunkin jäsenvaltion on toteutettava kansallinen riskiarvio itseensä kohdistuvien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien sekä kohdennettujen talouspakotteiden täytäntöönpanon laiminlyönnin ja kiertämisen riskien tunnistamiseksi, arvioimiseksi, ymmärtämiseksi ja vähentämiseksi. Sen on pidettävä tämä riskiarvio ajan tasalla ja tarkistettava sitä vähintään joka neljäs vuosi.

Jos jäsenvaltiot katsovat, että riskitilanne sitä edellyttää, ne voivat tarkistaa kansallista riskiarviota useammin tai tehdä tapauskohtaisia alakohtaisia riskiarvioita.
8 artikla 2

2.   Kunkin jäsenvaltion on nimettävä viranomainen tai perustettava mekanismi koordinoimaan kansallisia toimia, joilla puututaan 1 kohdassa tarkoitettuihin riskeihin. Viranomaisen nimi tai mekanismin kuvaus on ilmoitettava komissiolle. Komissio julkaisee luettelon nimetyistä viranomaisista tai perustetuista mekanismeista Euroopan unionin virallisessa lehdessä.
8 artikla 3

3.   Tehdessään tämän artiklan 1 kohdassa tarkoitettuja kansallisia riskiarvioita jäsenvaltioiden on otettava huomioon 7 artiklan 2 kohdassa tarkoitettu kertomus, mukaan lukien kertomuksen kattamat alat ja tuotteet sekä sen tulokset.
8 artikla 4

4.   Jäsenvaltioiden on hyödynnettävä kansallista riskiarviotaan

a)

parantaakseen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmiään erityisesti määrittämällä alat, joilla ilmoitusvelvollisten on sovellettava tehostettuja toimenpiteitä riskiperusteisen lähestymistavan pohjalta, ja tarvittaessa määrittelemällä toteutettavat toimenpiteet;

b)

tunnistaakseen tarvittaessa alat tai sektorit, joilla on pienempi tai suurempi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riski;

c)

arvioidakseen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskit, jotka liittyvät kunkin tyyppiseen sen alueelle asettuneeseen oikeushenkilöön ja kunkin tyyppiseen kansallisen lainsäädännön alaiseen oikeudelliseen järjestelyyn tai jota hallinnoidaan sen alueella tai jonka omaisuudenhoitajat tai samankaltaisten oikeudellisten järjestelyjen mukaisesti vastaavassa asemassa olevat henkilöt asuvat sen alueella, ja saadakseen käsityksen alttiudesta ulkomaisista oikeushenkilöistä ja ulkomaisista oikeudellisista järjestelyistä aiheutuville riskeille;

d)

päättääkseen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan sekä kohdennettujen talouspakotteiden täytäntöönpanon laiminlyönnin ja kiertämisen ehkäisemiseen käytettävien resurssien jakamisesta ja priorisoinnista;

e)

varmistaakseen, että kulloistakin alaa tai aluetta varten on laadittu rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä vastaavat asianmukaiset säännöt;

f)

antaakseen asianmukaista tietoa toimivaltaisten viranomaisten ja ilmoitusvelvollisten saataville viipymättä, jotta näiden on helpompi suorittaa omat rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä koskevat arvionsa sekä asetuksen (EU) 2024/1624 10 artiklassa tarkoitettujen kohdennettujen talouspakotteiden täytäntöönpanon laiminlyöntiin ja kiertämiseen liittyvien riskien arvioinnit.

Jäsenvaltioiden on kansallisessa riskiarviossa annettava kuvaus rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmänsä institutionaalisesta rakenteesta ja yleisistä menettelyistä, mukaan lukien rahanpesun selvittelykeskus, veroviranomaiset ja syyttäjäviranomaiset, mekanismit yhteistyön tekemiseksi vastaavien toimijoiden kanssa unionin sisällä tai kolmansissa maissa, sekä niihin osoitetut henkilöresurssit ja taloudelliset resurssit, siltä osin kuin nämä tiedot ovat saatavilla.
8 artikla 5

5.   Jäsenvaltioiden on kansallisia riskiarvioitaan laatiessaan varmistettava toimivaltaisten viranomaisten ja asiaankuuluvien sidosryhmien asianmukainen osallistuminen.
8 artikla 6

6.   Jäsenvaltioiden on asetettava kansallisten riskiarvioidensa tulokset, myös ajan tasalle saatetut ja tarkistetut osat, komission, rahanpesuntorjuntaviranomaisen ja muiden jäsenvaltioiden saataville. Jäsenvaltio voi toimittaa tarvittaessa asiaa koskevia lisätietoja kansallisen riskiarvion suorittavalle jäsenvaltiolle. Yhteenveto arvion tuloksista on julkaistava. Kyseinen yhteenveto ei saa sisältää luottamuksellisia tietoja. Tämän kohdan nojalla jaetut tai julkaistut asiakirjat eivät saa sisältää tietoja, joiden avulla voitaisiin tunnistaa ketään luonnollista henkilöä tai nimetä mitään oikeushenkilöä.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit