+Artikkel 8 Riiklik riskihindamine
---+Artikkel 8 1
---+Artikkel 8 2
---+Artikkel 8 3
---+Artikkel 8 4
---+Artikkel 8 5
---+Artikkel 8 6
|
Artikkel 8 Riiklik riskihindamine
1. Ülevaade
| Pealkiri |
Regulatsioon |
|
Artikkel 8 1
|
1. Iga liikmesriik teeb oma riikliku riskihindamise, et tuvastada, hinnata, mõista ja maandada teda mõjutavaid rahapesu ja terrorismi rahastamise riske, samuti sihipäraste finantssanktsioonide rakendamata jätmise ja neist kõrvalehoidmise riske. Liikmesriik ajakohastab oma riskihindamist ning vaatab selle vähemalt iga nelja aasta tagant läbi.
Kui liikmesriigid leiavad, et riskiolukord seda nõuab, võivad nad riikliku riskihindamise sagedamini läbi vaadata või teha sektoripõhiseid ad hoc riskihindamisi.
|
|
Artikkel 8 2
|
2. Lõike 1 kohaste riskidega tegelemiseks võetavate riiklike meetmete koordineerimiseks määrab iga liikmesriik ametiasutuse või kehtestab mehhanismi. Kõnealuse ametiasutuse andmed või mehhanismi kirjeldus edastatakse komisjonile. Komisjon avaldab määratud asutuste või kehtestatud mehhanismide loetelu Euroopa Liidu Teatajas.
|
|
Artikkel 8 3
|
3. Käesoleva artikli lõikes 1 osutatud riikliku riskihindamise tegemisel võtab liikmesriik arvesse artikli 7 lõikes 2 osutatud aruannet, sealhulgas hõlmatud sektoreid ja tooteid ning kõnealuse aruande järeldusi.
|
|
Artikkel 8 4
|
4. Liikmesriigid kasutavad oma riskihindamise tulemusi, et
|
a)
|
parandada oma rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise korda, tehes eelkõige kindlaks valdkonnad, kus kohustatud isikud peavad kooskõlas riskipõhise käsitusviisiga kohaldama täiustatud meetmeid, ja täpsustades vajaduse korral kõnealuseid meetmeid;
|
|
b)
|
teha kohasel juhul kindlaks väiksema või suurema rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga sektorid või valdkonnad;
|
|
c)
|
hinnata nende territooriumil asutatud igat liiki juriidiliste isikute ja igat liiki õiguslike üksustega, mida riigisisese õigusega reguleeritakse või nende territooriumil hallatakse, või mille usaldushaldurid või sarnases õiguslikus üksuses samaväärset positsiooni omavad isikud elavad nende territooriumil, seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riske ning saada aru välismaistest juriidilistest isikutest ja välismaistest õiguslikest üksusetest tulenevatest riskidest;
|
|
d)
|
otsustada sihipäraste finantssanktsioonide rakendamata jätmise ja neist kõrvalehoidmise ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise jaoks vahendite eraldamise ja prioriseerimise üle;
|
|
e)
|
tagada, et iga sektori või valdkonna jaoks koostatakse asjakohased normid, mis on kooskõlas rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega;
|
|
f)
|
teha pädevatele asutustele ja kohustatud isikutele kiiresti kättesaadavaks asjakohane teave, et hõlbustada neil oma rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide hindamist ning sihipäraste finantssanktsioonide rakendamata jätmise ja neist kõrvalehoidmise riskide hindamist vastavalt määruse (EL) 2024/1624 artiklile 10.
|
Riiklikus riskihindamises kirjeldavad liikmesriigid oma rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise korra institutsioonilist struktuuri ja üldisi menetlusi, mis hõlmab rahapesu andmebürood, maksuhaldureid ja prokuratuuri, liidus või kolmandates riikides asuvate samalaadsete asutustega tehtava koostöö mehhanisme ning juhul, kui see teave on kättesaadav, ka eraldatud inimressursse ja rahalisi vahendeid.
|
|
Artikkel 8 5
|
5. Liikmesriigid tagavad pädevate asutuste ja asjaomaste sidusrühmade asjakohase osalemise oma riiklikus riskihindamises.
|
|
Artikkel 8 6
|
6. Liikmesriigid teevad oma riikliku riskihindamise tulemused, sealhulgas ajakohastatud tulemused ja ülevaated kättesaadavaks komisjonile, AMLA-le ja teistele liikmesriikidele. Teised liikmesriigid võivad asjakohasel juhul anda riiklikku riskihindamist tegevale liikmesriigile asjassepuutuvat lisateavet. Hindamise tulemuste kokkuvõte avaldatakse. See kokkuvõte ei tohi sisaldada salastatud teavet. Käesoleva lõike alusel edastatud või avaldatud dokumendid ei tohi sisaldada teavet, mille alusel on võimalik tuvastada füüsilisi isikuid või nimetada juriidilisi isikuid.
|
,
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
|