12 artikla 1.

Edellä 5 artiklan 2 kohdassa lueteltujen tehtävien suorittamiseksi rahanpesuntorjuntaviranomainen tekee yhteistyössä finanssialan valvojien kanssa luottolaitosten ja finanssilaitosten sekä luottolaitos- ja finanssilaitoskonsernien säännöllisiä arviointeja, jos ne toimivat, joko toimipaikkojen kautta tai palvelujen tarjoamisen vapauden perusteella, vähintään kuudessa jäsenvaltiossa, kotijäsenvaltio mukaan luettuna, riippumatta siitä, harjoitetaanko toimintaa asianomaisella alueella sijaitsevan infrastruktuurin kautta vai etänä.