12 artikla 3.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen luokittelee 1 kohdan nojalla arvioidun ilmoitusvelvollisen luontaisen riskin ja jäännösriskin vertailuarvojen perusteella ja 7 kohdassa tarkoitetuissa teknisissä sääntelystandardeissa vahvistettua menetelmää noudattaen pieneksi, keskitasoiseksi tai suureksi. Jos arvioitu ilmoitusvelvollinen kuuluu luotto- tai finanssilaitoskonserniin, riskiprofiili on luokiteltava koko konsernin tasolla.