+Contractual Requisites

Contractual Requisites

Only contract with service providers meeting appropriate information security standards (e.g., ISO 27001, SOC, PCI-DSS, etc.) appropriate to the criticaly of services delivered. Determine audit frequency for service providers, ensuring auditors possess requisite skills and knowledge for complex services

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät säädökset

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät säädökset

Säädökset
EULAW 8 artikla 5

5.   Finanssiyhteisöjen on yksilöitävä ja dokumentoitava kaikki TVT-palveluntarjoajana olevista kolmansista osapuolista riippuvaiset prosessit ja yksilöitävä yhteenkytkennät sellaisten TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten kanssa, jotka tarjoavat kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevia palveluja.
EULAW 28 artikla 3

3.   Finanssiyhteisöjen on osana TVT-riskinhallintajärjestelmäänsä pidettävä yllä ja päivitettävä yhteisön tasolla sekä alakonsolidointiryhmien ja konsolidointiryhmien tasolla tietorekisteriä kaikista TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten tarjoamien TVT-palvelujen käyttöä koskevista sopimusjärjestelyistä.

Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut sopimusjärjestelyt on dokumentoitava asianmukaisesti siten, että toisistaan erotetaan järjestelyt, jotka kattavat kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevat TVT-palvelut, ja ne, jotka eivät kata näitä.

Finanssiyhteisöjen on raportoitava toimivaltaisille viranomaisille vähintään vuosittain TVT-palvelujen käyttöä koskevien uusien järjestelyjen määrästä, TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten ryhmistä, sopimusjärjestelyjen tyypistä ja tarjotuista TVT-palveluista ja toiminnoista.

Finanssiyhteisöjen on toimitettava toimivaltaiselle viranomaiselle sen pyynnöstä tietorekisteri kokonaisuudessaan tai pyynnön mukaan sen tietyt osat sekä kaikki finanssiyhteisön tehokasta valvontaa varten tarpeellisiksi katsotut tiedot.

Finanssiyhteisöjen on ilmoitettava toimivaltaiselle viranomaiselle hyvissä ajoin kaikista kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevien TVT-palvelujen käyttöä koskevista suunnitelluista sopimusjärjestelyistä sekä siitä, että jostakin toiminnosta on tullut kriittinen tai tärkeä.
EULAW 28 artikla 6

6.   Kun finanssiyhteisöt käyttävät TVT-palveluntarjoajana olevan kolmannen osapuolen suhteen pääsy-, tarkastus- ja auditointioikeutta, niiden on riskiperusteisen lähestymistavan perusteella määritettävä ennalta auditointien ja tarkastusten tiheys samoin kuin auditoitavat alueet noudattaen yleisesti hyväksyttyjä auditointistandardeja tällaisten auditointistandardien käytöstä ja niiden noudattamisesta mahdollisesti annettujen valvontaohjeiden mukaisesti.

Jos TVT-palveluntarjoajana olevan kolmannen osapuolen kanssa tehdyt TVT-palvelujen käyttöä koskevat sopimusjärjestelyt ovat teknisesti hyvin monimutkaisia, finanssiyhteisön on varmistettava, että auditoijilla, joko sisäisillä tai ulkopuolisilla taikka auditointiryhmillä, on asianmukaiset taidot ja tiedot asiaankuuluvien auditointien ja arviointien tuloksellista suorittamista varten.
EULAW 11 artikla 4

4.   Finanssiyhteisöjen on laadittava asianmukainen TVT-liiketoiminnan jatkuvuutta koskevat suunnitelmat, pidettävä niitä yllä ja testattava niitä määräajoin, erityisesti sellaisten kriittisten tai tärkeiden toimintojen osalta, jotka on ulkoistettu tai joiden toteuttamisesta on tehty sopimusjärjestely TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten kanssa.
EULAW 28 artikla 1

1.   Finanssiyhteisöjen on hallinnoitava kolmansiin osapuoliin liittyvää TVT-riskiä erottamattomana osana TVT-riskiä 6 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun TVT-riskinhallintajärjestelmänsä puitteissa ja seuraavien periaatteiden mukaisesti:

a)

finanssiyhteisöjen, jotka ovat tehneet sopimusjärjestelyjä TVT-palvelujen käytöstä liiketoimintojensa hoitamista varten, on aina oltava täysin vastuussa kaikkien tästä asetuksesta ja sovellettavasta finanssipalvelulainsäädännöstä johtuvien velvoitteiden noudattamisesta ja velvollisuuksien suorittamisesta;

b)

finanssiyhteisöjen kolmansiin osapuoliin liittyvän TVT-riskin hallinta on toteutettava suhteellisuusperiaatteen mukaisesti ottaen huomioon seuraavat:

i)

TVT:hen liittyvien riippuvuuksien luonne, laajuus, monitahoisuus ja tärkeys;

ii)

TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten kanssa TVT-palvelujen käytöstä tehtyihin sopimusjärjestelyihin liittyvät riskit, ottaen huomioon kyseisen palvelun, prosessin tai toiminnon kriittisyys tai tärkeys ja sen mahdollinen vaikutus finanssipalvelujen ja -toimintojen jatkuvuuteen ja käytettävyyteen sekä yksittäisten yhteisöjen että konsernien tasolla.
EULAW 28 artikla 4

4.   Ennen kuin finanssiyhteisöt tekevät TVT-palvelujen käyttöä koskevan sopimusjärjestelyn, niiden on

a)

arvioitava, kattaako sopimusjärjestely jotakin kriittistä tai tärkeää toimintoa tukevien TVT-palvelujen käytön;

b)

arvioitava, täyttyvätkö sopimuksentekoa koskevat valvontaedellytykset;

c)

määritettävä ja arvioitava kaikki sopimusjärjestelyyn liittyvät asiaankuuluvat riskit, mukaan lukien mahdollisuus, että tällainen sopimusjärjestely voi edistää 29 artiklassa tarkoitetun TVT-keskittymäriskin voimistumista;

d)

toteutettava mahdollisten TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten suhteen kaikki asianmukaista huolellisuutta koskevat menettelyt ja varmistettava koko valinta- ja arviointiprosessin ajan, että TVT-palveluntarjoajana oleva kolmas osapuoli on sopiva;

e)

määritettävä ja arvioitava sopimusjärjestelystä mahdollisesti aiheutuvat eturistiriidat.
EULAW 28 artikla 5

5.   Finanssiyhteisöt voivat tehdä sopimusjärjestelyjä vain sellaisten TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten kanssa, jotka noudattavat asianmukaisia tietoturvastandardeja. Kun kyseiset sopimusjärjestelyt koskevat kriittisiä tai tärkeitä toimintoja, finanssiyhteisöjen on ennen järjestelyjen tekemistä otettava asianmukaisesti huomioon se, miten TVT-palveluntarjoajana olevat kolmannet osapuolet käyttävät uusimpia ja korkealaatuisimpia tietoturvastandardeja.
EULAW 28 artikla 8

8.   Kun kyseessä ovat kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevat TVT-palvelut, finanssiyhteisöjen on otettava käyttöön irtautumisstrategiat. Irtautumisstrategioissa on otettava huomioon mahdolliset TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten tasolla ilmenevät riskit, erityisesti niiden mahdollinen vikaantuminen, tarjottujen TVT-palvelujen laadun heikkeneminen, virheellisestä tai viallisesta TVT-palvelujen tarjonnasta johtuvat liiketoiminnan keskeytymiset tai kaikki olennaiset riskit, jotka aiheutuvat asianomaisen TVT-palvelun asianmukaisesta ja jatkuvasta käytöstä tai TVT-palveluntarjoajana olevan kolmannen osapuolen kanssa tehtyjen sopimusjärjestelyjen päättymisestä jossakin 7 kohdassa tarkoitetuista tilanteista.

Finanssiyhteisöjen on varmistettava, että ne voivat irtautua sopimusjärjestelyistä ilman, että

a)

niiden liiketoiminnot keskeytyvät;

b)

lakisääteisten vaatimusten noudattamista rajoitetaan;

c)

asiakkaille tarjottavien palvelujen jatkuvuus ja laatu kärsivät.

Irtautumissuunnitelmien on oltava kattavia, dokumentoituja, ja niiden on 4 artiklan 2 kohdassa vahvistettujen kriteerien mukaisesti oltava riittävästi testattuja ja säännöllisesti uudelleen tarkasteltuja.

Finanssiyhteisöjen on määritettävä vaihtoehtoisia ratkaisuja ja laadittava siirtymäsuunnitelmia, joiden avulla ne voivat poistaa sopimusten kattamat TVT-palvelut ja niihin liittyvän datan TVT-palveluntarjoajana olevilta kolmansilta osapuolilta ja siirtää ne turvallisesti ja kokonaisuudessaan vaihtoehtoisille palveluntarjoajille tai integroida ne uudelleen yhteisön sisällä.

Finanssiyhteisöillä on oltava käytössään asianmukaiset varotoimenpiteet liiketoiminnan jatkuvuuden ylläpitämiseksi ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetuissa tilanteissa.
EULAW 29 artikla 1

1.   Kun finanssiyhteisöt suorittavat 28 artiklan 4 kohdan c alakohdassa tarkoitettua riskien määritystä ja arviointia, niiden on myös otettava huomioon, johtaisiko kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevia TVT-palveluja koskevan sopimusjärjestelyn suunniteltu tekeminen johonkin seuraavista:

a)

sopimukseen vaikeasti korvattavissa olevan TVT-palveluntarjoajana olevan kolmannen osapuolen kanssa; tai

b)

useisiin kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevien TVT-palvelujen tarjoamista koskeviin sopimusjärjestelyihin yhden ja saman TVT-palveluntarjoajana olevan kolmannen osapuolen kanssa tai toisiinsa läheisesti yhteydessä olevien TVT-palveluntarjoajina olevien kolmansien osapuolten kanssa.

Finanssiyhteisöjen on punnittava vaihtoehtoisten ratkaisujen, kuten useampien eri TVT-palveluntarjoajina olevien kolmansien osapuolten käytön, hyötyjä ja kustannuksia ottaen huomioon, vastaavatko suunnitellut ratkaisut niiden liiketoiminnan tarpeita ja digitaalisen häiriönsietokyvyn strategiassa asetettuja tavoitteita.
EULAW 29 artikla 2

2.   Jos kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevien TVT-palvelujen käyttöä koskeviin sopimusjärjestelyihin sisältyy mahdollisuus, että TVT-palveluntarjoajana oleva kolmas osapuoli edelleenulkoistaa kriittistä tai tärkeää toimintoa tukevia TVT-palveluja muille TVT-palveluntarjoajina oleville kolmansille osapuolille, finanssiyhteisöjen on punnittava etuja ja riskejä, joita tällaisesta edelleenulkoistamisesta voi aiheutua, erityisesti siinä tapauksessa, että on kyse kolmanteen maahan sijoittautuneesta TVT-alihankkijasta.

Jos sopimusjärjestelyt koskevat kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevia TVT-palveluja, finanssiyhteisöjen on otettava asianmukaisesti huomioon maksukyvyttömyyslainsäädännön säännökset, joita sovelletaan, jos TVT-palveluntarjoajana oleva kolmas osapuoli ajautuu konkurssiin, sekä pakottavat tilanteet, joita voi syntyä finanssiyhteisön datan kiireelliseen pelastamiseen liittyen.

Jos kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevien TVT-palvelujen käyttöä koskevista sopimusjärjestelyistä sovitaan kolmanteen maahan sijoittautuneen TVT-palveluntarjoajana olevan kolmannen osapuolen kanssa, finanssiyhteisöjen on toisessa alakohdassa tarkoitettujen näkökohtien lisäksi otettava huomioon myös unionin tietosuojasääntöjen noudattaminen ja lainsäädännön tehokas täytäntöönpano kyseisessä kolmannessa maassa.

Jos kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevien TVT-palvelujen käyttöä koskevissa sopimusjärjestelyissä sallitaan edelleenulkoistaminen, finanssiyhteisöjen on arvioitava, voivatko mahdollisesti pitkät tai monimutkaiset edelleenulkoistusketjut vaikuttaa niiden kykyyn kaikilta osin seurata ulkoistettuja toimintoja ja toimivaltaisen viranomaisen kykyyn tosiasiallisesti valvoa finanssiyhteisöä tältä osin.