7.1 Opći kriteriji

Procjena poslovnog plana koju provode nadležna tijela treba se temeljiti na relevantnim dokumentima i informacijama koje je dostavila kreditna institucija koja podnosi zahtjev, osobito u skladu s člankom 4. točkama (a) do (h) i člankom 5. stavkom 1. točkom (a) Regulatornih tehničkih standarda o informacijama za izdavanje odobrenja za rad , treba biti usredotočena na poslovni model, strategiju i profil rizičnosti kreditne institucije koja podnosi zahtjev, a njezin cilj treba biti donošenje mišljenja o održivosti njezina poslovnog modela i njezinoj sposobnosti ispunjavanja bonitetnih zahtjeva tijekom planiranog perioda.

U skladu s točkom 13 ., nadležna tijela trebaju procijeniti izloženost rizicima u pogledu pranja novca i financiranja terorizma koji proizlaze iz poslovnog plana kreditne institucije koja podnosi zahtjev. U tu svrhu nadležna tijela osobito trebaju procijeniti predstavljaju li sektori, djelatnosti, proizvodi, ciljani potrošači, zemljopisna pripadnost i distribucijski kanal veći rizik od pranja novca i financiranja terorizma.

U skladu s načelima utvrđenima u točka ma 15. i 16 ., nadležna tijela ne bi smjela davati prednost određenim poslovnim modelima i trebaju biti neutralna u pogledu poslovnih potreba unutar svoje jurisdikcije.

Nadležna tijela trebaju prilagoditi intenzitet svoje procjene s obzirom na kriterij proporcionalnosti utvrđen u točki 18.

Općeniti je kriterij da nadležna tijela trebaju provoditi kvalitativnu i kvantitativnu procjenu poslovnog plana na temelju svoje stručne prosudbe. Kako bi se zajamčili jednako postupanje i interna dosljednost, stručna prosudba treba se temeljiti na kriterijima i metodologiji utvrđenima ovim smjernicama, a osobito odjeljkom 7.

Ne dovodeći u pitanje točku 71 ., kako bi potkrijepila procjenu poslovnog plana i u mjeri u kojoj je to prikladno i izvedivo, nadležna tijela mogu provesti usporedbu s usporedivim subjektima u skladu s kriterijima utvrđenima točkom 99.

Kako bi se zajamčio kontinuitet supervizije između faze izdavanja odobrenja za rad i kontinuirane supervizije nad kreditnom institucijom koja podnosi zahtjev, analiza i ishod procjene poslovnog plana provedene u svrhu izdavanja odobrenja za rad trebaju se razmjenjivati unutar nadležnog tijela, uključujući u svrhu praćenja mjera ublažavanja rizika, ako postoje, u obliku uvjeta, obveza ili ograničenja, kako je navedeno u dijelu 4.2. točkama 25. – 32 ., koje je nadležno tijelo možda primijenilo u kontekstu procjene u svrhu izdavanja odobrenja za rad.