7.1 Obecná kritéria

Posouzení podnikatelského plánu příslušných orgánů by mělo být založeno na příslušných dokumentech a informacích předložených žádající úvěrovou institucí, zejména pa k v souladu s čl. 4 písm. a) až h) a čl. 5 odst. 1 písm. a) regulační technické normy o informacích pro povolení , zaměřovat se na obchodní model žádající úvěrové instituce, její strategii a rizikový profil a mít za cíl vytvářet přehled ohledně proveditelnosti a udržitelnosti jejího obchodního modelu a její schopnosti plnit obezřetnostní požadavky v rámci horizontu plánování.

V souladu s odstavcem 13 by příslušné orgány měly posoudit expozici vůči rizikům praní peněz / financování terorismu na základě podnikatelského plánu žádající úvěrové instituce. Pro tento účel by příslušné orgány měly zejména posoudit, zda odvětví, činnosti, produkty, cí loví zákazníci, zeměpisná poloha a distribuční kanály nepředstavují vyšší riziko praní peněz / financování terorismu.

V souladu se zásadami stanovenými v odstavcích 15 a 16 by se příslušné orgány měly zdržet upřednostňování konkrétních obchodních modelů a být neutrální, pokud jde o podnikatelské po třeby jejich jurisdikce.

Příslušné orgány by měly vyvážit intenzitu svého posuzování s ohledem na kritéria proporcionality stanovená v odstavci 18.

Jako obecné kritérium by příslušné orgány měly provést kvalitativní a kvantitativní posouzení podnikatelského plánu na základě svého odborného úsudku. Aby se zajistilo rovné zacházení a vnitřní soudržnost, měl by být odborný úsudek založen na kritériích a metodice stanovené v těchto obecných pokynech, a to zejména v tomto oddíle 7.

Aniž je dotčen odstavec 71 , s cílem podpořit posouzení podnikatelského plánu a rozsahu, který je vhodný a proveditelný, mohou příslušné orgány rovněž provádět vzájemné porovnávání v souladu s kritérii stanovenými v odstavci 99.

Aby se zajistila kontinuita dohledu mezi fáz í povolení a probíhajícím dohledem žádající úvěrové instituce, měla by se analýza a výsledek posouzení podnikatelského plánu provedeného pro účely vydání povolení sdílet s příslušným orgánem, mimo jiné i za účelem monitorování veškerých opatření zmírňování ve formě předchozích podmínek, následných povinností nebo omezení uvedených v oddíle 4.2 , odstavcích 25–32 , které mohl příslušný orgán použít v souvislosti s posuzováním pro účely vydání po volení.