7.1 Kriterji ġenerali

Il- valutazzjoni tal -awtoritajiet kompetenti tal- pjan ta’ direzzjoni tan - negozju għandha tkun ibbażata fuq id -dokumenti u l- informazzjoni rilevanti sottomessi mill - istituzzjoni ta’ kreditu applik anti, b’mod partikolari skont l -Artikolu 4, l- ittri (a) sa (h), u l -Artikolu 5(1)(a) tal- RTS dwar l- informazzjoni għall -awtorizzazzjoni , tiffoka fuq il -mudell tan- negozju, l - istrateġija u l -profil tar- riskju tal - istituzzjoni ta’ kreditu applikanti, u timmi ra li tifforma opinjoni dwar il-vijabbiltà u s - sostenibbiltà tal -mudell tan- negozju tagħha u l - kapaċità tagħha li tikkonforma mar - rekwiżiti prudenzjali fi ħdan il -perjodu tal-ippjanar.

B’mod konsistenti mal -paragrafu 13, l- awtoritajiet kompetenti għandhom jivvalutaw l - esponiment għar - riskji ML/FT li jirriżultaw mill - pjan ta’ direzzjoni tan - negozju tal - istituzzjoni ta’ kreditu applikanti. Għal dan il - għa n, l- awtoritajiet kompetenti għandhom b’mod partikolari jivvalutaw jekk is - setturi, l -attivitajiet, il-prodotti, il-klijenti fil-mira, il- ġeografija u l -kanali ta’ distribuzzjoni jippreżentawx livell ogħla ta’ riskju ta’ ML/TF.

B’mod konsistenti mal - prinċipji stabbiliti fil -paragrafi 15 u 16, l-awtoritajiet kompetenti jenħtieġ li joqogħdu lura milli jindikaw preferenzi għal mudelli ta’ negozju speċifiċi u jkunu newtrali fir-rigward tal- ħtiġijiet tan - negozju tal - ġurisdizzjoni tagħhom.

L- awtoritajiet kompetenti għandhom jikkalibraw l - intensità tal -val utazzjoni tagħhom fid -dawl tal-kriterji tal- proporzjonalità stabbiliti fil -paragrafu 18.

Bħala kriterju ġenerali, l - awtoritajiet kompetenti għandhom iwettqu l - valutazzjoni kwalitattiva u kwantitattiva tal- pjan ta’ direzzjoni tan - negozju abbażi tal - ġudizzju espert tagħhom. Sabiex jiġi żgurat trattament ugwali u konsistenza interna, il - ġudizzju espert għandu jkun ibbażat fuq il-kriterji u l- metodoloġija stabbiliti f’dawn il -Linji Gwida, u b’mod partikolari f’din it- taqsima 7.

Mingħajr preġudizzju għall -paragrafu 71 , sabiex jappoġġaw il - valutazzjoni tal -pjan ta’ direzzjoni tan - negozju u sa fejn ikun xieraq u fattibbli, l - awtoritajiet kompetenti jistgħu wkoll iwettqu tqabbil bejn il- pari skont il - kriterji stabbiliti fil -paragrafu 99.

Sabiex tiġi żgurata l - kontinwità superviżorja bejn il - fażi tal - awtorizzazzjoni u s - superviżjoni kontinwa tal- istituzzjoni ta’ kreditu applikanti, l - analiżi u l - eżitu tal - valutazzjoni tal -pjan ta’ direzzjoni tan - negozju mwettqa għall -finijiet tal- awtorizzazzjoni għandhom jiġu kondiviżi fi ħdan l - awtorità kompetenti, inkluż għall -fini tal- monitoraġġ ta’ kwalunkwe miżura ta’ mitigazzjoni, fil - forma ta’ kundizzjonijiet preċedenti, obbligi sussegwenti jew restrizzjonijiet kif imsemmi fit - taqsima 4.2, paragrafi 25–32, li l- awtorità kompetenti setgħet applikat fil- kuntest tal- valutazzjoni għall - għoti tal - awtorizzazzjoni.