4.8. Fő szabálykönyv

138. Az uniós anyavállalatnak és az 575/2013/EU rendelet 92a. vagy 92b. cikkének hatálya alá tartozó vagy a szanálás alá vonható csoport szintjén 100 milliárd EUR - t meghaladó telje s eszközállománnyal rendelkező szanálás alá vonható csoport szanálás alá vonható szervezeteinek, valamint az érintett szanálási hatóság által kijelölt azon szervezeteknek, amelyek nem tartoznak ugyan az 575/2013/EU rendelet 92a. cikkének hatálya alá, és amelyek olyan szanálás alá vonható csoport részét képezik, amelynek teljes eszközállománya 100 milliárd EUR - nál alacsonyabb, de amelyek a szanálási hatóság megítélése szerint a 2014/59/EU irányelv 45c. cikkének (6) bekezdésével összhangban észszerűen valószínűsíthető, hogy fizetésképtelenség esetén rendszerszintű kockázatot jelentenek, fő szabálykönyvet kell kidolgozniuk.

139. A fő szabálykönyv kidolgozását a 138. bekezdésben meghatározottaktól eltérő intézményektől abban az esetben kell kérni, amikor a szanálási hatóság úgy értékeli, hogy azt a szervezet összetettsége és ebből következően a szanálhatósági képességek magas szintű koordinációjának szükségessége indokolja.

140. A fő szabálykönyv¹¹ :

• a. meghatározza a felső vezetés kulcsfontosságú szerepeit és felelősségi köreit a szanálást megelőzően és a szanálás során;
• b. meghatározza azokat a témákat , amelyekkel kapcsolatban a vezetőségnek a szanálást megelőzően és a szanálás során döntést kell hoznia, továbbá a vonatkozó időkeretet;
• c. meghatározza az al - szabálykönyvek (hitelezői feltőkésítés szabálykönyve, átruházási szabálykönyv, a pénzügyi piaci infrastruktúrákhoz való hozzáférésre vonatkozó vészhelyzeti tervek, kommunikáció) aktiválását kiváltó tényezőket;
• d. meghatározza az igazgatótanács ezen döntéseit alátámasztó információk forrását, határidejét és formátumát;
• e. bemutatja, hogy a szanálási stratégia végrehajtásának különböző elemei hogyan hatnak egymásra, és különösen a következőket:
• i. Hitelezői feltőkésítés végrehajtása (hitelezői feltőkésítés szabálykönyve);
• ii. Átruházási szabálykönyv (adott esetben);
• iii. Értékelés;
• iv. Finanszírozás és likviditás szanálás során (beleértve a biztosítékok nyomon követését/a szanálás során történő finanszírozás stratégiáját);
• v. Hozzáférés az FMI - khez (beleértve a vészhelyzeti terveket);
• vi. A működés folyamatossága (beleértve a szolgáltatási katalógust);
• vii. Üzleti reorganizációs terv.

141. Az intézményeknek legalább évente frissíteniük kell fő szabálykönyvüket, továbbá a jogi vagy szervezeti struktúrájukban bekövetkező olyan változás, illetve a működési vagy pénzügyi feltételeikben bekövetkező olyan változás után, amely lényeges hatással lehet a fő szabálykönyvre, vagy amely a fő szabálykönyv módosítását teszi szükségessé. Az éves felülvizsgálat eredményéről indokolatlan késedelem nélkül értesíteni kell a szanálási hatóságokat.

142. A szanálhatósági iránymutatások 3. melléklete után 4. és 5. melléklet kerül beillesztésre a következők szerint:

¹¹ Az 5. melléklet a fő szabálykönyv szerkezetének magas szintű leírását tartalmazza.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.