A feltérképezésieljárás

A koordinátornak a pénzügyi konglomerátum részét képező szabályozott vállalkozásokat engedélyező más illetékes hatóság okkal együttműködve kell elvégeznie a feltérképezést.Az illetékes hatóságoknak a feltérképezés eredményét fel kell használniuk a kiegészít ő felügyelet megfelelő mértékének meghatározására a pénzügyi konglomerátum szerveződése, nagyságrendje és összetettsége alapján.

A feltérképezési folyamat során megfelelően figyelembe kell venni a 2002/87/EK irányelv 4. cikkében ismertetett azonosítási folyamatot.A feltérképezés eredményét a pénzügyi konglomerátumok azonosítási folyamatának éves aktualizálásához szintén fel kell használni.

A feltérképezésnek magában kell foglalnia azoknak az információknak az összegyűjtését és elemzését is, amelyek szükségesekazon illetékes hatóságok azonosításához, amelyeknek a 2002/87/EK irányelv 11. cikkének (1) bekezdésével összhangban koordinációs megállapodást kell kötniük.

A koordinátornak az alábbi előfeltételek alapján kell gondoskodnia a feltérképezés elvégzéséről :

• a) a pénzügyi konglomerátum azonosítása a 2002/87/EK irányelv 4. cikkével összhangban, az illetékes hatóság ok közötti együttműködés révén már megtörtént ;
• b) a 2013/36/EU irányelv 116. cikke vagy a 2009/138/EK irányelv 248. cikkének (2) bekezdése alapján létrehozásra került egy ágazati kollégium; és a koordinátort a 2002/87/EK irányelv 10. cikkével összhangban kijelölték.

A feltérképezési folyamatnak:

• a) figyelembe kell vennie az ágazati szinten elvégzett feltérképezések eredményét;
• b) az ágazatközi kapcsolatokra, így a pénzügyi konglomerátumhoz tartozó szabályozott vállalkozások, a vegyes pénzügyi holdingtársaságok, valamint a felügyelet szempontjából releváns pénzügyi konglomerátumok közötti szoros kapcsolatokra és részesedésekre kell összpontosítania.

A feltérképezés tervezetének elkészítése és az érintett illetékes hatóságokhoz véleményezésre való megküldése céljából a koordinátornak a felügyeleti hatásköre alá tartozó, a pénzügyi konglomerátum élén álló szabályozott vállalkozással párbeszédet kell folytatnia; amennyiben a pénzügyi konglomerátum élén nem szabályozott vállalkozás áll, a koordinátornak a konglomerátum élén álló vállalkozás mellett a felügyeleti hatásköre alá tartozó, a 2002/87/EK irányelv 10. cikke (2 ) bekezdésének b) pontjában említett szabályozott vállalkozással is párbeszédet kell folytatnia.

A feltérképezést rendszeresen, de legalább évente aktualizálni kell, figyelembe véve a pénzügyi konglomerátum szerkezetében bekövetkezett változásokat.Az eredeti feltérképezés változásaitmeg kell küldeni minden érintett illetékes hatóságnak.

A feltérképezésnek figyelembe kell vennie minden, a csoporton belüli, felügyelet szempontjából releváns vállalkozást, és minden egyes szabályozott vállalkozás esetében meg kell jelölnie, hogy az az alábbi pénzügyi ágazatok közül melyikbe tartozik:

• a) biztosítóintézetek és viszontbiztosító intézetek; vagy
• b) hitelintézetek és befektetési vállalkozások.

A 14. bekezdésben említett, a felügyelet szempontjából releváns vállalkozások esetében a feltérképezésnek azonosítania kell:

• a) mindenEGT-beli leányvállalatot;
• b) azokat az EGT- beli fióktelepeket, amelyek a megfelelő ágazati irányelvek ilyen fióktelepekre vonatkozó meghatározásai szerint jelentősek a helyi piac szempontjából vagy fontosak az ágazati csoport számára;
• c) az ágazati csoport szempontjából releváns, nem EGT-beli leányvállalatokat; és
• d) a 2002/87/EK irányelv 2. cikkének (11) és (12) bekezdése szerinti releváns, csoporton belüli részesedések listáját.

A koordinátornak az 1. mellékletben található sablon alapján kell elvégezniea feltérképezést.