+6. cikk Egyes pénzügyi tevékenységekre vonatkozó mentességek
---+6. cikk (1)
---+6. cikk (2)
---+6. cikk (3)
---+6. cikk (4)
---+6. cikk (5)
---+6. cikk (6)

6. cikk Egyes pénzügyi tevékenységekre vonatkozó mentességek

1. Áttekintés

,
6. cikk (1)

Az (EU) 2015/2366 irányelv 4. cikkének 22. pontjában meghatározott készpénzátutalási tevékenységet végző személyek kivételével a tagállamok dönthetnek úgy, hogy a 2013/36/EU irányelv I. mellékletének 2–12., 14. és 15. pontjában felsorolt pénzügyi tevékenységet csak alkalomszerűen vagy nagyon korlátozott mértékben végző természetes vagy jogi személyeket mentesítik az e rendeletben foglalt követelmények alól, amennyiben csekély a pénzmosás vagy a terrorizmusfinanszírozás kockázata, feltéve, hogy teljesül az összes következő feltétel:

a) 

a pénzügyi tevékenység abszolút értelemben korlátozott;

b) 

a pénzügyi tevékenység ügyleti alapon korlátozott;

c) 

a pénzügyi tevékenység nem az említett személyek fő tevékenysége;

d) 

a pénzügyi tevékenység kiegészíti az említett személyek fő tevékenységét, és közvetlenül kapcsolódik ahhoz;

e) 

az említett személyek fő tevékenysége nem az e rendelet 3. cikke 3. pontjának a)–d) vagy g) alpontjában említett tevékenység;

f) 

a pénzügyi tevékenységet csak az említett személyek fő tevékenysége szerinti ügyfeleinek nyújtják, és nem általánosan a nyilvánosságnak kínálják.
6. cikk (2)
Az (1) bekezdés a) pontjának alkalmazásában a tagállamok előírják, hogy a pénzügyi tevékenység teljes árbevétele nem haladhat meg egy bizonyos küszöbértéket, amelynek megfelelően alacsonynak kell lennie. Ezt a küszöbértéket nemzeti szinten kell meghatározni, a pénzügyi tevékenység típusától függően.
6. cikk (3)
Az (1) bekezdés b) pontjának alkalmazásában a tagállamok ügyfelenként és egyedi ügyletenként maximális küszöbértéket alkalmaznak, függetlenül attól, hogy az ügyletre egyetlen művelet vagy ügyletsorozat keretében kerül-e sor. A maximális küszöbértéket a pénzügyi tevékenység típusától függően, nemzeti szinten kell meghatározni. A maximális küszöbértéknek kellően alacsonynak kell lennie annak biztosítása érdekében, hogy a kérdéses ügylettípusok pénzmosás, illetve terrorizmusfinanszírozás céljára gyakorlati szempontból ne legyenek alkalmasak, illetve hatékonyak, és nem haladhatja meg az 1 000  EUR-t vagy azzal egyenértékű, hazai pénznemben kifejezett összeget, a fizetési módtól függetlenül.
6. cikk (4)
Az (1) bekezdés c) pontjának alkalmazásában a tagállamok előírják, hogy a pénzügyi tevékenység árbevétele nem haladhatja meg az érintett természetes vagy jogi személy teljes árbevételének az 5 %-át.
6. cikk (5)
A pénzmosás vagy a terrorizmusfinanszírozás kockázatának e cikk alkalmazásában történő értékelése során a tagállamok különös figyelmet fordítanak minden olyan pénzügyi tevékenységre, amelyek esetében – jellegénél fogva – különösen valószínűnek tartható az, hogy pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljából veszik igénybe vagy élnek vissza vele.
6. cikk (6)
A tagállamok kockázatalapú monitoringtevékenységeket alakítanak ki, vagy más megfelelő intézkedéseket tesznek annak biztosítása érdekében, hogy az e cikk alapján adott mentességekkel ne történjen visszaélés.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
  • Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1624
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.