+37. cikk Kriptoeszköz-szolgáltatók határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolataira vonatkozó konkrét fokozott átvilágítási intézkedések
---+37. cikk (1)
---+37. cikk (2)
---+37. cikk (3)
|
37. cikk Kriptoeszköz-szolgáltatók határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolataira vonatkozó konkrét fokozott átvilágítási intézkedések
1. Áttekintés
| Megnevezés |
Szabályozás |
|
37. cikk (1)
|
A 36. cikktől eltérve, a kriptoeszköz-szolgáltatások végrehajtását magában foglaló, nem az Unióban letelepedett, hasonló szolgáltatásokat nyújtó válaszadó szervezettel fennálló, határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatok tekintetében – ideértve a kriptoeszköz-átruházásokat is – a 20. cikkben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedések mellett a kriptoeszköz-szolgáltatóknak üzleti kapcsolat létesítésekor:
a)
meg kell állapítaniuk, hogy a válaszadó szervezet rendelkezik-e engedéllyel vagy nyilvántartásba van-e véve;
b)
elegendő információt kell gyűjteniük a válaszadó szervezetről ahhoz, hogy teljes mértékben megismerjék a válaszadó szervezet üzleti tevékenységének jellegét, és nyilvánosan rendelkezésre álló információkból megállapítsák az intézmény megítélését és a felügyelet színvonalát;
c)
értékelniük kell a válaszadó szervezetnek a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását megakadályozni hivatott kontrollmechanizmusait;
d)
az új levelezőbanki kapcsolat létesítése előtt meg kell szerezniük a vezető tisztségviselők jóváhagyását;
e)
dokumentálniuk kell a levelezőbanki kapcsolatban részt vevő minden egyes fél felelősségi körét;
f)
a „payable through” kriptoeszköz-számlák tekintetében meg kell győződniük arról, hogy a válaszadó szervezet ellenőrizte a levelező szervezet számláihoz közvetlen hozzáféréssel rendelkező ügyfelek személyazonosságát, és végrehajtotta folyamatos átvilágításukat, valamint meg kell győződniük arról is, hogy a válaszadó szervezet kérésre közölni tudja a vonatkozó ügyfél-átvilágítási adatokat.
Amennyiben a kriptoeszköz-szolgáltatók úgy döntenek, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos okokból megszüntetik a levelezőbanki kapcsolatokat, e döntésüket dokumentálniuk kell. A kriptoeszköz-szolgáltatóknak a levelezőbanki kapcsolatra vonatkozó átvilágítási információkat rendszeresen frissíteniük kell, illetve akkor is, ha új kockázatok merülnek fel a válaszadó szervezettel kapcsolatban.
|
|
37. cikk (2)
|
A kriptoeszköz-szolgáltatóknak figyelembe kell venniük az (1) bekezdés alapján gyűjtött információkat annak érdekében, hogy kockázatérzékenységi alapon meghatározzák a válaszadó szervezettel összefüggő kockázatok csökkentése érdekében meghozandó megfelelő intézkedéseket.
|
|
37. cikk (3)
|
2027. július 10-ig az AMLA iránymutatásokat ad ki, amelyekben meghatározza azokat a kritériumokat és elemeket, amelyeket a kriptoeszköz-szolgáltatóknak figyelembe kell venniük az (1) bekezdésben említett értékelés és a (2) bekezdésben említett kockázatcsökkentő intézkedések elvégzése során, ideértve a kriptoeszköz-szolgáltatók által abban az esetben meghozandó minimumintézkedéseket is, ha a válaszadó szervezet nincs nyilvántartásba véve vagy nem rendelkezik engedéllyel.
|
,
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabványok
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabványok
Szabványok
| Forrás |
Követelmény |
- Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1624
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|