(1) A tagállamok olyan központosított automatizált mechanizmust – például központi nyilvántartást vagy központi elektronikus adatvisszanyerési rendszert – vezetnek be, amelynek segítségével időben azonosíthatók azok a természetes vagy jogi személyek, akik vagy amelyek valamely hitelintézet vagy pénzügyi intézmény által az adott tagállam területén kezelt fizetési számlával, IBAN-nal – akár virtuális IBAN-nal – azonosított bankszámlával, értékpapírszámlával, kriptoeszközszámlával vagy széffel rendelkeznek, vagy ilyenek felett ellenőrzést gyakorolnak.
A tagállamok bejelentik a Bizottságnak e nemzeti mechanizmusok jellemzőit, valamint azokat a kritériumokat, amelyek alapján az említett nemzeti mechanizmusokba információkat vesznek fel.