Rendszeres ülések

7.1 A vezető felügyeleti hatóságnak az állandó tagokkal való egyeztetést követően meg kell határoznia a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium üléseinek formáját és gyakoriságát, és ehhez legalább a következő tényezőket kell figyelembe vennie:

• (a) azon vállalkozáshoz és annak határon túli és uniós telephelyihez kapcsolódó ML/TF kockázat vezető felügyeleti hatóság általi értékelése, a melyek tekintetében a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégiumot létrehozták; az említett kockázatot a vezető felügyeleti hatóság az EFH - k kockázatalapú felügyeletre vonatkozó iránymutatásaival és a kockázati tényezőkre vonatkozó iránymutatásokkal összhangban határozta meg;
• (b) az állandó tagok véleménye;
• (c) az ügy sürgőssége és időszerűsége;
• (d) az állandó tagok elérhetősége;
• (e) a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégiumok hatékonyságára és működé sére gyakorolt hatás; valamint
• (f) azon vállalkozáshoz és annak határon túli és uniós telephelyihez kapcsolódó ML/TF kockázat mértékében bekövetkező minden jelentős változás, amelyek tekintetében a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégiumot létrehozták. 7.2 Az újonnan létrehozott, pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium első ülését személyes találkozó formájában kell megtartani, kivéve, ha az állandó tagok és a vezető felügyeleti hatóság a 7 .1. iránymutatás fenti a)–e) pontjában meghatározott tényezők figyelembevétele mellett egyetértenek abban, hogy az ülés ettől eltérő formában is megtartható.

7.3 Amennyiben a vezető felügyeleti hatóság az állandó tagok által kifejtett véleményekre tekintettel megállapítja, hogy a határokon átnyúló tevékenységet folytató vállalkozás vagy az uniós telephely a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás szempontjából magas kockázatot jelent, a vezető felügyeleti hatóságnak évente legalább egyszer személyes találkozó formájában kell összehívnia a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium ülését, kivéve, ha az állandó tagok a 7.1. iránymutatásban meghatározott tényezők figyelembevétele mellett az ülések ettől eltérő gyakoriságában és formájában egyeznek meg.

7.4 A jelentőségétől függően, illetve a lehetőségekhez mérten a vezető felügyeleti hatóságnak az állandó tagokkal való egyeztetést követően személyes találkozó formájában meg kell szerveznie a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium ülését közvetlenül a prudenciális felügyeleti kollégium ülését megelőzően, azt követően vagy azzal megegyező időpontban annak érdekében, hogy elősegítse az illetékes hatóságok és a prudenciális felügyeleti hatóságok közötti információcserét.

7.5 Minden olyan esetben, amellyel a 7.3. iránymutatás nem foglalkozik, a vezető felügyeleti hatóságnak az állandó tagokkal való egyeztetést követően a 7.1. iránymutatásban meghatározott tényezők figyelembevételével meg kell egyeznie a z ülés gyakoriságáról vagy formájáról.

7.6 A vezető felügyeleti hatóságnak biztosítania kell, hogy a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium kitűzött ülései legalább a következőkre terjedjenek ki:

• (a) információcsere a határok on átnyúló tevékenységet folytató vállalkozásról és annak határon túli vagy uniós telephelyeiről, beleértve a következőket:
• (i) a határokon átnyúló tevékenységet folytató vállalkozás vagy az uniós telephely ML/TF kockázati profiljának állandó tagok általi értékelése;
• (ii) korai figyelmeztetések a felmerülő ML/TF kockázatokról;
• (iii) a kialakult ML/TF kockázatok, valamint a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos politikákhoz és eljárásokhoz kapcsolódó átfogóbb felügyeleti megállapítások (vagy ideiglenes ténymegállapítások, amennyiben súlyos jogsértés állapítottak meg), ide értve a csoportszintű politikák és eljárások határokon átnyúló tevékenységet folytató vállalkozás vagy uniós telephelyek általi alkalmazását is; ide tartozik továbbá a gyanús ügyletekről benyújtott számos jelentés és azok elemzése, amennyiben ilyen információk rendelkezésre állnak;
• (iv) a tervezett vagy a közelmúltban végrehajtott, pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti intézkedések, ideértve a helyszíni és helyszínen kívüli vizsgálatokat is;
• (v) a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos kötelezettségek megszegése miatt mérlegelt vagy kiszabott felügyeleti szankciók és más korrekciós intézkedések vagy fellépések;
• (vi) egyéb felügyeleti vagy végrehajtási intézkedések, ideértve adott esetben a felügyeleti hatóságok által alkalmazott intézkedéseket, például a ML/TF kockázaton alapuló többlettőke -követelményt, illetve a ML/TF kockázat alapján hozott, engedélyezéssel, befolyásoló részesedésekkel, irányítással, belső ellenőrzéssel, valamint alkalmassággal és szabályszerűséggel kap csolatos intézkedéseket és döntéseket is;
• (b) a 12. és 13. iránymutatással összhangban a közös megközelítés és összehangolt intézkedés szükségességének megfontolása.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/