+AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS (EU) 2024/1620 RENDELETE (2024. május 31.) a Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Hatóság létrehozásáról, valamint az 1093/2010/EU, az 1094/2010/EU és az 1095/2010/EU rendelet módosításáról (EGT-vonatkozású szöveg)
---+I. FEJEZET LÉTREHOZÁS, JOGÁLLÁS ÉS FOGALOMMEGHATÁROZÁSOK
------+1. cikk
---------+Article 1 1.
---------+Article 1 2.
---------+Article 1 3.
------+2. cikk
------+3. cikk
---------+Article 3 1.
---------+Article 3 2.
---------+Article 3 3.
------+4. cikk
---+II. FEJEZET A HATÓSÁG FELADATAI ÉS HATÁSKÖRE
------+1. SZAKASZ Feladatok és hatáskör
---------+5. cikk
------------+Article 5 1.
------------+Article 5 2.
------------+Article 5 3.
------------+Article 5 4.
------------+Article 5 5.
------------+Article 5 6.
---------+6. cikk
------------+Article 6 1.
------------+Article 6 2.
------------+Article 6 3.
------------+Article 6 4.
------+2. SZAKASZ A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti rendszer
---------+7. cikk
------------+Article 7 1.
------------+Article 7 2.
------------+Article 7 3.
------------+Article 7 4.
---------+8. cikk
------------+Article 8 1.
------------+Article 8 2.
------------+Article 8 3.
------------+Article 8 4.
---------+9. cikk
------------+Article 9 1.
------------+Article 9 2.
------------+Article 9 3.
------------+Article 9 4.
------------+Article 9 5.
------------+Article 9 6.
---------+10. cikk
------------+Article 10 1.
------------+Article 10 2.
------------+Article 10 3.
------------+Article 10 4.
------------+Article 10 5.
------------+Article 10 6.
------------+Article 10 7.
---------+11. cikk
------------+Article 11 1.
------------+Article 11 2.
------------+Article 11 3.
------------+Article 11 4.
------------+Article 11 5.
------------+Article 11 6.
------------+Article 11 7.
------+3. SZAKASZ A kiválasztott kötelezett szolgáltatók közvetlen felügyelete
---------+12. cikk
------------+Article 12 1.
------------+Article 12 2.
------------+Article 12 3.
------------+Article 12 4.
------------+Article 12 5.
------------+Article 12 6.
------------+Article 12 7.
------------+Article 12 8.
---------+13. cikk
------------+Article 13 1.
------------+Article 13 2.
------------+Article 13 3.
------------+Article 13 4.
------------+Article 13 5.
------------+Article 13 6.
---------+14. cikk
------------+Article 14 1.
------------+Article 14 2.
------------+Article 14 3.
------------+Article 14 4.
------------+Article 14 5.
------------+Article 14 6.
---------+15. cikk
------------+Article 15 1.
------------+Article 15 2.
------------+Article 15 3.
---------+16. cikk
------------+Article 16 1.
------------+Article 16 2.
------------+Article 16 3.
------------+Article 16 4.
------------+Article 16 5.
------------+Article 16 6.
---------+17. cikk
------------+Article 17 1.
------------+Article 17 2.
------------+Article 17 3.
---------+18. cikk
------------+Article 18 1.
------------+Article 18 2.
---------+19. cikk
------------+Article 19 1.
------------+Article 19 2.
------------+Article 19 3.
------------+Article 19 4.
------------+Article 19 5.
------------+Article 19 6.
---------+20. cikk
------------+Article 20 1.
------------+Article 20 2.
---------+21. cikk
------------+Article 21 1.
------------+Article 21 2.
------------+Article 21 3.
------------+Article 21 4.
------------+Article 21 5.
------------+Article 21 6.
---------+22. cikk
------------+Article 22 1.
------------+Article 22 2.
------------+Article 22 3.
------------+Article 22 4.
------------+Article 22 5.
------------+Article 22 6.
------------+Article 22 7.
------------+Article 22 8.
------------+Article 22 9.
------------+Article 22 10.
---------+23. cikk
------------+Article 23 1.
------------+Article 23 2.
------------+Article 23 3.
------------+Article 23 4.
------------+Article 23 5.
---------+24. cikk
------------+Article 24 1.
------------+Article 24 2.
---------+25. cikk
------------+Article 25 1.
------------+Article 25 2.
------------+Article 25 3.
------------+Article 25 4.
---------+26. cikk
------------+Article 26 1.
------------+Article 26 2.
---------+27. cikk
------------+Article 27 1.
------------+Article 27 2.
------------+Article 27 3.
------------+Article 27 4.
------------+Article 27 5.
------------+Article 27 6.
------------+Article 27 7.
------------+Article 27 8.
---------+28. cikk
---------+29. cikk
------------+Article 29 1.
------------+Article 29 2.
------------+Article 29 3.
------------+Article 29 4.
------------+Article 29 5.
------+4. SZAKASZ a nem kiválasztott kötelezett szolgáltatók közvetett felügyelete
---------+30. cikk
------------+Article 30 1.
------------+Article 30 2.
------------+Article 30 3.
------------+Article 30 4.
---------+31. cikk
------------+Article 31 1.
------------+Article 31 2.
---------+32. cikk
------------+Article 32 1.
------------+Article 32 2.
------------+Article 32 3.
------------+Article 32 4.
------------+Article 32 5.
------------+Article 32 6.
------------+Article 32 7.
------------+Article 32 8.
------------+Article 32 9.
---------+33. cikk
------------+Article 33 1.
------------+Article 33 2.
------------+Article 33 3.
------------+Article 33 4.
------------+Article 33 5.
------------+Article 33 6.
------------+Article 33 7.
------------+Article 33 8.
---------+34. cikk
------------+Article 34 1.
------------+Article 34 2.
------------+Article 34 3.
------------+Article 34 4.
------------+Article 34 5.
------------+Article 34 6.
------------+Article 34 7.
------+5. SZAKASZ A nem pénzügyi szektor felvigyázása
---------+35. cikk
------------+Article 35 1.
------------+Article 35 2.
------------+Article 35 3.
------------+Article 35 4.
------------+Article 35 5.
------------+Article 35 6.
------------+Article 35 7.
------------+Article 35 8.
------------+Article 35 9.
---------+36. cikk
------------+Article 36 1.
------------+Article 36 2.
------------+Article 36 3.
---------+37. cikk
------------+Article 37 1.
------------+Article 37 2.
------------+Article 37 3.
------------+Article 37 4.
------------+Article 37 5.
---------+38. cikk
------------+Article 38 1.
------------+Article 38 2.
------------+Article 38 3.
------------+Article 38 4.
------+6. SZAKASZ A pénzügyi információs egységek támogatási és koordinációs mechanizmusa
---------+39. cikk
------------+Article 39 1.
------------+Article 39 2.
------------+Article 39 3.
---------+40. cikk
------------+Article 40 1.
------------+Article 40 2.
------------+Article 40 3.
------------+Article 40 4.
------------+Article 40 5.
------------+Article 40 6.
------------+Article 40 7.
------------+Article 40 8.
---------+41. cikk
------------+Article 41 1.
------------+Article 41 2.
------------+Article 41 3.
------------+Article 41 4.
------------+Article 41 5.
------------+Article 41 6.
---------+42. cikk
------------+Article 42 1.
------------+Article 42 2.
------------+Article 42 3.
---------+43. cikk
------------+Article 43 1.
------------+Article 43 2.
------------+Article 43 3.
---------+44. cikk
------------+Article 44 1.
------------+Article 44 2.
------------+Article 44 3.
------------+Article 44 4.
------------+Article 44 5.
------------+Article 44 6.
---------+45. cikk
------------+Article 45 1.
------------+Article 45 2.
------------+Article 45 3.
------------+Article 45 4.
---------+46. cikk
------------+Article 46 1.
------------+Article 46 2.
------------+Article 46 3.
------------+Article 46 4.
------------+Article 46 5.
------------+Article 46 6.
---------+47. cikk
------------+Article 47 1.
------------+Article 47 2.
------------+Article 47 3.
------------+Article 47 4.
------------+Article 47 5.
------------+Article 47 6.
---------+48. cikk
------------+Article 48 1.
------------+Article 48 2.
------------+Article 48 3.
------------+Article 48 4.
------------+Article 48 5.
------------+Article 48 6.
------------+Article 48 7.
------+7. SZAKASZ Közös eszközök
---------+49. cikk
------------+Article 49 1.
------------+Article 49 2.
------------+Article 49 3.
------------+Article 49 4.
---------+50. cikk
------------+Article 50 1.
------------+Article 50 2.
------------+Article 50 3.
---------+51. cikk
------------+Article 51 1.
------------+Article 51 2.
------------+Article 51 3.
---------+52. cikk
------------+Article 52 1.
------------+Article 52 2.
---------+53. cikk
------------+Article 53 1.
------------+Article 53 2.
------------+Article 53 3.
------------+Article 53 4.
---------+54. cikk
------------+Article 54 1.
------------+Article 54 2.
------------+Article 54 3.
------------+Article 54 4.
------------+Article 54 5.
---------+55. cikk
------------+Article 55 1.
------------+Article 55 2.
------------+Article 55 3.
---+III. FEJEZET A HATÓSÁG FELÉPÍTÉSE
------+56. cikk
------+1. SZAKASZ Igazgatótanács
---------+57. cikk
------------+Article 57 1.
------------+Article 57 2.
------------+Article 57 3.
------------+Article 57 4.
------------+Article 57 5.
---------+58. cikk
------------+Article 58 1.
------------+Article 58 2.
------------+Article 58 3.
------------+Article 58 4.
---------+59. cikk
------------+Article 59 1.
------------+Article 59 2.
------------+Article 59 3.
---------+60. cikk
------------+Article 60 1.
------------+Article 60 2.
------------+Article 60 3.
------------+Article 60 4.
------------+Article 60 5.
------------+Article 60 6.
------------+Article 60 7.
------------+Article 60 8.
---------+61. cikk
------------+Article 61 1.
------------+Article 61 2.
------------+Article 61 3.
------------+Article 61 4.
------------+Article 61 5.
---------+62. cikk
------------+Article 62 1.
------------+Article 62 2.
------------+Article 62 3.
------------+Article 62 4.
------------+Article 62 5.
------------+Article 62 6.
------+2. SZAKASZ Ügyvezető testület
---------+63. cikk
------------+Article 63 1.
------------+Article 63 2.
------------+Article 63 3.
------------+Article 63 4.
------------+Article 63 5.
------------+Article 63 6.
------------+Article 63 7.
------------+Article 63 8.
---------+64. cikk
------------+Article 64 1.
------------+Article 64 2.
------------+Article 64 3.
------------+Article 64 4.
------------+Article 64 5.
------------+Article 64 6.
------------+Article 64 7.
---------+65. cikk
------------+Article 65 1.
------------+Article 65 2.
------------+Article 65 3.
------------+Article 65 4.
---------+66. cikk
------------+Article 66 1.
------------+Article 66 2.
------------+Article 66 3.
---------+67. cikk
------------+Article 67 1.
------------+Article 67 2.
------------+Article 67 3.
------------+Article 67 4.
------+3. SZAKASZ A hatóság elnöke
---------+68. cikk
------------+Article 68 1.
------------+Article 68 2.
------------+Article 68 3.
------------+Article 68 4.
------------+Article 68 5.
---------+69. cikk
------------+Article 69 1.
------------+Article 69 2.
------+4. SZAKASZ Ügyvezető Igazgató
---------+70. cikk
------------+Article 70 1.
------------+Article 70 2.
------------+Article 70 3.
------------+Article 70 4.
------------+Article 70 5.
------------+Article 70 6.
---------+71. cikk
------------+Article 71 1.
------------+Article 71 2.
------------+Article 71 3.
------+5. SZAKASZ Felülvizsgálati testület
---------+72. cikk
------------+Article 72 1.
------------+Article 72 2.
------------+Article 72 3.
---------+73. cikk
------------+Article 73 1.
------------+Article 73 2.
---------+74. cikk
------------+Article 74 1.
------------+Article 74 2.
------------+Article 74 3.
------------+Article 74 4.
------------+Article 74 5.
------------+Article 74 6.
---------+75. cikk
------------+Article 75 1.
------------+Article 75 2.
------------+Article 75 3.
------------+Article 75 4.
---+IV. FEJEZET PÉNZÜGYI RENDELKEZÉSEK
------+76. cikk
---------+Article 76 1.
---------+Article 76 2.
---------+Article 76 3.
---------+Article 76 4.
------+77. cikk
---------+Article 77 1.
---------+Article 77 2.
---------+Article 77 3.
---------+Article 77 4.
---------+Article 77 5.
---------+Article 77 6.
------+78. cikk
---------+Article 78 1.
---------+Article 78 2.
---------+Article 78 3.
---------+Article 78 4.
---------+Article 78 5.
---------+Article 78 6.
---------+Article 78 7.
---------+Article 78 8.
------+79. cikk
---------+Article 79 1.
---------+Article 79 2.
------+80. cikk
---------+Article 80 1.
---------+Article 80 2.
---------+Article 80 3.
---------+Article 80 4.
---------+Article 80 5.
---------+Article 80 6.
---------+Article 80 7.
---------+Article 80 8.
------+81. cikk
------+82. cikk
---------+Article 82 1.
---------+Article 82 2.
---------+Article 82 3.
------+83. cikk
---------+Article 83 1.
---------+Article 83 2.
---------+Article 83 3.
------+84. cikk
---------+Article 84 1.
---------+Article 84 2.
---------+Article 84 3.
---------+Article 84 4.
---------+Article 84 5.
---------+Article 84 6.
---------+Article 84 7.
---+V. FEJEZET SZEMÉLYZET ÉS EGYÜTTMŰKÖDÉS
------+1. SZAKASZ Személyzet
---------+85. cikk
------------+Article 85 1.
------------+Article 85 2.
------------+Article 85 3.
------------+Article 85 4.
------------+Article 85 5.
---------+86. cikk
---------+87. cikk
---------+88. cikk
------------+Article 88 1.
------------+Article 88 2.
------------+Article 88 3.
------------+Article 88 3a.
------------+Article 88 4.
------------+Article 88 5.
---------+89. cikk
------------+Article 89 1.
------------+Article 89 2.
---------+90. cikk
------------+Article 90 1.
------------+Article 90 2.
------------+Article 90 3.
------+2. SZAKASZ Együttműködés
---------+91. cikk
------------+Article 91 1.
------------+Article 91 2.
---------+92. cikk
------------+Article 92 1.
------------+Article 92 2.
------------+Article 92 3.
------------+Article 92 4.
---------+92a. cikk
------------+Article 92a 1.
------------+Article 92a 2.
------------+Article 92a 3.
------------+Article 92a 4.
------------+Article 92a 5.
------------+Article 92a 6.
------------+Article 92a 7.
------------+Article 92a 8.
------------+Article 92a 9.
------------+Article 92a 10.
------------+Article 92a 11.
------------+Article 92a 12.
---------+93. cikk
------------+Article 93 1.
------------+Article 93 2.
---------+94. cikk
------------+Article 94 1.
------------+Article 94 2.
------------+Article 94 3.
---------+95. cikk
------------+Article 95 1.
------------+Article 95 2.
------------+Article 95 3.
------------+Article 95 4.
---+VI. FEJEZET ÁLTALÁNOS ÉS ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK
------+96. cikk
---------+Article 96 1.
---------+Article 96 2.
---------+Article 96 3.
---------+Article 96 4.
---------+Article 96 5.
------+97. cikk
---------+Article 97 1.
---------+Article 97 2.
---------+Article 97 3.
------+98. cikk
---------+Article 98 1.
---------+Article 98 2.
------+99. cikk
---------+Article 99 1.
---------+Article 99 2.
------+100. cikk
---------+Article 100 1.
---------+Article 100 2.
---------+Article 100 3.
---------+Article 100 4.
---------+Article 100 5.
---------+Article 100 6.
---------+Article 100 7.
------+101. cikk
---------+Article 101 1.
---------+Article 101 2.
------+102. cikk
---------+Article 102 1.
---------+Article 102 2.
---------+Article 102 3.
---------+Article 102 4.
------+103. cikk
------+104. cikk
------+105. cikk
------+106. cikk
---------+Article 106 1.
---------+Article 106 2.
---------+Article 106 3.
---------+Article 106 4.
------+107. cikk
------+108. cikk
---+I. MELLÉKLET A 22. cikk alkalmazására vonatkozó súlyosbító és enyhítő tényezőkhöz kapcsolódó együtthatók jegyzéke
---+II. MELLÉKLET A 22. cikk (3) bekezdésében említett, közvetlenül alkalmazandó követelmények jegyzéke
 English - European Union - Financial Industry - Anti-Money Laundering -

AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS (EU) 2024/1620 RENDELETE (2024. május 31.) a Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Hatóság létrehozásáról, valamint az 1093/2010/EU, az 1094/2010/EU és az 1095/2010/EU rendelet módosításáról (EGT-vonatkozású szöveg)

AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS (EU) 2024/1620 RENDELETE

(2024. május 31.)

a Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Hatóság létrehozásáról, valamint az 1093/2010/EU, az 1094/2010/EU és az 1095/2010/EU rendelet módosításáról

(EGT-vonatkozású szöveg)

Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.

1. Áttekintés

,
I. FEJEZET LÉTREHOZÁS, JOGÁLLÁS ÉS FOGALOMMEGHATÁROZÁSOK I. FEJEZET LÉTREHOZÁS, JOGÁLLÁS ÉS FOGALOMMEGHATÁROZÁSOK
II. FEJEZET A HATÓSÁG FELADATAI ÉS HATÁSKÖRE II. FEJEZET A HATÓSÁG FELADATAI ÉS HATÁSKÖRE
III. FEJEZET A HATÓSÁG FELÉPÍTÉSE III. FEJEZET A HATÓSÁG FELÉPÍTÉSE
IV. FEJEZET PÉNZÜGYI RENDELKEZÉSEK IV. FEJEZET PÉNZÜGYI RENDELKEZÉSEK
V. FEJEZET SZEMÉLYZET ÉS EGYÜTTMŰKÖDÉS V. FEJEZET SZEMÉLYZET ÉS EGYÜTTMŰKÖDÉS
VI. FEJEZET ÁLTALÁNOS ÉS ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK VI. FEJEZET ÁLTALÁNOS ÉS ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK
I. MELLÉKLET A 22. cikk alkalmazására vonatkozó súlyosbító és enyhítő tényezőkhöz kapcsolódó együtthatók jegyzéke



I. MELLÉKLET

A 22. cikk alkalmazására vonatkozó súlyosbító és enyhítő tényezőkhöz kapcsolódó együtthatók jegyzéke

A 22. cikk (4) bekezdésében említett alapösszegekre az alábbi súlyosbító és enyhítő tényezők alapján kumulatív módon a következő együtthatókat kell alkalmazni:

I. 

Súlyosbító tényezőkhöz kapcsolódó korrekciós együtthatók:

(1) 

Ha a jogsértést ismétlődően követték el, minden megismételt alkalom után további 1,1 -es együttható alkalmazandó.

(2) 

Ha a jogsértés elkövetésének időtartama meghaladja a hat hónapot, az alkalmazandó együttható 1,5 .

(3) 

Ha a jogsértés rendszerszintű hiányosságokat tárt fel a kiválasztott kötelezett szolgáltató szervezeténél, különösen annak eljárásaiban, irányítási rendszereiben vagy belső kontrolljaiban, az alkalmazandó együttható 2,2 .

(4) 

A jogsértés szándékos elkövetése esetén alkalmazandó együttható 3.

(5) 

Ha a jogsértés azonosítása óta nem tettek semmilyen lépést annak orvoslására, az alkalmazandó együttható 1,7 .

(6) 

Ha a kiválasztott kötelezett szolgáltató felső vezetése nem működött együtt a Hatósággal annak vizsgálatai során, az alkalmazandó együttható 1,5 .

II. 

Enyhítő tényezőkhöz kapcsolódó korrekciós együtthatók:

(1) 

Ha a kiválasztott kötelezett szolgáltató felső vezetése bizonyítani tudja, hogy minden szükséges intézkedést megtett a jogsértés megakadályozására, az alkalmazandó együttható 0,7 .

(2) 

Ha a kiválasztott kötelezett szolgáltató gyorsan és hatékonyan felhívta a Hatóság figyelmét a jogsértés egészére, az alkalmazandó korrekciós együttható 0,4 .

(3) 

Ha a kiválasztott kötelezett szolgáltató önkéntes intézkedéseket hozott annak biztosítására, hogy a jövőben többé ne kerülhessen sor hasonló jogsértések elkövetésére, az alkalmazandó együttható 0,6 .
II. MELLÉKLET A 22. cikk (3) bekezdésében említett, közvetlenül alkalmazandó követelmények jegyzéke



II. MELLÉKLET

A 22. cikk (3) bekezdésében említett, közvetlenül alkalmazandó követelmények jegyzéke

(1) 

Az e rendelet 22. cikke (3) bekezdésének a) és b) pontjában említett, ügyfél-átvilágítással kapcsolatos követelmények a következőkben foglalt követelmények: az (EU) 2024/1624 rendelet 19., 20., 21., 22., 23., 25., 26., 33., 34., 36., 39., 42., 44., 46. és 47. cikke.

(2) 

A 22. cikk (3) bekezdésének a) pontjában említett, a csoport egészének eljárásaival és kontrollmechanizmusaival kapcsolatos követelmények a következőkben foglalt követelmények: az (EU) 2024/1624 rendelet 16. és 17. cikke.

(3) 

Az e rendelet 22. cikke (3) bekezdésének a) és b) pontjában említett, beszámolási kötelezettségekkel kapcsolatos követelmények a következőkben foglalt követelmények: az (EU) 2024/1624 rendelet 69., 70. és 71. cikke, valamint az (EU) 2023/1113 rendelet 9., 13. és 18. cikke.

(4) 

A 22. cikk (3) bekezdésének b) pontjában említett, belső eljárásokkal és kontrollmechanizmusokkal kapcsolatos követelmények a következőkben foglalt követelmények: Az (EU) 2024/1624 rendelet 9., 10., 11., 18., 48. és 49. cikke, valamint az (EU) 2023/1113 rendelet 23. cikke.

(5) 

Az e rendelet 22. cikke (3) bekezdésének c) és d) pontjában említett egyéb követelmények az (EU) 2024/1624 rendelet 73., 77., 78. és 79. cikkében, valamint az (EU) 2023/1113 rendelet 7., 8., 10., 11., 12., 14., 16., 17., 19., 21., 24. és 26. cikkében foglalt követelmények.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok