+NARIADENIE EURÓPSKEHO PARLAMENTU A RADY (EÚ) 2024/1620 z 31. mája 2024, ktorým sa zriaďuje Úrad pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a ktorým sa menia nariadenia (EÚ) č. 1093/2010, (EÚ) č. 1094/2010 a (EÚ) č. 1095/2010 (Text s významom pre EHP)
---+KAPITOLA I ZRIADENIE, PRÁVNE POSTAVENIE A VYMEDZENIE POJMOV
------+Článok 1
---------+Článok 1 1.
---------+Článok 1 2.
---------+Článok 1 3.
------+Článok 2
------+Článok 3
---------+Článok 3 1.
---------+Článok 3 2.
---------+Článok 3 3.
------+Článok 4
---+KAPITOLA II ÚLOHY A PRÁVOMOCI ÚRADU
------+ODDIEL 1 Úlohy A Právomoci
---------+Článok 5
------------+Článok 5 1.
------------+Článok 5 2.
------------+Článok 5 3.
------------+Článok 5 4.
------------+Článok 5 5.
------------+Článok 5 6.
---------+Článok 6
------------+Článok 6 1.
------------+Článok 6 2.
------------+Článok 6 3.
------------+Článok 6 4.
------+ODDIEL 2 Systém Dohľadu V Oblasti Boja Proti Praniu Špinavých Peňazí A Financovaniu Terorizmu
---------+Článok 7
------------+Článok 7 1.
------------+Článok 7 2.
------------+Článok 7 3.
------------+Článok 7 4.
---------+Článok 8
------------+Článok 8 1.
------------+Článok 8 2.
------------+Článok 8 3.
------------+Článok 8 4.
---------+Článok 9
------------+Článok 9 1.
------------+Článok 9 2.
------------+Článok 9 3.
------------+Článok 9 4.
------------+Článok 9 5.
------------+Článok 9 6.
---------+Článok 10
------------+Článok 10 1.
------------+Článok 10 2.
------------+Článok 10 3.
------------+Článok 10 4.
------------+Článok 10 5.
------------+Článok 10 6.
------------+Článok 10 7.
---------+Článok 11
------------+Článok 11 1.
------------+Článok 11 2.
------------+Článok 11 3.
------------+Článok 11 4.
------------+Článok 11 5.
------------+Článok 11 6.
------------+Článok 11 7.
------+ODDIEL 3 Priamy Dohľad Nad Vybranými Povinnými Subjektmi
---------+Článok 12
------------+Článok 12 1.
------------+Článok 12 2.
------------+Článok 12 3.
------------+Článok 12 4.
------------+Článok 12 5.
------------+Článok 12 6.
------------+Článok 12 7.
------------+Článok 12 8.
---------+Článok 13
------------+Článok 13 1.
------------+Článok 13 2.
------------+Článok 13 3.
------------+Článok 13 4.
------------+Článok 13 5.
------------+Článok 13 6.
---------+Článok 14
------------+Článok 14 1.
------------+Článok 14 2.
------------+Článok 14 3.
------------+Článok 14 4.
------------+Článok 14 5.
------------+Článok 14 6.
---------+Článok 15
------------+Článok 15 1.
------------+Článok 15 2.
------------+Článok 15 3.
---------+Článok 16
------------+Článok 16 1.
------------+Článok 16 2.
------------+Článok 16 3.
------------+Článok 16 4.
------------+Článok 16 5.
------------+Článok 16 6.
---------+Článok 17
------------+Článok 17 1.
------------+Článok 17 2.
------------+Článok 17 3.
---------+Článok 18
------------+Článok 18 1.
------------+Článok 18 2.
---------+Článok 19
------------+Článok 19 1.
------------+Článok 19 2.
------------+Článok 19 3.
------------+Článok 19 4.
------------+Článok 19 5.
------------+Článok 19 6.
---------+Článok 20
------------+Článok 20 1.
------------+Článok 20 2.
---------+Článok 21
------------+Článok 21 1.
------------+Článok 21 2.
------------+Článok 21 3.
------------+Článok 21 4.
------------+Článok 21 5.
------------+Článok 21 6.
---------+Článok 22
------------+Článok 22 1.
------------+Článok 22 2.
------------+Článok 22 3.
------------+Článok 22 4.
------------+Článok 22 5.
------------+Článok 22 6.
------------+Článok 22 7.
------------+Článok 22 8.
------------+Článok 22 9.
------------+Článok 22 10.
---------+Článok 23
------------+Článok 23 1.
------------+Článok 23 2.
------------+Článok 23 3.
------------+Článok 23 4.
------------+Článok 23 5.
---------+Článok 24
------------+Článok 24 1.
------------+Článok 24 2.
---------+Článok 25
------------+Článok 25 1.
------------+Článok 25 2.
------------+Článok 25 3.
------------+Článok 25 4.
---------+Článok 26
------------+Článok 26 1.
------------+Článok 26 2.
---------+Článok 27
------------+Článok 27 1.
------------+Článok 27 2.
------------+Článok 27 3.
------------+Článok 27 4.
------------+Článok 27 5.
------------+Článok 27 6.
------------+Článok 27 7.
------------+Článok 27 8.
---------+Článok 28
---------+Článok 29
------------+Článok 29 1.
------------+Článok 29 2.
------------+Článok 29 3.
------------+Článok 29 4.
------------+Článok 29 5.
------+ODDIEL 4 Nepriamy Dohľad Nad Inými Ako Vybranými Povinnými Subjektmi
---------+Článok 30
------------+Článok 30 1.
------------+Článok 30 2.
------------+Článok 30 3.
------------+Článok 30 4.
---------+Článok 31
------------+Článok 31 1.
------------+Článok 31 2.
---------+Článok 32
------------+Článok 32 1.
------------+Článok 32 2.
------------+Článok 32 3.
------------+Článok 32 4.
------------+Článok 32 5.
------------+Článok 32 6.
------------+Článok 32 7.
------------+Článok 32 8.
------------+Článok 32 9.
---------+Článok 33
------------+Článok 33 1.
------------+Článok 33 2.
------------+Článok 33 3.
------------+Článok 33 4.
------------+Článok 33 5.
------------+Článok 33 6.
------------+Článok 33 7.
------------+Článok 33 8.
---------+Článok 34
------------+Článok 34 1.
------------+Článok 34 2.
------------+Článok 34 3.
------------+Článok 34 4.
------------+Článok 34 5.
------------+Článok 34 6.
------------+Článok 34 7.
------+ODDIEL 5 Dozor Nad Nefinančným Sektorom
---------+Článok 35
------------+Článok 35 1.
------------+Článok 35 2.
------------+Článok 35 3.
------------+Článok 35 4.
------------+Článok 35 5.
------------+Článok 35 6.
------------+Článok 35 7.
------------+Článok 35 8.
------------+Článok 35 9.
---------+Článok 36
------------+Článok 36 1.
------------+Článok 36 2.
------------+Článok 36 3.
---------+Článok 37
------------+Článok 37 1.
------------+Článok 37 2.
------------+Článok 37 3.
------------+Článok 37 4.
------------+Článok 37 5.
---------+Článok 38
------------+Článok 38 1.
------------+Článok 38 2.
------------+Článok 38 3.
------------+Článok 38 4.
------+ODDIEL 6 Podporný A Koordinačný Mechanizmus Pre Jednotky Fiu
---------+Článok 39
------------+Článok 39 1.
------------+Článok 39 2.
------------+Článok 39 3.
---------+Článok 40
------------+Článok 40 1.
------------+Článok 40 2.
------------+Článok 40 3.
------------+Článok 40 4.
------------+Článok 40 5.
------------+Článok 40 6.
------------+Článok 40 7.
------------+Článok 40 8.
---------+Článok 41
------------+Článok 41 1.
------------+Článok 41 2.
------------+Článok 41 3.
------------+Článok 41 4.
------------+Článok 41 5.
------------+Článok 41 6.
---------+Článok 42
------------+Článok 42 1.
------------+Článok 42 2.
------------+Článok 42 3.
---------+Článok 43
------------+Článok 43 1.
------------+Článok 43 2.
------------+Článok 43 3.
---------+Článok 44
------------+Článok 44 1.
------------+Článok 44 2.
------------+Článok 44 3.
------------+Článok 44 4.
------------+Článok 44 5.
------------+Článok 44 6.
---------+Článok 45
------------+Článok 45 1.
------------+Článok 45 2.
------------+Článok 45 3.
------------+Článok 45 4.
---------+Článok 46
------------+Článok 46 1.
------------+Článok 46 2.
------------+Článok 46 3.
------------+Článok 46 4.
------------+Článok 46 5.
------------+Článok 46 6.
---------+Článok 47
------------+Článok 47 1.
------------+Článok 47 2.
------------+Článok 47 3.
------------+Článok 47 4.
------------+Článok 47 5.
------------+Článok 47 6.
---------+Článok 48
------------+Článok 48 1.
------------+Článok 48 2.
------------+Článok 48 3.
------------+Článok 48 4.
------------+Článok 48 5.
------------+Článok 48 6.
------------+Článok 48 7.
------+ODDIEL 7 Spoločné Nástroje
---------+Článok 49
------------+Článok 49 1.
------------+Článok 49 2.
------------+Článok 49 3.
------------+Článok 49 4.
---------+Článok 50
------------+Článok 50 1.
------------+Článok 50 2.
------------+Článok 50 3.
---------+Článok 51
------------+Článok 51 1.
------------+Článok 51 2.
------------+Článok 51 3.
---------+Článok 52
------------+Článok 52 1.
------------+Článok 52 2.
---------+Článok 53
------------+Článok 53 1.
------------+Článok 53 2.
------------+Článok 53 3.
------------+Článok 53 4.
---------+Článok 54
------------+Článok 54 1.
------------+Článok 54 2.
------------+Článok 54 3.
------------+Článok 54 4.
------------+Článok 54 5.
---------+Článok 55
------------+Článok 55 1.
------------+Článok 55 2.
------------+Článok 55 3.
---+KAPITOLA III ORGANIZÁCIA ÚRADU
------+Článok 56
------+ODDIEL 1 Generálna Rada
---------+Článok 57
------------+Článok 57 1.
------------+Článok 57 2.
------------+Článok 57 3.
------------+Článok 57 4.
------------+Článok 57 5.
---------+Článok 58
------------+Článok 58 1.
------------+Článok 58 2.
------------+Článok 58 3.
------------+Článok 58 4.
---------+Článok 59
------------+Článok 59 1.
------------+Článok 59 2.
------------+Článok 59 3.
---------+Článok 60
------------+Článok 60 1.
------------+Článok 60 2.
------------+Článok 60 3.
------------+Článok 60 4.
------------+Článok 60 5.
------------+Článok 60 6.
------------+Článok 60 7.
------------+Článok 60 8.
---------+Článok 61
------------+Článok 61 1.
------------+Článok 61 2.
------------+Článok 61 3.
------------+Článok 61 4.
------------+Článok 61 5.
---------+Článok 62
------------+Článok 62 1.
------------+Článok 62 2.
------------+Článok 62 3.
------------+Článok 62 4.
------------+Článok 62 5.
------------+Článok 62 6.
------+ODDIEL 2 Výkonná Rada
---------+Článok 63
------------+Článok 63 1.
------------+Článok 63 2.
------------+Článok 63 3.
------------+Článok 63 4.
------------+Článok 63 5.
------------+Článok 63 6.
------------+Článok 63 7.
------------+Článok 63 8.
---------+Článok 64
------------+Článok 64 1.
------------+Článok 64 2.
------------+Článok 64 3.
------------+Článok 64 4.
------------+Článok 64 5.
------------+Článok 64 6.
------------+Článok 64 7.
---------+Článok 65
------------+Článok 65 1.
------------+Článok 65 2.
------------+Článok 65 3.
------------+Článok 65 4.
---------+Článok 66
------------+Článok 66 1.
------------+Článok 66 2.
------------+Článok 66 3.
---------+Článok 67
------------+Článok 67 1.
------------+Článok 67 2.
------------+Článok 67 3.
------------+Článok 67 4.
------+ODDIEL 3 Predseda Úradu
---------+Článok 68
------------+Článok 68 1.
------------+Článok 68 2.
------------+Článok 68 3.
------------+Článok 68 4.
------------+Článok 68 5.
---------+Článok 69
------------+Článok 69 1.
------------+Článok 69 2.
------+ODDIEL 4 Výkonný Riaditeľ
---------+Článok 70
------------+Článok 70 1.
------------+Článok 70 2.
------------+Článok 70 3.
------------+Článok 70 4.
------------+Článok 70 5.
------------+Článok 70 6.
---------+Článok 71
------------+Článok 71 1.
------------+Článok 71 2.
------------+Článok 71 3.
------+ODDIEL 5 Administratívny Revízny Výbor
---------+Článok 72
------------+Článok 72 1.
------------+Článok 72 2.
------------+Článok 72 3.
---------+Článok 73
------------+Článok 73 1.
------------+Článok 73 2.
---------+Článok 74
------------+Článok 74 1.
------------+Článok 74 2.
------------+Článok 74 3.
------------+Článok 74 4.
------------+Článok 74 5.
------------+Článok 74 6.
---------+Článok 75
------------+Článok 75 1.
------------+Článok 75 2.
------------+Článok 75 3.
------------+Článok 75 4.
---+KAPITOLA IV FINANČNÉ USTANOVENIA
------+Článok 76
---------+Článok 76 1.
---------+Článok 76 2.
---------+Článok 76 3.
---------+Článok 76 4.
------+Článok 77
---------+Článok 77 1.
---------+Článok 77 2.
---------+Článok 77 3.
---------+Článok 77 4.
---------+Článok 77 5.
---------+Článok 77 6.
------+Článok 78
---------+Článok 78 1.
---------+Článok 78 2.
---------+Článok 78 3.
---------+Článok 78 4.
---------+Článok 78 5.
---------+Článok 78 6.
---------+Článok 78 7.
---------+Článok 78 8.
------+Článok 79
---------+Článok 79 1.
---------+Článok 79 2.
------+Článok 80
---------+Článok 80 1.
---------+Článok 80 2.
---------+Článok 80 3.
---------+Článok 80 4.
---------+Článok 80 5.
---------+Článok 80 6.
---------+Článok 80 7.
---------+Článok 80 8.
------+Článok 81
------+Článok 82
---------+Článok 82 1.
---------+Článok 82 2.
---------+Článok 82 3.
------+Článok 83
---------+Článok 83 1.
---------+Článok 83 2.
---------+Článok 83 3.
------+Článok 84
---------+Článok 84 1.
---------+Článok 84 2.
---------+Článok 84 3.
---------+Článok 84 4.
---------+Článok 84 5.
---------+Článok 84 6.
---------+Článok 84 7.
---+KAPITOLA V ZAMESTNANCI A SPOLUPRÁCA
------+ODDIEL 1 Zamestnanci
---------+Článok 85
------------+Článok 85 1.
------------+Článok 85 2.
------------+Článok 85 3.
------------+Článok 85 4.
------------+Článok 85 5.
---------+Článok 86
---------+Článok 87
---------+Článok 88
------------+Článok 88 1.
------------+Článok 88 2.
------------+Článok 88 3.
------------+Článok 88 3a.
------------+Článok 88 4.
------------+Článok 88 5.
---------+Článok 89
------------+Článok 89 1.
------------+Článok 89 2.
---------+Článok 90
------------+Článok 90 1.
------------+Článok 90 2.
------------+Článok 90 3.
------+ODDIEL 2 Spolupráca
---------+Článok 91
------------+Článok 91 1.
------------+Článok 91 2.
---------+Článok 92
------------+Článok 92 1.
------------+Článok 92 2.
------------+Článok 92 3.
------------+Článok 92 4.
---------+Článok 92a
------------+Článok 92a 1.
------------+Článok 92a 2.
------------+Článok 92a 3.
------------+Článok 92a 4.
------------+Článok 92a 5.
------------+Článok 92a 6.
------------+Článok 92a 7.
------------+Článok 92a 8.
------------+Článok 92a 9.
------------+Článok 92a 10.
------------+Článok 92a 11.
------------+Článok 92a 12.
---------+Článok 93
------------+Článok 93 1.
------------+Článok 93 2.
---------+Článok 94
------------+Článok 94 1.
------------+Článok 94 2.
------------+Článok 94 3.
---------+Článok 95
------------+Článok 95 1.
------------+Článok 95 2.
------------+Článok 95 3.
------------+Článok 95 4.
---+KAPITOLA VI VŠEOBECNÉ A ZÁVEREČNÉ USTANOVENIA
------+Článok 96
---------+Článok 96 1.
---------+Článok 96 2.
---------+Článok 96 3.
---------+Článok 96 4.
---------+Článok 96 5.
------+Článok 97
---------+Článok 97 1.
---------+Článok 97 2.
---------+Článok 97 3.
------+Článok 98
---------+Článok 98 1.
---------+Článok 98 2.
------+Článok 99
---------+Článok 99 1.
---------+Článok 99 2.
------+Článok 100
---------+Článok 100 1.
---------+Článok 100 2.
---------+Článok 100 3.
---------+Článok 100 4.
---------+Článok 100 5.
---------+Článok 100 6.
---------+Článok 100 7.
------+Článok 101
---------+Článok 101 1.
---------+Článok 101 2.
------+Článok 102
---------+Článok 102 1.
---------+Článok 102 2.
---------+Článok 102 3.
---------+Článok 102 4.
------+Článok 103
------+Článok 104
------+Článok 105
------+Článok 106
---------+Článok 106 1.
---------+Článok 106 2.
---------+Článok 106 3.
---------+Článok 106 4.
------+Článok 107
------+Článok 108
---+PRÍLOHA I Zoznam koeficientov súvisiacich s priťažujúcimi a poľahčujúcimi faktormi na účely uplatňovania článku 22
---+PRÍLOHA II Zoznam priamo uplatniteľných požiadaviek uvedených v článku 22 ods. 3
 English - European Union - Financial Industry - Anti-Money Laundering -

NARIADENIE EURÓPSKEHO PARLAMENTU A RADY (EÚ) 2024/1620 z 31. mája 2024, ktorým sa zriaďuje Úrad pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a ktorým sa menia nariadenia (EÚ) č. 1093/2010, (EÚ) č. 1094/2010 a (EÚ) č. 1095/2010 (Text s významom pre EHP)

NARIADENIE EURÓPSKEHO PARLAMENTU A RADY (EÚ) 2024/1620

z 31. mája 2024,

ktorým sa zriaďuje Úrad pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a ktorým sa menia nariadenia (EÚ) č. 1093/2010, (EÚ) č. 1094/2010 a (EÚ) č. 1095/2010

(Text s významom pre EHP)

Toto nariadenie je záväzné v celom rozsahu a priamo uplatniteľné vo všetkých členských štátoch.

1. Prehľad

,
KAPITOLA I ZRIADENIE, PRÁVNE POSTAVENIE A VYMEDZENIE POJMOV KAPITOLA I ZRIADENIE, PRÁVNE POSTAVENIE A VYMEDZENIE POJMOV
KAPITOLA II ÚLOHY A PRÁVOMOCI ÚRADU KAPITOLA II ÚLOHY A PRÁVOMOCI ÚRADU
KAPITOLA III ORGANIZÁCIA ÚRADU KAPITOLA III ORGANIZÁCIA ÚRADU
KAPITOLA IV FINANČNÉ USTANOVENIA KAPITOLA IV FINANČNÉ USTANOVENIA
KAPITOLA V ZAMESTNANCI A SPOLUPRÁCA KAPITOLA V ZAMESTNANCI A SPOLUPRÁCA
KAPITOLA VI VŠEOBECNÉ A ZÁVEREČNÉ USTANOVENIA KAPITOLA VI VŠEOBECNÉ A ZÁVEREČNÉ USTANOVENIA
PRÍLOHA I Zoznam koeficientov súvisiacich s priťažujúcimi a poľahčujúcimi faktormi na účely uplatňovania článku 22



PRÍLOHA I

Zoznam koeficientov súvisiacich s priťažujúcimi a poľahčujúcimi faktormi na účely uplatňovania článku 22

Ďalej uvedené koeficienty sú uplatniteľné kumulatívnym spôsobom na základné sumy uvedené v článku 22 ods. 4 na základe každého z týchto priťažujúcich a poľahčujúcich faktorov:

I. 

Korekčné koeficienty súvisiace s priťažujúcimi faktormi:

1. 

Ak bolo porušenie spáchané opakovane, za každý prípad opakovaného porušenia sa uplatňuje dodatočný koeficient 1,1 .

2. 

Ak bolo porušenie páchané počas obdobia dlhšieho ako šesť mesiacov, uplatňuje sa koeficient 1,5 .

3. 

Ak sa porušením zistili systémové nedostatky v organizácii vybraného povinného subjektu, najmä v jeho postupoch, systémoch riadenia alebo vo vnútorných kontrolách, uplatňuje sa koeficient 2,2 .

4. 

Ak bolo porušenie spáchané úmyselne, uplatňuje sa koeficient 3.

5. 

Ak sa od zistenia porušenia neprijalo žiadne nápravné opatrenie, uplatňuje sa koeficient 1,7 .

6. 

Ak vrcholový manažment vybraného povinného subjektu nespolupracoval s úradom pri vyšetrovaní, uplatňuje sa koeficient 1,5 .

II. 

Korekčné koeficienty súvisiace s poľahčujúcimi faktormi:

1. 

Ak vrcholový manažment vybraného povinného subjektu môže preukázať, že prijal všetky opatrenia potrebné na zabránenie danému porušeniu, uplatňuje sa koeficient 0,7 .

2. 

Ak vybraný povinný subjekt rýchlo a účinne informoval úrad o celom porušení, uplatňuje sa koeficient 0,4 .

3. 

Ak vybraný povinný subjekt dobrovoľne prijal opatrenia, aby zabezpečil, že sa v budúcnosti podobné porušenia už nemôžu spáchať, uplatňuje sa koeficient 0,6 .
PRÍLOHA II Zoznam priamo uplatniteľných požiadaviek uvedených v článku 22 ods. 3



PRÍLOHA II

Zoznam priamo uplatniteľných požiadaviek uvedených v článku 22 ods. 3

1. 

Požiadavky súvisiace s náležitou starostlivosťou vo vzťahu ku klientovi uvedené v článku 22 ods. 3 písm. a) a b) tohto nariadenia sú požiadavky podľa článkov 19, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 33, 34, 36, 39, 42, 44, 46 a 47 nariadenia (EÚ) 2024/1624.

2. 

Požiadavky súvisiace s celoskupinovými politikami, postupmi a kontrolami uvedené v článku 22 ods. 3 písm. a) tohto nariadenia sú požiadavky podľa článkov 16 a 17 nariadenia (EÚ) 2024/1624.

3. 

Požiadavky súvisiace s ohlasovacími povinnosťami uvedené v článku 22 ods. 3 písm. a) a b) tohto nariadenia sú požiadavky podľa článkov 69, 70, a 71 nariadenia (EÚ) 2024/1624 a článkov 9, 13 a 18 nariadenia (EÚ) 2023/1113.

4. 

Požiadavky súvisiace s vnútornými politikami, postupmi a kontrolami uvedené v článku 22 ods. 3 písm. b) tohto nariadenia sú požiadavky podľa článkov 9, 10, 11, 18, 48 a 49 nariadenia (EÚ) 2024/1624 a článku 23 nariadenia (EÚ) 2023/1113.

5. 

Ostatné požiadavky uvedené v článku 22 ods. 3 písm. c) a d) tohto nariadenia sú požiadavky podľa článkov 73, 77, 78 a 79 nariadenia (EÚ) 2024/1624 a článkov 7, 8, 10, 11, 12, 14, 16, 17, 19, 21, 24 a 26 nariadenia (EÚ) 2023/1113.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy