6. cikk A megelőző helyreállítási tervek felügyeleti hatóságok általi felülvizsgálata és értékelése

(1)   A felügyeleti hatóságok a megelőző helyreállítási terv benyújtásától számított kilenc hónapon belül kötelesek felülvizsgálni a tervet, és értékelni, hogy a terv milyen mértékben felel meg az 5. cikkben meghatározott követelményeknek, valamint az alábbiak mindegyikének:

(2)   A felügyeleti hatóságoknak a szanálási hatóságok rendelkezésére kell bocsátaniuk az összes általuk kapott megelőző helyreállítási tervet. A szanálási hatóságok megvizsgálhatják a megelőző helyreállítási tervet annak megállapítása céljából, hogy az tartalmaz-e olyan intézkedéseket, amelyek kedvezőtlenül befolyásolhatják az érintett biztosítók vagy viszontbiztosítók szanálhatóságát, és ennek kapcsán az (1) bekezdésben meghatározott időtartamon belül ajánlásokat tehetnek a felügyeleti hatóságnak.

(3)   Ha egy biztosító vagy viszontbiztosító jelentős határokon átnyúló tevékenységet folytat, a székhely szerinti felügyeleti hatóságnak a fogadó felügyeleti hatóság kérésére ez utóbbi rendelkezésére kell bocsátania a megelőző helyreállítási tervet. A fogadó felügyeleti hatóság megvizsgálhatja a megelőző helyreállítási tervet annak megállapítása céljából, hogy az tartalmaz-e olyan intézkedéseket, amelyeknek káros hatása lehet a fogadó felügyeleti hatóság tagállamában található szerződőkre, vagy a tagállam reálgazdaságára vagy pénzügyi stabilitására, és ennek kapcsán ajánlásokat tehet a székhely szerinti felügyeleti hatóságnak. A székhely szerinti felügyeleti hatóságnak indokolással ellátott választ kell fűznie arra vonatkozó határozatához, hogy követi-e az ajánlásokat, vagy sem. Ha a székhely szerinti felügyeleti hatóság nem veszi megfelelően figyelembe a fogadó felügyeleti hatóság ajánlásait, a fogadó felügyeleti hatóság az 1094/2010/EU rendelet 31. cikke (2) bekezdésének c) pontjával összhangban az EIOPA elé utalhatja az ügyet.

(4)   Ha a felügyeleti hatóságok a megelőző helyreállítási terv értékelése alapján arra a következtetésre jutnak, hogy a tervben lényeges hiányosságok vannak, vagy a terv végrehajtásának lényegi akadályai lehetnek, kötelesek értesíteni az értékelésük tartalmáról az érintett biztosítót vagy viszontbiztosítót, és előírni számára, hogy két hónapon belül nyújtson be átdolgozott tervet, amelyben bemutatja az említett hiányosságok vagy akadályok kezelését. Az említett két hónapos határidő az érintett vállalkozás kérésére a hatóság jóváhagyásával további egy hónappal meghosszabbítható.

Mielőtt egy biztosítótól vagy viszontbiztosítótól megkövetelné, hogy megelőző helyreállítási tervét ismét nyújtsa be, a felügyeleti hatóságnak lehetőséget kell biztosítania a vállalkozás számára arra, hogy megtegye az e követelménnyel kapcsolatos észrevételeit.

Ha a felügyeleti hatóság azt állapítja meg, hogy az átdolgozott terv nem orvosolja megfelelően a hiányosságokat és az akadályokat, a terv konkrét módosítására utasíthatja a vállalkozást.

(5)   Ha a biztosító vagy viszontbiztosító nem nyújt be átdolgozott megelőző helyreállítási tervet, vagy a felügyeleti hatóság arra a következtetésre jut, hogy az átdolgozott megelőző helyreállítási terv nem orvosolja megfelelően az eredeti értékelésében megállapított hiányosságokat és akadályokat, és a terv konkrét módosításaira vonatkozó utasítással a hiányosságok, illetve akadályok nem orvosolhatók megfelelően, a felügyeleti hatóságnak arra kell köteleznie a vállalkozást, hogy észszerű határidőn belül azonosítsa, hogy milyen módosításokat tud eszközölni az üzletvitelén annak érdekében, hogy megszüntesse a megelőző helyreállítási terv hiányosságait, illetve a terv végrehajtása előtt álló akadályokat.

Ha a biztosító vagy viszontbiztosító a felügyeleti hatóság által megszabott határidőn belül nem azonosít ilyen módosításokat, vagy ha a felügyeleti hatóság arra a következtetésre jut, hogy a vállalkozás által javasolt intézkedésekkel a hiányosságok, illetve akadályok nem lennének megfelelően kezelhetők, akkor a felügyeleti hatóság indokolással ellátott határozatban bármely, a felügyeleti hatóság által szükségesnek és arányosnak ítélt intézkedés meghozatalára utasíthatja a vállalkozást, figyelembe véve a hiányosságok és akadályok súlyosságát és az intézkedések hatását a vállalkozás üzletvitelére.

Erről a határozatról írásban értesíteni kell a biztosítót vagy viszontbiztosítót, és azzal szemben fellebbezésnek van helye.