58. Lai piemērotu proporcionalitātes principu un nodrošinātu prasību pienācīgu īstenošanu, iestādēm …

Lai piemērotu proporcionalitātes principu un nodrošinātu prasību pienācīgu īstenošanu, iestādēm un kompetentajām iestādēm būtu jāņem vērā šādi kritēriji:

• a) lielums attiecībā uz iestādes un tās meitasuzņēmumu kopējo bilanci vai aktīvu daudzumu prudenciālās konsolidācijas jomā;
• b) iestādes ģeogrāfiskā klātbūtne un darbības apmērs katrā jurisdikcijā;
• c) iestādes juridiskā forma, kā arī, vai iestāde ietilpst kādā grupā un, ja ietilpst, grupas proporcionalitātes novērtējums;
• d) vai iestāde ir iekļauta biržas sarakstā;
• e) vai iestādei ir atļauts izmantot iekšējus modeļus kapitāla prasību izmērīšanai (piem., uz iekšējiem reitingiem balstītu ( IRB ) pieeju);
• f) atļauto darbību un pakalpojumu veids (piem., aizdevumi un noguldījumi, investīciju banka);
• g) pamatdarbības modelis un stratēģija; uzņēmējdarbības raksturs un sarežģītība un iestādes organizatoriskā struktūra;
• h) iestādes riska stratēģija, vēlme uzņemties risku un faktiskais riska profils, ņemot vērā arī kapitāla pietiekamības gada novērtējuma rezultātu;
• i) iestādes īpašumtiesību struktūra un finanšu struktūra;
• j) klientu tips (piem., privātie, korporatīvie vai institucionālie klienti, mazie uzņēmumi un valsts iestādes) un produktu vai līgumu sarežģītība;
• k) ārpakalpojumiem nodoti procesi, pakalpojumi un darbības un to izplatīšanas kanāli;
• l) esošās informācijas tehnoloģijas sistēmas, tostarp IT nepārtrauktības sistēmas un ārpakalpojumu nolīgumi šajā jomā, piem., mākoņdatošana.

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.