58. Para efeito da aplicação do princípio da proporcionalidade e a fim de assegurar a aplicação …

Para efeito da aplicação do princípio da proporcionalidade e a fim de assegurar a aplicação adequada dos requisitos, as instituições e as autoridades competentes devem ter em conta os critérios seguintes:

• a) a dimensão, em termos do total do balanço, ou da quantidade de ativos detidos pela instituição e pelas suas filiais no perimetro de consolidação prudencial;
• b) a presença geográfica da instituição e a dimensão das suas operações em cada jurisdição;
• c) a forma jurídica, e se a instituição faz parte de um grupo e, em caso afirmativo, a avaliação da proporcionalidade realizada pelo grupo;
• d) se a instituição está ou não cotada em bolsa;
• e) se a instituição está ou não autorizada a utilizar modelos internos para medir os requisitos de fundos próprios (p. ex., o método baseado em notações internas (IRB));
• f) o tipo de atividade e de serviços autorizados (p. ex., empréstimos e depósitos, banca de investimentos);
• g) a estratégia e o modelo de negócio subjacentes, a natureza e complexidade das atividades de negócio e a estrutura organizacional;
• h) a estratégia relativamente ao risco, a apetência ao risco e o atual perfil de risco da instituição, considerando também o resultado da avaliação anual da adequação do capital;
• i) a estrutura acionista e a estrutura de financiamento da instituição;
• j) o tipo de clientes (p. ex., retalho, empresariais, institucionais, pequenas empresas, entidades públicas) e a complexidade dos produtos ou dos contratos;
• k) os processos, os serviços e as atividades subcontratados e os seus canais de distribuição;
• l) os sistemas informáticos existentes, incluindo os sistemas de continuidade de TI e os acordos de subcontratação neste domínio, por exemplo, a computação em nuvem.

1. Visão geral

1.1 Referências

1.2 Requisitos identificados

1.3 Normas relacionadas

2. Requisitos identificados

3. Normas relacionadas

• EBA -

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