4.2 Informācija, kas jāsniedz kompetentajai iestādei, ja tiek pārkāpti lielo riska darījumu limiti

Ziņojot par riska darījuma vērtību, kas pārsniedz Regulas (ES) Nr. 575/2013 395. panta 1. punktā noteiktos lielo riska darījumu limitus saskaņā ar minētās regulas 396. panta 1. punktu, un lai atvieglotu kompetentās iestādes veikto novērtējumu, iestādei nekavējoties būtu jāsniedz vismaz šāda informācija:

• a. pārkāpuma pārsnieguma summa un lielums attiecībā uz 1. līmeņa kapitālu;
• b. attiecīgā klienta vārds un attiecīgā gadījumā attiecīgās saistīto klientu grupas nosaukums;
• c. pārkāpuma rašanās datums;
• d. pieejamā nodrošinājuma apraksts (pat ja tas nav piemērots kredītriska mazināšanai), ja tāds ir;
• e. detalizēts paskaidrojums par pārkāpuma iemesliem;
• f. jau īstenotās vai plānotās koriģējošās darbības; un
• g. paredzamais laiks, kas vajadzīgs, lai atjaunotu atbilstību lielo riska darījumu limitiem.

Kompetentajai iestādei būtu jāpieprasa papildu informācija un paskaidrojumi, ja tā nav pārliecināta, ka sniegtā informācija ir pietiekami detalizēta, lai varētu veikt pārkāpuma konkrēto apstākļu visaptverošu novērtējumu.