V ALUTAZZJONIJIET TAR - RISKJU

L- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jistabbilixxu l -politiki, il-kontrolli u l-proċeduri tagħhom b’mod li jippermettilhom jidentifikaw fatturi ta’ riskju rilevanti u jivvalutaw ir- riskji ta’ ML/TF assoċjati ma’ relazzjonijiet ta’ negozju individwali f’konformità mal -Linji Gwida tal-EBA dwar il- fatturi ta’ riskju ta’ ML/TF.³ Bħala parti minn dan, l- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jagħmlu distinzjoni bejn ir - riskji assoċjati ma’ kategorija partikolari ta’ klijenti u r- riskji assoċjati ma’ klijenti individwali li jappartjenu għal din il - kategorija.

³ Linji Gwida skont l -Artikoli 17 u 18(4) tad- Direttiva (UE) 2015/849 dwar id- diliġenza dovuta tal -klijenti u l- fatturi li l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jikkunsidraw meta jivval utaw ir- riskju tal - ħasil tal - flus u l - finanzjament tat- terroriżmu assoċjat ma’ relazzjonijiet ta’ negozju individwali u tranżazzjonijiet okkażjonali (“Il -Linji Gwida dwar il-Fatturi tar- Riskju ta’ ML/TF”) EBA/GL/2021/02.

L- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jiżguraw li l - implimentazzjoni ta’ dawn il - politiki, il- proċeduri u l - kontrolli ma tirriżultax fir - rifjut jew fit - terminazzjoni ġenerali ta’ relazzjonijiet ta’ negozju ma’ kategoriji sħaħ ta’ klijenti li jkunu vvalutaw bħala li jippreżentaw riskju ogħla ta’ ML/TF.

M IŻURI TA ’ CDD