Artikolu 19 Applikazzjoni ta’ miżuri ta’diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijenti

1.   L-entitajiet marbutin b’obbligu għandhom japplikaw miżuri ta’ diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijenti fi kwalunkwe waħda miċ-ċirkostanzi li ġejjin:

2.   Minbarra ċ-ċirkostanzi msemmija fil-paragrafu 1, l-istituzzjonijiet ta’ kreditu u l-istituzzjonijiet finanzjarji, bl-eċċezzjoni ta’ fornituri ta’ servizzi tal-kriptoassi, għandhom japplikaw miżuri ta’ diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijenti meta jibdew jew jeżegwixxu tranżazzjoni okkażjonali li tikkostitwixxi trasferiment ta’ fondi kif definit fl-Artikolu 3, il-punt (9) tar-Regolament (UE) 2023/1113, li tammonta għall-valur ta’ mill-inqas EUR 1 000, jew l-ekwivalenti fil-munita nazzjonali, kemm jekk dik it-tranżazzjoni titwettaq f’operazzjoni unika kif ukoll jekk permezz ta’ tranżazzjonijiet konnessi.

3.   B’deroga mill-paragrafu 1, il-punt (b), il-fornituri ta’ servizzi tal-kriptoassi għandhom:

4.   B’deroga mill-paragrafu 1, il-punt (b), l-entitajiet marbuta b’obbligu għandhom japplikaw mill-inqas il-miżuri ta’ diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijenti msemmija fl-Artikolu 20(1), il-punt (a), meta jwettqu tranżazzjoni okkażjonali fi flus kontanti li tammonta għal valur ta’ mill-inqas EUR 3 000, jew l-ekwivalenti fil-munita nazzjonali, kemm jekk it-tranżazzjoni titwettaq f’operazzjoni unika kif ukoll jekk permezz ta’ tranżazzjonijiet konnessi.

L-ewwel subparagrafu ta’ dan il-paragrafu ma għandux japplika fejn l-Istati Membri jkollhom fis-seħħ, skont l-Artikolu 80(2) u (3), limitu għal pagamenti kbar fi flus kontanti ta’ EUR 3 000 jew inqas, jew l-ekwivalenti fil-munita nazzjonali, ħlief fil-każijiet koperti mill-paragrafu 4, il-punt (b) ta’ dak l-Artikolu.

5.   Minbarra ċ-ċirkostanzi msemmija fil-paragrafu 1,il-fornituri ta’ servizzi tal-logħob tal-azzard għandhom japplikaw miżuri ta’ diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijenti fil-mument tal-ġbir tal-ammonti mirbuħin, fil-mument li jsiru l-imħatri, jew fit-tnejn li huma, meta jitwettqu tranżazzjonijiet li jammontaw għal tal-anqas EUR 2 000 jew l-ekwivalenti fil-munita nazzjonali, kemm jekk it-tranżazzjoni titwettaq f’operazzjoni waħda kif ukoll jekk titwettaq permezz ta’ tranżazzjonijiet konnessi.

6.   Għall-finijiet ta’ dan il-Kapitolu, l-entitajiet marbutin b’obbligu għandhom iqisu bħala l-klijenti tagħhom il-persuni li ġejjin:

7.   Is-superviżuri jistgħu, direttament jew f’kooperazzjoni ma’ awtoritajiet oħra f’dak l-Istat Membru, jeżentaw lill-entitajiet marbutin b’obbligu milli japplikaw, b’mod sħiħ jew parzjali, il-miżuri ta’ diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijenti msemmija fl-Artikolu 20(1), il-punti (a), (b) u (c), fir-rigward tal-flus elettroniċi abbażi tar-riskju baxx ippruvat maħluq min-natura tal-prodott, meta jiġu ssodisfati l-kundizzjonijiet kollha ta’ mitigazzjoni tar-riskju li ġejjin:

8.   Il-fornituri tas-servizzi tal-logħob tal-azzard jistgħu jissodisfaw l-obbligu tagħhom li japplikaw il-miżuri ta’ diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijenti msemmija fl-Artikolu 20(1), il-punt (a), billi jidentifikaw il-klijent u tiġi vverifikata l-identità tal-klijent mad-dħul fil-każinò jew f’postijiet fiżiċi oħra tal-logħob tal-azzard, dment li huma jkollhom fis-seħħ sistemi li permezz tagħhom ikunu jistgħu jattribwixxu t-tranżazzjonijiet lil klijenti speċifiċi.

9.   Sal-10 ta’ Lulju 2026, l-AMLA għandha tiżviluppa abbozzi ta’ standards tekniċi regolatorji u tippreżentahom lill-Kummissjoni għall-adozzjoni. Dawk l-abbozzi ta’ standards tekniċi regolatorji għandhom jispeċifikaw:

Meta jiżviluppaw l-abbozzi ta’ standards tekniċi regolatorji msemmija fl-ewwel subparagrafu, l-AMLA għandha tqis kif xieraq il-livelli inerenti ta’ riskji tal-mudelli ta’ negozju tat-tipi differenti ta’ entitajiet marbutin b’obbligu u l-valutazzjoni tar-riskju fil-livell tal-Unjoni, immexxija mill-Kummissjoni skont l-Artikolu 7 tad-Direttiva (UE) 2024/1640.

10.   Il-Kummissjoni għandha tingħata s-setgħa li tissupplimenta dan ir-Regolament billi tadotta l-istandards tekniċi regolatorji msemmijin fil-paragrafu 9 ta’ dan l-Artikolu f’konformità mal-Artikoli 49 sa 52 tar-Regolament (UE) 2024/1620.