Artikolu 75 Skambju ta’ informazzjoni fil-qafas ta’ sħubijiet għall-kondiviżjoni tal-informazzjoni

(a)

informazzjoni dwar il-klijent, inkluż kwalunkwe informazzjoni miksuba matul l-identifikazzjoni u l-verifika tal-identità tal-klijent u, fejn ikun rilevanti, tas-sid benefiċjarju tal-klijent;

(b)

informazzjoni dwar l-għan u n-natura maħsuba tar-relazzjoni tan-negozju u tat-tranżazzjoni okkażjonali bejn il-klijent u l-entità marbuta b’obbligu, kif ukoll, fejn japplika, is-sors tal-ġid u s-sors tal-fondi tal-klijent;

(c)

informazzjoni dwar it-tranżazzjonijiet tal-klijenti;

(d)

informazzjoni dwar fatturi ta’ riskju ogħla u aktar baxxi assoċjati mal-klijent;

(e)

l-analiżi tal-entità marbuta b’obbligu tar-riskji assoċjati mal-klijent skont l-Artikolu 20(2);

(f)

informazzjoni miżmuma mill-entità marbuta b’obbligu skont l-Artikolu 77(1);

(g)

informazzjoni dwar suspetti skont l-Artikolu 69.

(a)

l-entitajiet marbutin b’obbligu għandhom jirreġistraw l-istanzi kollha ta’ kondiviżjoni ta’ informazzjoni fi ħdan is-sħubija;

(b)

l-entitajiet marbutin b’obbligu ma għandhomx iserrħu biss fuq l-informazzjoni li jirċievu fil-kuntest tas-sħubija biex jikkonformaw mar-rekwiżiti ta’ dan ir-Regolament;

(c)

l-entitajiet marbutin b’obbligu ma għandhomx jaslu għal konklużjonijiet jew jieħdu deċiżjonijiet li jkollhom impatt fuq ir-relazzjoni tan-negozju mal-klijent jew fuq it-twettiq ta’ tranżazzjonijiet okkażjonali għall-klijent abbażi ta’ informazzjoni riċevuta minn parteċipanti oħra fis-sħubija għall-kondiviżjoni tal-informazzjoni mingħajr ma jkunu vvalutaw dik l-informazzjoni; kwalunkwe informazzjoni riċevuta fil-kuntest tas-sħubija li tintuża f’valutazzjoni li tirriżulta f’deċiżjoni li tinċaħad jew tintemm relazzjoni tan-negozju jew li titwettaq tranżazzjoni okkażjonali għandha tiġi inkluża fir-rekords miżmuma skont l-Artikolu 21(3), u dak ir-rekord għandu jkun fih referenza għall-fatt li l-informazzjoni oriġinat minn sħubija għall-kondiviżjoni tal-informazzjoni;

(d)

l-entitajiet marbutin b’obbligu għandhom iwettqu l-valutazzjoni tagħhom stess tat-tranżazzjonijiet li jinvolvu lill-klijenti sabiex jivvalutaw liema jistgħu jkunu relatati ma’ ħasil tal-flus jew finanzjament tat-terroriżmu jew jinvolvu rikavat minn attività kriminali;

(e)

l-entitajiet marbutin b’obbligu għandhom jimplimentaw miżuri tekniċi u organizzattivi xierqa, inkluż miżuri li jippermettu l-psewdonimizzazzjoni, biex jiżguraw livell ta’ sigurtà u kunfidenzjalità proporzjonat man-natura u l-firxa tal-informazzjoni skambjata;

(f)

il-kondiviżjoni ta’ informazzjoni għandha ssir biss fir-rigward ta’ klijenti li:

(g)

l-informazzjoni ġġenerata bl-użu ta’ intelliġenza artifiċjali, teknoloġiji tat-tagħlim awtomatiku jew algoritmi tista’ tiġi kondiviża biss meta dawk il-proċessi jkunu soġġetti għal sorveljanza umana adegwata;

(h)

qabel l-ipproċessar ta’ kwalunkwe data personali għandha titwettaq valutazzjoni tal-impatt fuq il-protezzjoni tad-data msemmija fl-Artikolu 35 tar-Regolament (UE) 2016/679;

(i)

l-awtoritajiet kompetenti li jkunu membri ta’ sħubija għall-kondiviżjoni tal-informazzjoni għandhom jiksbu, jipprovdu u jiskambjaw informazzjoni biss sa fejn dan ikun meħtieġ għat-twettiq tal-kompiti tagħhom skont il-liġi rilevanti tal-Unjoni jew nazzjonali;

(j)

meta l-awtoritajiet kompetenti msemmija fl-Artikolu 2(1), il-punt (44)(c), ta’ dan ir-Regolament jipparteċipaw fi sħubija għall-kondiviżjoni tal-informazzjoni, huma għandhom jiksbu, jipprovdu jew jiskambjaw biss data personali u informazzjoni operazzjonali f’konformità mal-liġi nazzjonali li tittrasponi d-Direttiva (UE) 2016/680 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (44) u mad-dispożizzjonijiet applikabbli tal-liġi proċedurali kriminali nazzjonali, inkluż awtorizzazzjoni ġudizzjarja minn qabel jew kwalunkwe salvagwardja proċedurali nazzjonali oħra kif meħtieġ;

(k)

l-iskambju ta’ informazzjoni dwar tranżazzjonijiet suspettużi skont il-paragrafu 3, il-punt (g), ta’ dan l-Artikolu għandu jseħħ biss meta l-FIU li lilha jkun ġie ppreżentat ir-rapport dwar tranżazzjoni suspettuża skont l-Artikoli 69 jew 70 tkun qablet ma’ tali divulgazzjoni.

(a)

l-informazzjoni tiġi pprovduta lil entità marbuta b’obbligu oħra skont l-Artikolu 49(1);

(b)

l-informazzjoni tkun ser tiġi inkluża f’rapport ippreżentat lill-FIU jew provduta bi tweġiba għal talba tal-FIU skont l-Artikolu 69(1);

(c)

l-informazzjoni tiġi pprovduta lill-AMLA skont l-Artikolu 93 tar-Regolament (UE) 2024/1620;

(d)

l-informazzjoni tintalab mill-awtoritajiet tal-infurzar tal-liġi jew ġudizzjarji, soġġett għal kwalunkwe awtorizzazzjoni minn qabel jew garanziji proċedurali oħra kif meħtieġ skont il-liġi nazzjonali.

(a)

jispeċifikaw il-valutazzjoni li jkollha ssir biex tiddetermina l-firxa tal-informazzjoni li trid tiġi kondiviża, u fejn ikun rilevanti għan-natura tal-informazzjoni jew is-salvagwardji ġudizzjarji applikabbli, jipprevedu aċċess differenzjat jew limitat għall-informazzjoni għall-membri tas-sħubija;

(b)

jiddeskrivu r-rwoli u r-responsabbiltajiet tal-partijiet għas-sħubija għall-kondiviżjoni tal-informazzjoni;

(c)

jidentifikaw il-valutazzjonijiet tar-riskju li l-entità marbuta b’obbligu ser tqis biex tiddetermina sitwazzjonijiet ta’ riskju ogħla li fihom tista’ tiġi kondiviża informazzjoni.