+Artikkel 91 Juhtorgan ja sobivushindamine
---+Artikkel 91 1.
---+Artikkel 91 1a.
---+Artikkel 91 1b.
---+Artikkel 91 1c.
---+Artikkel 91 1d.
---+Artikkel 91 1e.
---+Artikkel 91 1f.
---+Artikkel 91 1g.
---+Artikkel 91 1h.
---+Artikkel 91 1i.
---+Artikkel 91 1j.
---+Artikkel 91 2.
---+Artikkel 91 2a.
---+Artikkel 91 2b.
---+Artikkel 91 3.
---+Artikkel 91 4.
---+Artikkel 91 5.
---+Artikkel 91 6.
---+Artikkel 91 7.
---+Artikkel 91 8.
---+Artikkel 91 9.
---+Artikkel 91 10.
---+Artikkel 91 11.
---+Artikkel 91 12.
---+Artikkel 91 13.
---+Artikkel 91 14.

Artikkel 91 Juhtorgan ja sobivushindamine

1. Ħarsa ġenerali

,
Artikkel 91 1.
Finantsinstitutsioonidel, finantsvaldusettevõtjatel ja segafinantsvaldusettevõtjatel, kes on saanud heakskiidu kooskõlas artikli 21a lõikega 1 (edaspidi „üksused“), lasub esmane vastutus selle tagamise eest, et nende juhtorgani liikmetel on alati piisavalt hea maine, et nad tegutsevad ausalt, usaldusväärselt ja sõltumatult ning et neil on oma töökohustuste ja käesoleva artikli lõigete 2–6 kohaste kriteeriumide ja nõuete täitmiseks piisavad teadmised, oskused ja kogemused, välja arvatud pädevate asutuste poolt direktiivi 2014/59/EL artikli 29 lõike 1 kohaselt nimetatud ajutiste haldurite ja sama direktiivi artikli 35 lõike 1 kohaselt kriisilahendusasutuste poolt nimetatud erihaldurite puhul. Hea maine ning ausa ja usaldusväärse tegutsemise nõude täitmiseks ei piisa ainult sellest, et isiku kohta ei ole tehtud süüdimõistvat kohtuotsust või et tema suhtes ei ole käimas kriminaalmenetlused.
Artikkel 91 1a.
Üksused tagavad, et juhtorgani liikmed täidavad alati lõigetes 2–6 sätestatud kriteeriume ja nõudeid, ning hindavad juhtorgani liikmete sobivust, võttes arvesse järelevalvealaseid ootusi, enne nende ametisse asumist ja korrapäraselt, nagu on sätestatud kohaldatavates õigusnormides, suunistes ja asutusesisestes sobivuspõhimõtetes.

Ent kui enamik juhtorgani liikmetest tuleb asendada äsja ametisse nimetatud liikmetega samal ajal ja esimese lõigu kohaldamine tooks kaasa olukorra, kus ametist lahkuvad liikmed viivad läbi uute liikmete sobivuse hindamise, võivad liikmesriigid lubada, et hindamine toimub pärast seda, kui uued ametisse nimetatud liikmed on oma ametisse asunud. Kui üksus esitab pädevale asutusele taotluse kooskõlas lõikega 1f, kinnitab ta ka nende tingimuste olemasolu.
Artikkel 91 1b.

Kui üksus jõuab lõikes 1a osutatud asutusesisese sobivushindamise põhjal järeldusele, et asjaomane liige või tulevane liige ei vasta lõikes 1 sätestatud kriteeriumidele ja nõuetele, teeb ta järgmist:

a) 

tagab, kui nimetatud hindamine on lõpule viidud enne, kui tulevane liige asub sellesse ametisse, et asjaomane tulevane liige ei asuks kõnealusesse ametisse;

b) 

kõrvaldab sellise liikme õigeaegselt juhtorganist; või

c) 

võtab õigeaegselt lisameetmeid, mis on vajalikud tagamaks, et selline liige sobib asjaomasesse ametisse või saab selle jaoks sobivaks.
Artikkel 91 1c.
Üksused peavad hoidma juhtorgani liikmete sobivuse kohta käiva teabe ajakohase. Üksused esitavad selle teabe taotluse korral pädevale asutusele pädeva asutuse määratud viisil.
Artikkel 91 1d.

Liikmesriigid tagavad vähemalt selle, et järgmiste üksuste puhul saab pädev asutus sobivustaotluse põhjendamatu viivituseta ja niipea, kui on selge kavatsus nimetada ametisse juhtimisfunktsiooni täitva juhtorgani liige või järelevalvefunktsiooni täitva juhtorgani esimees, ning igal juhul hiljemalt 30 tööpäeva enne tulevaste liikmete ametisse asumist:

a) 

ELis emaettevõtjana tegutsevad finantsinstitutsioonid, mis liigituvad suurteks finantsinstitutsioonideks;

b) 

liikmesriigis emaettevõtjana tegutsevad finantsinstitutsioonid, mis liigituvad suurteks finantsinstitutsioonideks, välja arvatud juhul, kui nad on seotud keskasutusega;

c) 

keskasutused, mis liigituvad suurteks finantsinstitutsioonideks või teevad järelevalvet oma sidusettevõtjate üle, kes on suured finantsinstitutsioonid;

d) 

liidus tegutsevad eraldiseisvad finantsinstitutsioonid, mis liigituvad suurteks finantsinstitutsioonideks;

e) 

määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punktis 147 määratletud suured tütarettevõtjad;

f) 

liikmesriigis või ELis emaettevõtjana tegutsevad finantsvaldusettevõtjad ja liikmesriigis või ELis emaettevõtjana tegutsevad segafinantsvaldusettevõtjad, kelle konsolideerimisgruppi kuuluvad suured finantsinstitutsioonid, välja arvatud need, mis kuuluvad käesoleva direktiivi artikli 21a lõike 4 kohaldamisalasse.
Artikkel 91 1e.

Lõikes 1d osutatud sobivustaotlusele lisatakse:

a) 

sobivusküsimustik ja elulookirjeldus;

b) 

lõikes 1a osutatud asutusesisene sobivushinnang, välja arvatud juhul, kui kohaldatakse kõnealuse lõike teist lõiku;

c) 

karistusregistri andmed niipea, kui need on kättesaadavad;

d) 

kõik muud riigisisese õiguse alusel nõutavad dokumendid niipea, kui need on kättesaadavad;

e) 

kõik muud pädeva asutuse loetletud dokumendid niipea, kui need on kättesaadavad; ning

f) 

viide ametisse nimetamise kuupäevale ja tegelikule ametisseasumise kuupäevale.

Üksused esitavad sobivustaotluse ja sellega seotud dokumendid pädevale asutusele pädeva asutuse määratud viisil.

Kui pädeval asutusel ei ole käesoleva lõike esimeses lõigus loetletud dokumentide põhjal sobivushindamise läbiviimiseks piisavalt teavet, võib ta nõuda, et tulevane liige ei asuks ametisse enne nõutava teabe esitamist, välja arvatud juhul, kui kõnealune pädev asutus on veendunud, et sellist teavet ei ole võimalik esitada.

Kui pädev asutus kahtleb, kas potentsiaalne liige vastab käesoleva artikli lõigetes 2–6 sätestatud kriteeriumidele ja nõuetele, peab ta tuvastatud probleemide lahendamiseks finantsinstitutsiooniga tõhustatud dialoogi, tagamaks, et tulevane liige sobib asjaomasesse ametisse või saab selle jaoks sobivaks ametisse asumisel.

Euroopa Pangandusjärelevalve annab kooskõlas määruse (EL) nr 1093/2010 artikliga 16 välja suunised, et täpsustada, kuidas tuleb pidada tõhustatud dialoogi sobivusega seotud probleemide lahendamiseks.
Artikkel 91 1f.
Liikmesriigid tagavad, et pädevad asutused hindavad, kas juhtorgani liikmed vastavad alati lõigetes 2–6 sätestatud kriteeriumidele ja nõuetele. Üksused esitavad sobivustaotluse ja muu nende juhtorgani liikmete sobivuse hindamiseks vajaliku teabe pädevale asutusele pädeva asutuse määratud viisil.

Pädevad asutused võivad nõuda lisateavet või -dokumente, sealhulgas vestlusi või ärakuulamisi.
Artikkel 91 1g.
Eelkõige kontrollivad pädevad asutused, kas käesoleva artikli lõigetes 2–6 sätestatud kriteeriumid ja nõuded on endiselt täidetud, kui on põhjendatud kahtlus, et üksusega seoses toimub või on toimunud rahapesu või terrorismi rahastamine direktiivi (EL) 2015/849 artikli 1 tähenduses või vastav katse või et selleks on olemas suurenenud risk.
Artikkel 91 1h.

Kui juhtorgani liikmed ei vasta alati lõigetes 2–6 sätestatud kriteeriumidele ja nõuetele, tagavad liikmesriigid, et pädevatel asutustel on vajalikud volitused, et:

a) 

enne ametisse asumist teostatava hindamise korral ennetada selliste liikmete kuulumist juhtorganisse või nad juhtorganist kõrvaldada;

b) 

pärast ametisse asumist teostatava hindamise korral kõrvaldada sellised liikmed juhtorganist või

c) 

nõuda asjaomastelt üksustelt selliste lisameetmete võtmist, mis on vajalikud tagamaks, et sellised liikmed sobivad asjaomasesse ametisse või saavad selle jaoks sobivateks.

Niipea kui ilmnevad uued faktid või muud asjaomase juhtorgani liikmete sobivust mõjutada võivad asjaolud, hindab üksus uuesti asjaomase liikme sobivust ja teavitab sellest põhjendamatu viivituseta asjaomast pädevat asutust.

Kui pädev asutus saab teada et juhtorgani liikmete sobivust käsitlev asjakohane teave on muutunud ja selline muutus võib mõjutada asjaomaste liikmete sobivust, hindab pädev asutus nende sobivust uuesti.

Pädevad asutused ei pea juhtorgani liikmete sobivust uuesti hindama, kui nende mandaati pikendatakse, välja arvatud juhul, kui pädevale asutusele teada olev teave on muutunud ja see võiks mõjutada asjaomase liikme sobivust.
Artikkel 91 1i.
Pädevad asutused võivad asutuselt, kes vastutab rahapesu või terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalve eest vastavalt direktiivile (EL) 2015/849, nõuda, et ta tutvuks oma kontrollide käigus riskitundlikult asjakohase juhtorgani liikmeid käsitleva teabega. Pädevad asutused võivad taotleda ka juurdepääsu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise keskandmebaasile, millele on osutatud Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruses (EL) 2024/1620 ( 32 ). Nimetatud määrusega asutatud Rahapesu ja Terrorismi Rahastamise Tõkestamise Amet (edaspidi „Rahapesu ja Terrorismi Rahastamise Tõkestamise Amet“) otsustab, kas anda selline juurdepääs.
Artikkel 91 1j.
Vähemalt siis, kui juhtjuhtorgani liikmed nimetatakse ametisse lõikes 1d osutatud üksustes, kaaluvad pädevad asutused nõuetekohaselt sobivushindamise lõpuleviimise maksimaalse ajavahemiku kehtestamist. Seda maksimaalset ajavahemikku võib asjakohasel juhul pikendada.
Artikkel 91 2.
Iga juhtorgani liige pühendab talle üksuses antud funktsioonide täitmisele piisavalt aega.
Artikkel 91 2a.
Juhtorgani liige peab olema hea mainega, tegutsema ausalt, usaldusväärselt ja sõltumatult, et vajaduse korral tõhusalt juhtorgani otsuseid hinnata ja neile vastuväiteid esitada ning kontrollida ja juhtida tulemuslikult juhtkonna otsustusprotsessi. Keskasutusega alaliselt seotud krediidiasutuse juhtorgani liikmeks olemine kui selline ei takista sõltumatut tegutsemist.
Artikkel 91 2b.
Juhtorganil peavad olema piisavad kollektiivsed teadmised, oskused ja kogemus, et suuta aru saada üksuse tegevusest, samuti sellega seotud riskidest ning mõjust, mida see avaldab lühikeses, keskmises ja pikas perspektiivis, võttes arvesse keskkonna-, sotsiaalseid ja juhtimistegureid. Juhtorgani koosseis peab olema piisavalt mitmekesine, et esindatud oleks piisavalt lai hulk kogemusi.
Artikkel 91 3.

Selle kindlaksmääramisel, kui paljudel kohtadel juhtorgani liige juhtkonnas korraga olla võib, võetakse arvesse konkreetseid asjaolusid ning üksuse tegevuse laadi, ulatust ja keerukust. Kui juhtorgani liikmed ei esinda liikmesriigi huve, ei tohi oma suuruse, sisemise korralduse ning tegevuse laadi, ulatuse ja keerukuse poolest olulise üksuse juhtorgani liikmel alates 1. juulist 2014 olla samal ajal üle ühe järgmistest juhtkonnakohtade kombinatsioonidest:

a) 

üks koht tegevjuhtkonnas koos kahe kohaga mitte-tegevjuhtkonnas;

b) 

neli kohta mitte-tegevjuhtkonnas.
Artikkel 91 4.

Lõike 3 kohaldamisel lähevad järgmised kombinatsioonid arvesse ainult ühe juhtkonnakohana:

a) 

tegevjuhtkonna või mitte-tegevjuhtkonna kohad samas konsolideerimisgrupis;

b) 

tegevjuhtkonna või mitte-tegevjuhtkonna kohad ühes järgmistest:

i) 

üksustes, mis on sama finantsinstitutsioonide kaitseskeemi liikmed, kui on täidetud määruse (EL) nr 575/2013 artikli 113 lõike 7 kohased tingimused, või üksustes, kus samal finantsinstitutsioonide katseskeemil on oluline osalus;

ii) 

ettevõtjates, sealhulgas finantssektorivälistes üksustes, milles üksusel on oluline osalus.

Käesoleva lõike esimese lõigu punkti a mõistes on konsolideerimisgrupp rühm ettevõtjaid, kes on omavahel seotud direktiivi 2013/34/EL artiklis 22 kirjeldatud viisil, või rühm ettevõtjaid, kes on sama finantsvaldusettevõtja või segafinantsvaldusettevõtja tütarettevõtja.
Artikkel 91 5.
Juhtkonnakohad organisatsioonides, mille eesmärgid ei ole peamiselt ärilised, ja liikmesriike esindavad juhtkonnakohad ei lähe lõike 3 kohaldamisel arvesse.
Artikkel 91 6.
Pädevad asutused võivad lubada, et juhtorgani liikmel on lisaks veel üks mitte-tegevjuhtkonna koht.
Artikkel 91 7.
Üksused eraldavad piisava personali ja piisavad rahalised vahendid juhtorgani liikmete vastuvõtmiseks ja koolitamiseks, sealhulgas keskkonna-, sotsiaalsete ja juhtimisriskide ja -mõjude ning määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punktis 52c määratletud IKT-riski teemal.
Artikkel 91 8.
Liikmesriigid või pädevad asutused nõuavad, et üksused ning nende vastavad ametisse nimetamise komisjonid, kui need on loodud, pööraksid liikmete valikul tähelepanu suurele hulgale omadustele ja pädevustele ning edendaksid juhtorganis proportsionaalselt mitmekesisust ja soolist tasakaalu. Selleks kehtestavad üksused poliitika, millega edendatakse juhtorganis mitmekesisust.
Artikkel 91 9.
Pädevad asutused koguvad määruse (EL) nr 575/2013 artikli 435 lõike 2 punkti c kohaselt avalikustatavat teavet ja kasutavad seda mitmekesistamistavade võrdlemiseks. Pädevad asutused edastavad kõnealuse teabe Euroopa Pangandusjärelevalvele. Euroopa Pangandusjärelevalve kasutab seda teavet mitmekesistamistavade võrdlemiseks liidu tasandil.
Artikkel 91 10.
Käesoleva artikli ja artikli 91a kohaldamisel töötab Euroopa Pangandusjärelevalve käesoleva artikli lõikes 1d loetletud üksuste jaoks välja regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu, et täpsustada pädevate asutuste jaoks käesoleva artikli lõikes 1f ja artikli 91a lõikes 5 osutatud sobivushindamiseks esitatava sobivusküsimustiku, elulookirjelduste ja asutusesisese sobivushindamise miinimumsisu.

Liikmesriigid tagavad, et muude kui käesoleva artikli lõikes 1d osutatud üksuste jaoks töötatakse välja asjakohased standardid.

Euroopa Pangandusjärelevalve esitab esimeses lõigus osutatud regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu komisjonile hiljemalt 10. juuliks 2026.

Komisjonile antakse õigus võtta käesoleva direktiivi täiendamiseks vastu käesoleva lõike esimeses lõigus osutatud regulatiivsed tehnilised standardid kooskõlas määruse (EL) nr 1093/2010 artiklitega 10–14.
Artikkel 91 11.

Hiljemalt 10. juuliks 2026 annab Euroopa Pangandusjärelevalve kooskõlas määruse (EL) nr 1093/2010 artikliga 16 välja suunised järgmise kohta:

a) 

mis on juhtorgani liikme funktsioonide täitmiseks piisav aeg, lähtudes konkreetsetest asjaoludest ning üksuse tegevuse laadist, ulatusest ja keerukusest;

b) 

mida tähendab juhtorgani liikme puhul hea maine, ausus, usaldusväärsus ja sõltumatus, millele on osutatud lõikes 2a;

c) 

mis on juhtorgani jaoks piisavad kollektiivsed teadmised, oskused ja kogemused, millele on osutatud lõikes 2b;

d) 

mis on juhtorgani liikmete vastuvõtmiseks ja koolitamiseks piisav personal ja piisavad rahalised vahendid, millele on osutatud lõikes 7;

e) 

mida tähendab mitmekesisus, mida tuleb juhtorgani liikmete valikul arvesse võtta ja millele on osutatud lõikes 8;

f) 

milliste kriteeriumide alusel määratakse kindlaks, kas on põhjendatud kahtlus, et üksusega seoses toimub või on toimunud rahapesu või terrorismi rahastamine direktiivi (EL) 2015/849 artikli 1 tähenduses või vastav katse või et selleks on olemas suurenenud risk.

Esimese lõigu punkti f kohaldamisel teeb Euroopa Pangandusjärelevalve tihedat koostööd Euroopa Väärtpaberiturujärelevalvega ning Rahapesu ja Terrorismi Rahastamise Tõkestamise Ametiga.
Artikkel 91 12.
Euroopa Pangandusjärelevalve vaatab 31. detsembriks 2029 tihedas koostöös EKPga läbi lõigete 1d–1j kohaldamise ja selle, milline on nende tulemuslikkus sobivuse ja nõuetekohasuse raamistiku otstarbekohasuse tagamisel, ning esitab selle kohta aruande, võttes arvesse proportsionaalsuse põhimõtet. Euroopa Pangandusjärelevalve esitab kõnealuse aruande Euroopa Parlamendile ja nõukogule. Selle aruande alusel esitab komisjon asjakohasel juhul seadusandliku ettepaneku.
Artikkel 91 13.
Käesoleva artikli ja artikli 91a kohaldamine ei piira töötajate esindatust juhtorganis käsitlevate liikmesriikide õigusnormide kohaldamist.
Artikkel 91 14.
Käesoleva artikli ja artikli 91a kohaldamine ei piira selliste liikmesriikide õigusnormide kohaldamist, mis käsitlevad järelevalvefunktsiooni täitva juhtorgani liikmete ametisse nimetamist piirkondlikul või kohalikul tasandil valitud organite poolt või ametissenimetamisi, mille puhul juhtorganil ei ole pädevust ühegi oma liikme valimisel ega ametisse nimetamisel. Sellistel juhtudel kehtestatakse asjakohased kaitsemeetmed, et tagada nende juhtorgani liikmete sobivus.

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

Rekwiżiti

3. Standards relatati

Standards
  • Builddate: 11.07.2026 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013L0036
  • EULAW_ET -

    EULAW_ET