167. PZNP powinna wskazywać najważniejsze zagadnienia, którym należy poświęcić uwagę przed …

PZNP powinna wskazywać najważniejsze zagadnienia, którym należy poświęcić uwagę przed podjęciem decyzji. Są to, między innymi, zgodność z regulacjami; rachunkowość; modele wyceny; wpływ na profil ryzyka; adekwatność kapitałowa i rentowność, dostępność wystarczających zasobów w jednostkach operacyjnych (ang. front office ), rozliczeniowych (ang. back office ) oraz odpowiedzialnych za zarządzanie ryzykiem i infrastrukturą informatyczną (ang. middle office ); oraz dostępność narzędzi wewnętrznych i wiedzy fachowej wystarczającej, aby zrozumieć i monitorować stosowne ryzyko. Dodatkowo w celu wypełnienia obowiązków wynikających z dyrektywy (UE) 2015/849, instytucje powinny zidentyfikować i ocenić ryzyko związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu powiązane z nowym produktem lub praktyką biznesową, oraz wdrożyć środki ograniczające takie ryzyko. W decyzji o podjęciu nowej działalności należy wyraźnie wskazać jednostkę biznesową i osoby za nią odpowiedzialne. Nowej działalności nie należy podejmować do chwili uzyskania zasobów wystarczających do zrozumienia związanego z nią ryzyka i zarządzania nim.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.