167. NPAP trebuie să stabilească principalele aspecte care trebuie abordate anterior adoptării unei …

NPAP trebuie să stabilească principalele aspecte care trebuie abordate anterior adoptării unei decizii. Între acestea trebuie să se numere conformitatea cu cadrul de regleme ntare, contabilitatea, modelele de preț, impactul asupra profilului de risc, adecvarea capitalului și profitabilitatea; disponibilitatea unor resurse adecvate pentru activitatea din front office, back office și middle office și disponibilitatea instrumentelor și a expertizei interne adecvate pentru înțelegerea și monitorizarea riscurilor conexe. În plus, pentru a respecta obligațiile prevăzute în Directiva (UE) 2015/849, instituțiile trebuie să identifice și să evalueze riscurile asociate spălării bani lor și finanțării terorismului aferente noului produs sau noii practici comerciale și să stabilească măsurile care trebuie luate pentru a diminua riscurile respective. Decizia de lansare a unei activități noi trebuie să indice în mod clar unitatea operațională ș i persoanele responsabile. O activitate nouă trebuie întreprinsă doar atunci când există resurse adecvate pentru înțelegerea și administrarea riscurilor conexe.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.