8. Reputacja, uczciwość i etyczność

Należy uznać, że członek organu zarządzającego cechuj e się nieposzlakowaną opinią, uczciwością i etycznością, jeśli nie istnieją żadne obiektywne i dające się udowodnić podstawy wskazujące na to, że jest inaczej, w szczególności biorąc pod uwagę mające znaczenie dostępne informacje dotyczące czynników lub sytuacji określonych w pkt 73–77. Przy ocenie reputacji, uczciwości i etyczności należy również wziąć pod uwagę wpływ łącznych skutków drobnych incydentów na reputację członka.

Bez uszczerbku dla jakichkolwiek podstawowych praw, przy ocenie nieposzlakowanej opinii, uczciwości i etyczności należy uwzględnić stosowne rejestry karne i administracyjne, biorąc pod uwagę rodzaj wyroku skazującego lub zarzutów, rolę pełnioną przez daną osobę, nałożoną karę, osiągnięty etap procesu sądowego oraz podjęte działania naprawcze. Należy wziąć pod uwagę okoliczności towarzyszące, w tym czynniki łagodzące, powagę danego przestępstwa, działania administracyjnego lub nadzorczego, okres, który upłynął od popełnienia przestępstwa, zachowanie członka od popełnienia przestępstwa lub podjęcia działania oraz związek przestępstwa lub działania z rolą pełnioną przez członka. Stosowne rejestry karne lub administracyjne należy brać pod uwagę z uwzględnieniem okresów przedawnienia obowiązujących zgodnie z prawem krajowym.

Bez uszczerbku dla zasady domniemania niewinności stosowanej w postępowaniach karnych oraz innych podstawowych praw przy ocenie reputacji, uczciwości i etyczność należy wziąć po d uwagę przynajmniej następujące czynniki:

• a. wyroki skazujące lub toczące się postępowania karn e , w szczególności:
• i. przestępstwa określone w przepisach regulujących działalność bankową, finansową, dotyczącą papierów wartościowych, ubezpieczeniową lub dotyczącą rynków papierów wartościowych lub instrumentów finansowych lub płatniczych, w tym w przepisach dotyczących prania pieniędzy i finansowania terroryzmu lub któregokolwiek z przestępstw źródłowych w stosunku do prania pieniędzy określonych w dyrektywie (UE) 2015/849, korupcji, manipulacji na rynku lub wykorzystywania informacji poufnych i lichwy;
• ii. przestępstwa w zakresie nieuczciwości, oszustwa lub innych przestępstw finansowych;
• iii. przestępstwa podatkowe, popełnione bezpośrednio lub pośrednio, w tym poprzez nie zgodne z prawem lub zakazane systemy arbitrażu dywidendowego;
• iv. inne przestępstwa określone w przepisach dotyczących spółek, upadłości, niewypłacalności lub ochron y konsumentów;
• b. inne istotne bieżące lub przeszłe ustalenia i środki podjęte przez organ regulacyjny lub zawodowy w związku z niezgodnością z danymi przepisami regulującymi działania w zakresie bankowości, finansów, papierów wartościowych lub ubezpieczeń, lub którąkolwiek ze spraw wymienionych w lit. a) powyżej.

Należy wziąć pod uwagę prowadzone dochodzenia, jeśli wynikają z zastosowanych procedur sądowych lub administracyjnych, lub inne analogiczne dochodzenia prowadzone na podstawie przepisów prawa, bez uszczerbku dla podstawowych praw jednostki¹³ . Instytucje i właściwe organy powinny również brać pod uwagę inne niekorzystne zgłoszenia zawierające istotne, wiarygodne i rzetelne informacje (np. w ramach procedur informowania o nieprawidłowościach).

¹³ Zgodnie z Europejską Konwencją Praw Człowieka i Kartą Praw Podstawowych Unii Europejskiej: http://ec.europa.eu/justice/fundamental - rights/charter/index_en.htm

Należy uwzględnić następujące sytuacje dotyczące przeszłej i obecnej działalności gospodarczej i kondycji finansowej członka organu zarządzającego ze względu na ich potencjalny wpływ na reputację, etyczność i uczciwość członka:

• a. jest on dłużnikiem niewywiązującym się z płatności (np. posiada w wiarygodnym biurze informacji kredytowej negatywną historię kredytową, jeśli jest dostępna);
• b. wyniki finansowe i wyniki działalności podmiotów stanowiących własność członka lub będących pod jego kierownictwem, lub takich, w których członek posiadał lub posiada znaczny udział lub wpływ, ze szczególnym uwzględnieniem postępowania upadłościowego i likwidacyjnego oraz tego, czy i w jaki sposób członek przyczynił się do sytuacji, która doprowadziła do wszczęcia postępowania;
• c. ogłoszenie upadłości konsumenckiej; oraz
• d. bez uszczerbku dla zasady domniemania niewinności, procesy w sprawach cywilnych, postępowania w sprawach administracyjnych lub karnych, znaczne inwestycje lub ekspozycje i zaciągnięte pożyczki w stopniu, w jakim mogą mieć znaczący wpływ na kondycję finansową członka lub podmiotów posiadanych lub kierowanych przez członka, lub w których członek posiada znaczny udział.

Członek organu zarządzającego powinien posiada ć wysokie standardy etyki i uczciwości. Przy ocenie reputacji, uczciwości i etyczności należy wziąć pod uwagę co najmniej następujące czynniki:

• a. dowody wskazujące na to, że dana osoba nie postępowała w sposób przejrzysty i otwarty, lub nie współpracowała w kontaktach z właściwymi organami;
• b. odmowę udzielenia, uchylenie, cofnięcie lub unieważnienie rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji w zakresie prowadzenia działalności handlowej, gospodarczej lub zawodowej;
• c. przyczyny zwolnienia z pracy lub jakiegokolwiek stosunku zaufania, stosunku powierniczego lub podobnej sytuacji , a także żądanie rezygnacji z pracy na takim stanowisku;
• d. wykluczenie przez właściwy organ z działania w charakterze członka organu zarządzającego, w tym osób kierujących działalnością podmiotu w sposób skuteczny; oraz
• e. inne dowody lub poważne zarzuty oparte na istotnych, wiarygodnych i rzetelnych informacjach przemawiające za tym, że dana osoba działa w sposób niezgodny z wysokimi standardami zachowania.