Przedmiot i zakres stosowania

W niniejszych wytycznych określono czynności, jakie instytucje kredytowe i finansowe powinny podjąć podczas przyjmowania lub przeglądu rozwiązań w celu wypełnienia swoich obowiązków wynikających z art. 13 ust. 1 lit. a), b) i c) dyrektywy (UE) 2015/849² w odniesieniu do zdalnego nawiązywania relacji z nowy mi klient ami . Określono w nich również czynności, jakie instytu cje kredytowe i finansowe powinny podjąć w przypadku korzystania z usług osób trzecich zgodnie z rozdziałem I sekcją 4 dyrektywy (UE) 2015/849, jak również strategie, środki kontroli i procedury, jakie instytucje kredytowe i finansowe powinny wprowadzić w związku z procedurą należytej staranności wobec klienta, o której mowa w art. 8 ust. 3 i art. 8 ust. 4 lit. a) dyrektywy (UE) 2015/849, jeżeli środki należytej staranności wobec klienta realizuje się zdalnie.

² Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzm u.

Właściwe organy powinny uwzględniać niniejsze wytyczne przy ocenie, czy czynności podjęte przez instytucje kredytowe i finansowe w celu wypełnienia ich obowiązków wynikających z dyrektywy (UE) 2015/849 w kontekście zdalnego nawiązywania relacji z klient ami są odpowiednie i skuteczne.