Předmět a oblast působnosti

Tyto obecné pokyny stanoví kroky, které by měly úvěrové a finanční instituce učinit, jestliže přijímají nebo revidují řešení pro splnění svých povinností podle čl. 13 odst. 1 písm. a), b) a c) směrnice (EU) 2015/849² za účelem provádění onboardingu nových klientů na dálku. Stanoví rovněž kroky, které by měly úvěrové a finanční instituce učinit, pokud se spoléhají na třetí strany v souladu s kapitolou I oddílu 4 směrnice (EU) 2015/849, a zásady, kontroly a postupy, které by měly zavést v souvislosti s hloubkovou kontrolou klienta uvedenou v čl. 8 odst. 3 a odst. 4 písm. a) směrnice (EU) 2015/849, pokud jsou opatření hloubkové kontroly klienta prováděná na dálku.

² Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 ze dne 20. května 2015 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu.

Příslušné orgány by měly k těmto obecným pokynům přihlížet při posuzování, zda jsou kroky, které úvěrové a finanční instituce činí ke splnění svých povinností podle směrnice (EU) 2015/849 v souvislosti s onboardingem klientů na dálku, přiměřené a účinné.